Может ли брокер хранить денежные средства, полученные в результате продажи ценных бумаг клиента, у себя на забалансовых счетах и использовать эти средства до их возврата клиенту?

а) может, если он действует на основании договора поручения;

б) может, если он действует на основании договора комиссии;

в) может, если это прямо предусмотрено в договоре;

г) верно 1 и 2;

д) верно 2 и 3.

8. Фондовая биржа создается в форме:

а) закрытого акционерного общества;

б) некоммерческого партнерства;

в) ассоциации;

д) общества с ограниченной ответственностью.

Задачи

№ 1

Инспекция ФНС по результатам проведения проверок соблю­дения кассовой дисциплины хозяйствующими субъектами приняла следующие решения:

а) о наложении на ООО «Торгсервис» штрафа в размере 20 тыс.руб. за накопление в кассе наличных денег сверх установ­ленных лимитов: при установленном банком лимите в 4 тыс. руб. в кассе ООО «Торгсервис» обнаружено 9 тыс. руб. При этом ру­ководитель ООО объяснил превышение лимита неприбытием ин­кассатора в течение трех дней по неизвестным ему причинам;

б) о наложении на индивидуального предпринимателя Ивакина штрафа в размере 9 тыс. руб. за совершение платежа наличными деньгами в сумме 75 тыс. руб. за товар, купленный у АО «Вихрь» по договору. АО «Вихрь» было оштрафовано на ту же сумму;

в) о привлечении к ответственности предприятия «Серовскийлеспромхоз», которое все собственные денежные средствах хранило в кассе, не инкассируя их в банк и не соблюдая лимиты накопления наличности в кассе, установленные ранее по согласованию с обслуживающим банком. Обжалуя решение налогового органа, юрисконсульт предприятия указал на ст.861 ГКРФ, согласно которой, по его мнению, юридические лица обязаны только вести расчеты в безналичном порядке, а обязанность сдавать собственные денежные средства для зачисления на расчетный счет ГКРФ не предусматривает.

Имелись ли основания для наложения штрафов?

№ 2

В арбитражный суд обратилась организация-приобретатель акций с требованием обязать ОАО «ЛУЧ», являющееся держателем реестра акционеров, владею­щих его акциями, внести в реестр запись о том, что она является акционером-собственником 1 тыс. обыкновенных акций данно­го общества. В качестве оснований своего требования истец пред­ставил договор купли-продажи акций, заключенный с юридичес­ким лицом, ранее состоявшим в реестре акционеров этого обще­ства и владевшим соответствующим количеством акций. Право собственности продавца на указанные акции на момент заклю­чения договора купли-продажи с истцом подтверждалось имеющейся у него надлежаще оформленной выпиской из реестра акционеров.

Реестродержатель, возражая против иска, сослался на сле­дующие обстоятельства. До заключения договора купли-продажи акций истцом и прежним их владельцем организация, выступав­шая в качестве продавца, была исключена им из реестра акцио­неров. Обоснованность исключения этой записи ответчик моти­вировал тем, что документы, в соответствии с которыми она про­изводилась, впоследствии были признаны им недостаточным подтверждением права собственности на акции у организации, включенной в реестр.

Решите спор.

№ 3

ЗАО «Раута» (получатель средств) обратился в арбитражный суд с иском к банку, обслуживающему ООО «Каскад» (плательщика), о взыскании убытков, причиненных необоснованным отказом ис­полнить платежные требования на основании п. 3 ст. 874 ГК РФ.

Как следовало из материалов дела, в договоре поставки сто­роны установили форму расчетов платежными требованиями. ЗАО «Раута» передало платежные требования обслуживающему его банку, который в дальнейшем отправил их банку плательщи­ка. Однако банк плательщика возвратил эти требования без ис­полнения, указав, что договором банковского счета с плательщи­ком использование такой формы расчетов не предусмотрено.

Правомерен ли отказ банка?

№ 4

ЗАО «Альянс» обратилось в арбитражный суд с исковым тре­бованием о возмещении обслуживающим его банком убытков, возникших вследствие просрочки исполнения платежного тре­бования-поручения, которое было исполнено и средства по ко­торому были зачислены на счет истца через 12 дней после зафик­сированной даты передачи поручения банку.

Поскольку расчеты производились с плательщиком, нахо­дящимся в другой области, истец полагал, что безналичные рас­четы должны были быть произведены в срок, установленный ст. 80 Закона о Центральном банке РФ (Банке России) (в редак­ции ФЗ от 27.10.2008 № 175). В соответствии с требованиями этой нормы общий срок безналичных расчетов не должен превышать пяти операционных дней в пределах РФ.

Ответчик возражал против иска, объясняя просрочку ново­годними праздниками и выходными, в которые банки не работали.

Обоснованны ли возражения банка?

Контрольные вопросы по теме

1. Сформулируйте понятие финансового рынка.
2. Назовите основные задачи и функции банковской системы.
3. Какие способы обеспечения кредитов применяются в банковской практике?
4. Вправе ли банк-кредитор изменить размер ссудного про­цента после выдачи кредита?
5. Каким способом банк может осуществлять контроль за правильным использованием выданного кредита?
6. Что означает безакцептное списание денежных средств с расчетного счета?
7. Каково место рынка ценных бумаг в рыночной экономике?
8. Перечислите основные функции рынка ценных бумаг.
9. По каким основаниям возможен отказ в государственной регистрации выпуска ценных бумаг?
10. В каких организационно-правовых формах могут созда­ваться фондовые биржи?
11. Какие виды деятельности вправе осуществлять фондовая биржа?
12. Что такое листинг?
13. Чем дилеры отличаются от брокеров?
14. Что следует понимать под валютным рынком?
15. Какие виды и разновидности валютного рынка вам известны?
16. Что такое валюта, иностранная валюта, валютный курс?
17. Кто может быть участником валютного рынка в широком и узком смысле?
18. Каков статус Межбанковской валютной биржи?
19. Что понимается под валютной операцией, в том числе под текущей валютной операцией и операцией, связанной с движением капитала?
20. Что вам известно о расчетном форвардном контракте?
21. Что такое валютные ограничения и в чем они проявляются в валютном законодательстве России?
22. Содержит ли российское валютное законодательство какие-либо ограничения, касающиеся нерезидентов?
23. Какова цель валютного контроля и в чем он проявляется по законодательству России?
24. В каких случаях уполномоченный банк отказывает в подписании Паспорта сделки при экспорте товаров?