Открытие (закрытие) обособленных и внутренних структурных подразделений КО на территории РФ

Организация деятельности кредитной организации (КО).

Государственная регистрация кредитных организаций. Выдача лицензий на осуществление банковских операций при их создании.

Для регистрации КО и получения лицензии представляются документы:

1) заявление с ходатайством о регистрации и выдаче лицензии

2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия);

3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);

4) бизнес-план, протокол собрания учредителей (участников);

5) документы об уплате государственной пошлины;

6) аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей – юр. лиц;

7) документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал;

8) анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера.

Все документы представляются в территориальное учреждение БР, к-ый в течение 90 дней их рассматривает и выносит вердикт. Банк России не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесенной в единый государственный реестр юридических лиц записи о КО уведомляет об этом ее учредителей с требованием произвести в месячный срок оплату 100 процентов объявленного уставного капитала КО. Учредители не могут выйти из состава акционеров в течение 3 лет.

Решение о государственной регистрации КО принимается Банком России. Госрегистрацию КО производит Министерство РФ по налогам и сборам (Федеральная налоговая служба). За госрегистрацию взимается госпошлина. Лицензия КО выдается после ее регистрации.

Вновь созданному банку могут быть выданы три вида лицензий:

- лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

- лицензия на проведение банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц). При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков;

- лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Такая лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией второго вида.

Открытие (закрытие) обособленных и внутренних структурных подразделений КО на территории РФ.

Сведения об обособленных подразделениях КО - филиалах и представительствах - должны содержаться в уставе. Филиалы и представительства КО не являются юридическими лицами. Они осуществляют свою деятельность на основании положений КО и считаются открытыми с момента уведомления Банка России.

Филиалом КО является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения КО и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией. Представительством КО является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения КО, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство не имеет права осуществлять банковские операции. Оно создается для обеспечения представительских функций банка, совершения сделок и иных правовых действий. Оно не занимается расчетно-кассовым и кредитным обслуживанием клиентов и не имеет корреспондентского субсчета. Для осуществления хозяйственных расходов ему открывают текущий счет.

КО (филиал) может открывать внутренние структурные подразделения вне местонахождения головной организации и филиала: доп. офисы, операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты.