2015-09-06
1527
Общее описание системы рефинансирования (кредитования) Банка России
Кредиты Банка России могут быть обеспечены ценными бумагами, входящими в Ломбардный список Банка России, нерыночными активами (векселями организаций реального сектора экономики или правами требования по кредитным договорам с указанными организациями), поручительствами кредитных организаций, а также золотом.
Виды кредитов Банка России и условия кредитования*
| Виды кредитов | Срок | Возможность досрочного погашения | Ставка (в % годовых) | Вид обеспечения | Дата предоставления кредита (Т – дата обращения кредитной организации за кредитом Банка России) | Нормативный документ |
| Внутридневные | — | — | Блокировка ценных бумаг изЛомбардного списка БР | в течение дня (Т + 0) | Положение № 236-П | |
| Векселя, права требования по кредитным договорам | Положение № 312-П | |||||
| Слитки золота, находящиеся в хранилище Банка России | Положение № 362-П | |||||
| Овернайт | 1 календ. день | — | 16% | Залог ценных бумаг изЛомбардного списка БР | в конце дня (Т + 0) | Положение № 236-П |
| Залог векселей, прав требования по кредитным договорам | Положение № 312-П | |||||
| Залог слитков золота, находящихся в хранилище Банка России | Положение № 362-П | |||||
| Ломбардные кредиты | 1 календ. день | — | 16% | Залог ценных бумаг изЛомбардного списка БР | Т + 0 | Положение № 236-П |
| Кредиты, обеспеченные нерыночными активами или поручительствами | 1 календ. день | да** | 16% | Залог векселей и прав требования по кредитным договорам или поручительства кредитных организаций | Т + 0 | Положение № 312-П |
| от 2 до 549 календ. дней | 16,75% | |||||
| 3 месяца | определяется на аукционе | Т+2 | ||||
| Кредиты, обеспеченные залогом золота | 1 календ. день | да** | 16% | Залог слитков золота, находящихся в хранилище Банка России | Т + 0 | Положение № 362-П |
| от 2 до 549 календ. дней | 16,5% |
* Условия проведения Банком России операций по предоставлению кредитным организациям обеспеченных кредитов Банка России по фиксированным процентным ставкам (кроме кредитов овернайт).
** С предварительным уведомлением Банка России.
|
|
|
Кредиты под залог (блокировку) ценных бумаг из Ломбардного списка Банка России (внутридневные кредиты, кредиты овернайт и ломбардные кредиты)
Кредитование под залог (блокировку) ценных бумаг осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 4 августа 2003 года № 236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» (с учетом изменений).
Банк России предоставляет кредитным организациям в автоматическом режиме внутридневные кредиты и кредиты овернайт и в режиме запроса (заявления на получение кредита по фиксированной процентной ставке) — ломбардные кредиты.
|
|
|
Справочно: информация об использовании кредитными организациями с различной величиной уставного капитала кредитов овернайт и ломбардных кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг.
Внутридневные кредиты бесплатны для кредитных организаций, кредиты овернайт предоставляются на погашение оставшейся непогашенной к концу дня задолженности по внутридневному кредиту по ставке овернайт Банка России. В настоящее время Банком России обеспечена возможность получения кредитными организациями внутридневных кредитов и кредитов овернайт Банка России на их корреспондентские счета или корреспондентские субсчета, открытые в подразделениях расчетной сети Банка России всех территориальных учреждений Банка России, осуществляющих электронную обработку платежей (т.е. в 76 территориальных учреждениях Банка России).
Ломбардные кредиты Банка России могут предоставляться на фиксированных условиях на любые банковские счета (корреспондентский счет и(или) корреспондентские субсчета) кредитной организации, открытые во всех территориальных учреждениях Банка России или в уполномоченных РНКО. Статус уполномоченной РНКО на сегодняшний день имеет НКО ЗАО НРД.
Справочно: Информация о количестве корреспондентских счетов/субсчетов кредитных организаций, на которые кредитные организации вправе получать кредиты Банка России в соответствии с Положением Банка России от 04.08.2003 № 236-П.
В целях предоставления кредитным организациям возможности для эффективного управления собственной ликвидностью при использовании механизма усреднения обязательных резервов Банк России проводит операции ломбардного кредитования на фиксированных условиях. Денежные средства предоставляются в день обращения кредитной организации.
Для получения ломбардных кредитов на корреспондентский счет, открытый в уполномоченной РНКО, кредитные организации подают заявления на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке с использованием Системы электронных торгов ОАО Московская Биржа (СЭТ ОАО Московская биржа) в соответствии с Правилами заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ОАО Московская Биржа при проведении Банком России депозитных и кредитных операций.
Ломбардные кредиты по фиксированным процентным ставкам предоставляются в зависимости от проведения ОАО Московская биржа торговых сессий — при подаче заявлений в СЭТ ОАО Московская биржа в первую сессию (до 12-00 Московского времени) кредиты предоставляются — к 15-00 Московского времени, при подаче заявлений в СЭТ ОАО Московская биржа во вторую сессию (до 17-00 Московского времени) — кредиты предоставляются к 20-00 Московского времени.
Извещения о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом (блокировкой) ценных бумаг, на корреспондентский счет, открытый в уполномоченной РНКО, представляются кредитным организациям территориальным учреждением Банка России по месту ведения корреспондентского счета кредитной организации-заемщика.
Обеспечением по внутридневным кредитам, кредитам овернайт и ломбардным кредитам служит залог (блокировка) ценных бумаг.
Перечень ценных бумаг, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, обеспеченным залогом (блокировкой) ценных бумаг включаются выпуски ценных бумаг, отвечающие следующим требованиям:
1. выпуск включен в Ломбардный список Банка России. Справочно: требования Банка России к минимальному уровню рейтинга эмитентов (выпусков) ценных бумаг, включаемых в Ломбардный список Банка России;
2. по выпуску установлен поправочный коэффициент Банка России, применяемый для расчета стоимости ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России;
|
|
|
3. выпуск допущен к обращению на ЗАО ММВБ или на фондовой бирже, действующей на территории Российской Федерации, на которой Банк России выступает участником торгов;
4. до погашения выпуска осталось не менее 7 рабочих дней. При этом под датой погашения выпуска ценных бумаг подразумевается ближайшая из следующих дат: дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу номинальной стоимости (части номинальной стоимости) ценных бумаг; дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу купонного дохода по ценным бумагам (если с указанной даты до даты выплаты купонного дохода депозитарные операции с соответствующими ценными бумагами в уполномоченных депозитариях не осуществляются); дата обратного выкупа выпуска Банком России.
Справочно: информация о структуре ценных бумаг, переданных кредитными организациями в обеспечение кредитов Банка России.
Учет залогового обеспечения осуществляется уполномоченным депозитарием (НКО ЗАО НРД).
Обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт считается достаточным, если в день выдачи кредита рыночная стоимость ценных бумаг всех выпусков, входящих в залоговый портфель, с учетом поправочных коэффициентов Банка России, равна либо превышает сумму испрашиваемого кредита и процентов за предполагаемый период пользования кредитом Банка России.
