По дисциплине «Банковское дело»

для студентов заочного обучения специализации "Банковское дело"

(4 года обучения)

1. Понятие банка и его организационно-правовая форма. Структура управления банка
2. Ресурсы банка: собственные, привлеченные, заемные.
3. Капитал банка: понятие и методика оценки его достаточности
4. Фонды банка. Порядок формирования и использования
5. Уставный капитал банка: формирование и изменение его величины
6. Понятия платежеспособности и ликвидности банка. Нормативы ликвидности, установленные Банком России.
7. Теоретические подходы к управлению банковской ликвидностью и возможности их реализации в российской банковской практике.
8. Управление ликвидностью банка. Факторы, определяющие состояние ликвидности банка.
9. Влияние Банка России на достижение банками оптимального уровня ликвидности.
10. Средства на расчетных счетах (текущих и др.) клиентов: место и роль в формировании ресурсов банка.
11. Депозитные и сберегательные операции банка.
12. Депозитные и сберегательные сертификаты банка. Условия выпуска и обращения.
13. Банковский вексель: порядок выпуска и обращения.
14. Облигации банка: виды, порядок выпуска и обращения.
15. Порядок депонирования банком обязательных резервов в Банке России.
16. Организация кредитного процесса. Кредитная политика банка.
17. Способы и формы определения кредитоспособности клиентов банка. Проблемы в оценке кредитоспособности
18. Методы кредитования их разновидности и критерии выбора
19. Содержание кредитного договора банка с заемщиком. Кредитный мониторинг
20. Потребительский кредит и способы его предоставления.
21. Залог как форма дополнительного обеспечения возвратности кредита.
22. Требования к форме и содержанию договора о залоге. Критерии оценки качества залога
23. Поручительство
24. Банковская гарантия
25. Факторинговые и форфейтнговые операции банка.
26. Лизинговые операции и проблемы их развития
27. Подходы к ценообразованию на кредитные ресурсы.
28. Ценовые стратегии банка
29. Порядок начисления процентов по привлеченным и размещенным ресурсам.
30. Внебалансовые операции: сущность и виды

31. Причины развития внебалансовых операций. Оценка современного состояния рынка данного вида банковских услуг

1. Банковские риски. Классификации банковских рисков
2. Кредитный риск: понятие и факторы его определяющие
3. Подходы к управлению кредитным риском. Роль Центрального банка в ограничении кредитного риска
4. Оценка качества кредитного портфеля банка как инструмент управления кредитным риском
5. Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам
6. Методика оценки процентного риска с помощью ГЭПа
7. Методика "временного промежутка" и возможности ее применения в управлении процентным риском
8. Риск несбалансированной ликвидности и управление им
9. Управление валютным риском. Роль Центрального банка в регулировании валютного риска
10. Риски операций с ценными бумагами. Способы их ограничения и страхования.
11. Анализ активных и пассивных операций банка
12. Анализ доходов и расходов банка
13. Рыночные риски: методы расчета и управления