Вопрос 4

Осуществление платежей в счет неотложных нужд (далее - неотложные нужды) производится юридическим лицом, его обособленным подразделением или индивидуальным предпринимателем (далее - субъект предпринимательской деятельности) за счет денежных средств, забронированных банком на его текущем (расчетном) счете (далее - текущий счет).

Бронирование денежных средств осуществляется банком на основании заявления субъекта предпринимательской деятельности, начиная с указанной в заявлении даты, но не ранее первого банковского дня месяца, в котором будут осуществляться расчеты для неотложных нужд. Банк предоставляет субъекту предпринимательской деятельности забронированные денежные средства в течение месяца, в котором согласно его заявлению будут осуществляться расчеты для неотложных нужд.

В заявлении должны быть указаны:

дата, с которой начинается бронирование денежных средств для неотложных нужд (не ранее даты подачи заявления);

размер неотложных нужд в процентах;

сумма банковских кредитов, зачисленных на текущий счет в предыдущем месяце;

периодичность использования денежных средств для неотложных нужд.

Ответственный исполнитель банка исходя из поступлений на текущий счет субъекта предпринимательской деятельности за предыдущий месяц и размера неотложных нужд, указанного в заявлении, определяет сумму денежных средств для неотложных нужд в текущем месяце. В расчет при определении размера денежных средств для неотложных нужд не включаются:

суммы, ошибочно зачисленные в результате технических ошибок, допущенных банками, и выявленные на день подачи заявления;

суммы банковских кредитов, зачисленных на текущий счет в предыдущем месяце, указанных в заявлении.

Банк ведет учет денежных средств, выдаваемых на неотложные нужды.

Накопленные и не использованные в текущем месяце денежные средства для неотложных нужд не позднее первого банковского дня следующего месяца направляются на осуществление платежей в очередности, установленной законодательством.