Задания для самостоятельной работы

1. Дайте определение понятий: денежная масса, денежная база, денежный агрегат, денежно-кредитный инструмент, активные деньги, пассивные деньги, квази-деньги, ''узкие деньги'', ''широкие деньги'', монетизация, коэффициент монетизации, паритет покупательной способности, эмиссия денег, выпуск денег, резервные деньги, свободный резерв банка, банковский мультипликатор, кредитный мультипликатор, депозитный мультипликатор, коэффициент мультипликации, резервный фонд РКЦ, оборотная касса РКЦ, норма обязательного резервирования.

2. Денежная эмиссия – это:

а) создание и поступление в денежный оборот различных платежных средств;

б) изъятие денег из оборота;

в) создание национальных валют банковской системой и казначействами отдельных государств;

г) выпуск в обращение дополнительного количества денежных знаков и платежных средств, приводящих к росту денежной массы;

д) перечисление денег внутри банковской системы;

е) создание различных платежных средств в наличной и безналичной формах

3. Депозитная эмиссия – это:

а) увеличение центральным банком своих кредитных вложений;

б) снижение правительством своих расходов;

в) перечисление денежных средств внутри банковской системы;

г) суммарный рост депозитов в банковской системе;

д) превышение срочных депозитов над бессрочными в банковской системе.

4. Выпуск денег – это:

а) поступление денег в хозяйственный оборот;

б) замена полноценных денег неполноценными;

в) перечисление денежных средств по счетам банковской системы;

г) распределение платежных средств через банковскую систему среди участников хозяйственного оборота;

д) тенденция к увеличению денежной массы.

5. Эмиссию денег осуществляют:

а) только центральный банк;

б) государство;

в) центральный банк и коммерческие банки;

г) все организации, называющиеся эмитентами;

д) коммерческие банки.

6. Эмиссия денег:

а) не носит сегодня кредитного характера в связи с особым статусом центрального банка;

б) носит кредитный характер;

в) не зависит от обеспечения денег;

г) зависит от кредитных операций банков.

7. Реальность произошедшей эмиссии определяется на основе:

а) кассового плана;

б) эмиссионного разрешения;

в) ежедневного баланса центрального банка;

г) кассового отчета.

8. Денежная эмиссия представляет собой:

а) выпуск наличных денег в обращение;

б) выпуск наличных денег в обращение, при котором увеличивается масса наличных денег в обращении;

в) выпуск наличных и безналичных денег в обращение.

9. Первичной является эмиссия:

а) наличная;

б) безналичная;

в) обе происходят одновременно.

10. Эмиссионный доход представляет собой:

а) разницу между доходами и расходами государства;

б) разность между номинальной стоимостью выпущенных бумажных денег и себестоимостью их производства;

в) разницу между номинальной стоимостью государственных ценных бумаг и ценой их размещения.

11. Эмиссия безналичных денег:

а) вторична по отношению к эмиссии наличных денег;

б) первична по отношению к эмиссии наличных денег;

в) происходит одновременно с эмиссией наличных денег;

г) не имеет никакого отношения к эмиссии наличных денег.

12. Эмиссию безналичных денег осуществляет:

а) только центральный банк;

б) государство;

в) центральный банк и коммерческие банки;

г) се организации, называющиеся эмитентами;

д) коммерческие банки.

13. Коммерческие банки создают деньги:

а) при погашении ссуд;

б) при выдаче ссуд;

в) при возврате кредита с процентами;

г) с помощью центрального банка;

д) при проведении комиссионных операций;

е) за счет депозитов.

14. Кредитная эмиссия представляет собой:

а) увеличение наличных денег в обращении;

б) рост золотовалютных резервов;

в) рост кассовых остатков;

г) увеличение безналичной денежной массы;

д) увеличение остатков на корреспондентских счетах банков.

15. Центральный банк:

а) осуществляет безналичную эмиссию;

б) никак не может влиять на безналичную эмиссию, поскольку она осуществляется коммерческими банками;

в) может регулировать безналичную эмиссию административными методами;

г) может влиять на безналичную эмиссию с помощью методов денежно-кредитного регулирования.

16. Эмиссия наличных денег – это:

а) выпуск наличных денег в целях увеличения денежной массы в обращении для обеспечения экономики платежными средствами;

б) выпуск денег в обращение для увеличения находящейся в обращении денежной массы;

в) выпуск наличных денег в обращение;

г) выпуск наличных денег для обеспечения экономики законными платежными средствами;

д) выпуск денег в обращение, который приводит к общему увеличению находящейся в обращении денежной массы.

17. Эмиссию наличных денег осуществляют:

а) только центральный банк;

б) государство;

в) центральный банк и коммерческие банки;

г) все организации, называющиеся эмитентами;

д) коммерческие банки.

18. Банкноты центрального банка обеспечены:

а) его золотовалютными резервами;

б) золотым запасом центрального банка;

в) объемом товаров и услуг;

г) всеми активами центрального банка;

д) активами центрального банка в форме золотовалютного резерва, государственных ценных бумаг, кредитов коммерческих банков под залог государственных ценных бумаг;

е) объемом ВВП.

19. Эмиссия наличных денег сегодня:

а) определяется государственной политикой;

б) осуществляется на основе решений Государственной Думы РФ;

в) зависит от потребности коммерческих банков в наличных деньгах, определяемой потребностью в них хозяйствующих субъектов;

г) зависит от потребности центрального банка в наличных деньгах.

20. Эмиссия банкнот осуществляется Банком России путем:

а) предоставления кредитов коммерческим банкам в форме переучета коммерческих векселей;

б) кредитования казны под обеспечение государственными ценными бумагами;

в) выпуска банкнот с обменом их на доллары.

21. Наличная эмиссия происходит тогда, когда:

а) РКЦ выдает наличные деньги из оборотной кассы;

б) РКЦ переводит деньги в коммерческий банк;

в) РКЦ выдает наличные деньги населению;

г) РКЦ выдает наличные деньги из резервного фонда.

22. Деньги, находящиеся в резервных фондах РКЦ ЦБ РФ:

а) считаются деньгами, находящимися в обращении;

б) не считаются деньгами, находящимися в обращении;

в) вообще не деньги;

г) увеличивают массу денег в обращении;

д) сокращают массу денег в обращении, так как находятся в резерве.

23. Деньги, находящиеся в оборотных кассах РКЦ ЦБ РФ:

а) считаются деньгами, находящимися в обращении;

б) не считаются деньгами, находящимися в обращении;

в) вообще не деньги;

г) увеличивают массу денег в обращении;

д) сокращают массу денег в обращении, так как находятся в резерве.

24. Деньги, эмитируемые РКЦ ЦБ РФ, в обращение поступают:

а) в операционные кассы предприятий;

б) в операционные кассы коммерческих банков;

в) в кассы предприятий;

г) непосредственно населению.

25. При превышении суммы поступлений наличных денег в оборотную кассу РКЦ над суммой выдач из нее:

а) деньги уничтожаются как лишние, провоцирующие инфляцию;

б) деньги изымаются из обращения до следующего года;

в) деньги изымаются из обращения путем перевода их из оборотной кассы в резервный фонд;

г) налагается арест на эти деньги.

26. Обязательные резервы банка включают отчисления в центральный банк пропорционально:

а) активам;

б) пассивам;

в) остаткам на счетах;

г) депозитам;

д) резервам.

27. Величина банковского мультипликатора при норме обязательных резервов 10% равна:

а) 1; б) 0,1; в) 100; г) 10.

28. Величина банковского мультипликатора при норме обязательных резервов 25% равна:

а) 1; б) 0,4; в) 2,5; г) 4.

29. В банк «Крайинвестбанк» внесены деньги на депозит 10 000 руб. Норма обязательных резервов 15%. Эти средства способны увеличить размер предоставляемых ссуд по меньшей мере на:

а) неопределенную величину;

б) 8 500 руб.;

в) 10 000 руб.;

г) 15 000 руб.

30. В банк «Первомайский» внесены деньги на депозит 10 000 руб. Норма обязательных резервов 10%. Этот депозит способен увеличить массу денег в обороте на:

а) неопределенную величину;

б) 9 000 руб.;

в) 10 000 руб.;

г) 19 000 руб.;

д) 90 000 руб.

31. В банк «Кубань-Кредит» внесены деньги на депозит 10 000 руб. Норма обязательных резервов 10%. В результате действия банковского мультипликатора масса денег в обороте станет:

а) 9 000 руб.; б) 10 000 руб.; в) 19 000 руб.; г) 90 000 руб.; д) 1 000 руб.

32. Денежная масса включает:

а) наличные деньги;

б) безналичные деньги;

в) золото;

г) акции.

33. … денежная масса – это значение показателя за определенный период в базовых ценах:

а) номинальная;

б) реальная;

в) сопоставимая;

г) условная.

34. Денежная база – это:

а) счета;

б) банкноты;

в) резервы банков;

г) депозиты банков.

35. Основой устойчивости денег в обращении является денежная:

а) масса;

б) сумма;

в) база;

г) система.

36. Доля платежных средств в ВВП представляет собой уровень:

а) ликвидности;

б) монетизации;

в) обращаемости;

г) скорости оборота.

37. Целевые ориентиры прироста денежной массы – это денежное:

а) манипулирование;

б) таргетирование;

в) дисконтирование.

38. Денежная база – это:

а) чистые международные резервы и банкноты;

б) депозиты физических и юридических лиц в банках;

в) банкноты в обращении, резервы и депозиты банков в ЦБ;

г) чистые внутренние активы ЦБ и векселя;

д) деньги в обращении, другие средства платежа.

39. Кассовые остатки – это:

а) один из видов денежных активов;

б) наличные деньги населения;

в) деньги в кассах банков;

г) остатки наличных и безналичных денег собственника;

д) наличная денежная масса в обращении.

40. Денежная масса в обращении увеличится, если ЦБ:

а) повышает учетную ставку;

б) увеличивает норму обязательных резервов;

в) уменьшает норму обязательных резервов;

г) уменьшает объемы рефинансирования.

41. Принцип построения денежной массы определяется:

а) по возрастанию ликвидности активов, входящих в состав денежной массы;

б) по убыванию ликвидности активов, входящих в состав денежной массы;

в) коммерческими банками;

г) зависимостью от национальных особенностей каждой страны;

д) центральным банком.

42. Какие из данных характеристик денежной массы ошибочны:

а) М2 > М1;

б) М2 < М1;

в) М3 > М1 + М2;

г) М3 = М0 + М1 + М2;

д) М4 > М3.

43. При увеличении скорости обращения денег размер денежной массы:

а) увеличится;

б) уменьшится;

в) не изменится.

44. Денежная масса представляет собой:

а) совокупность покупательных, платежных и накопленных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая физическим и юридическим лицам, а также государству;

б) совокупность денежных средств в отечественной и иностранной валюте;

в) совокупность наличных и безналичных денежных средств в кассах коммерческих банков и в РКЦ ЦБ РФ;

г) совокупность денег на банковских срочных счетах и счетах до востребования;

д) совокупность наличных денег и платежных карт.

45. Относительная обеспеченность оборота платежными средствами рассчитывается по формуле:

а) К = М2х / ВВП;

б) К = М0 / ВВП;

в) К = М2 / ВВП;

г) К = Ден. база / ВВП;

д) К = М1 / ВВП.

46. Коэффициент монетизации ВВП рассчитывается как отношение:

а) национального дохода к денежной базе;

б) номинального ВВП к денежной массе в обращении;

в) денежной массы к номинальному ВВП;

г) золотовалютных резервов страны к объему наличных денег.

47. Денежный агрегат представляет собой группировку по степени ликвидности:

а) денег;

б) наличных денег;

в) депозитов;

г) вкладов;

д) любых активов.

48. Самый ликвидный денежный агрегат – это:

а) М0; б) М1; в) М2; г) М3.

49. Какой вид денежного агрегата включает в себя наличные деньги и безналичные деньги:

а) М0; б) М1; в) М2; г) М3; д) М4.

50. Какой вид денежного агрегата включает в себя наличные деньги; безналичные деньги; ценные бумаги, обращающиеся на финансовом рынке:

а) М0; б) М1; в) М2; г) М3; д) М4.

51. Агрегат, включающий в себя наличные деньги:

а) М0; б) М1; в) М2; г) М3.

52. Срочные вклады учитываются в составе денежного агрегата:

а) М0; б) М2; в) М3; г) L; д) денежная база.

53. Счета до востребования включаются в денежный агрегат:

а) М0; б) М1; в) М2; г) М3; д) все ответы верны.

54. Агрегат М1 включает в себя:

а) банкноты;

б) сберегательные вклады;

в) вклады до востребования.

55. В денежном агрегате М1 особое внимание уделяется функции денег как:

а) средству накопления;

б) меры стоимости;

в) мировых денег;

г) средству обращения;

д) средству платежа.

56. Денежный агрегат М1 включает:

а) наличные деньги и все депозиты;

б) наличность, чековые вклады и срочные депозиты;

в) монеты и бумажные деньги;

г) только наличные деньги;

д) наличные деньги, кроме денег в кассах коммерческих банков;

е) наличность и средства на расчетных, текущих счетах и счетах до востребования.

57. М1 (для стран с развитой рыночной экономикой) включает:

а) металлические и бумажные наличные деньги и чековые вклады;

б) металлические и бумажные наличные деньги и срочные вклады;

в) металлические и бумажные наличные деньги и все банковские депозиты;

г) все деньги и ''почти деньги''.

58. Чек, выписанный на банковский счет:

а) считается частью М1 при условии, что он действителен, т.е. если в банке имеются средства для его оплаты;

б) считается частью М1, независимо от того, действителен ли он или нет, при условии, что лицо, на которое он выписан, акцептует его;

в) считается частью М1, если используется только на покупку товаров и услуг;

г) не считается частью М1, так как банковский счет не является частью денежной массы;

д) не считается частью М1, так как его включение в состав М1 наряду с банковским вкладом, на который он выписан, приведет к двойному счету.

59. Не являются частью агрегата М1:

а) монеты;

б) бумажные деньги;

в) сберегательные вклады;

г) вклады до востребования;

д) кредитные деньги.

60. Квазиденьги – это:

а) наличные;

б) вклады до востребования;

в) банкноты;

г) срочные вклады.

61. Денежный агрегат М2 включает:

а) наличные деньги и все депозиты;

б) наличность, чековые вклады и срочные депозиты;

в) только наличные деньги;

г) наличные деньги, кроме денег в кассах коммерческих банков;

д) наличность и средства на расчетных, текущих счетах и счетах до востребования;

е) М1 и срочные депозиты.

62. Денежный агрегат М2 основан на способности денег выполнять функцию:

а) средства накопления;

б) меры стоимости;

в) мировых денег;

г) средства обращения;

д) средства платежа.

63. Денежный агрегат М3 включает:

а) наличные деньги и все депозиты;

б) наличность, чековые вклады и срочные депозиты;

в) только наличные деньги;

г) наличные деньги, кроме денег в кассах коммерческих банков;

д) наличность и средства на расчетных, текущих счетах и счетах до востребования;

е) М1 и срочные депозиты;

ж) М2 и депозиты и сберегательные сертификаты, крупные срочные вклады, долгосрочные вклады, ценные бумаги по государственным займам.

64. Определить агрегат М2 и скорость обращения денег, если:

количество денег в обращении – 7,7 млрд. руб.; количество денег в кассах банков – 0,8 млрд. руб.; депозиты до востребования – 877 млн. руб.; остаток на расчетных счетах предприятий – 735 млн. руб.; срочные депозиты – 1,2 млрд. руб.; ВВП – 4545 млрд. руб.

65. Определить М2 и коэффициент монетизации, если:

количество денег в обращении – 7,7 млрд. руб.; количество денег в кассах банков – 0,8 млрд. руб.; депозиты до востребования – 865 млрд. руб.; остатки на расчетных счетах предприятий – 735 млн. руб.; срочные депозиты – 1,2 млрд. руб.; срочные валютные депозиты – 1,0 млрд. руб.; ВВП – 4545 млрд. руб.

66. Определить удельный вес наличных денег в денежной массе, если:

количество денег в обращении – 10 млрд. руб.; количество денег в кассах банков – 0,8 млрд. руб.; депозиты до востребования – 700 млн. руб.; остатки на расчетных счетах предприятий – 950 млн. руб.; срочные депозиты – 1,2 млрд. руб.

67. Определить удельный вес М1 в денежной массе, если:

количество денег в обращении – 8 млрд. руб.; количество денег в кассах банков – 1 млрд. руб.; депозиты до востребования – 510 млн. руб.; остатки на расчетных счетах предприятий – 735 млн. руб.; срочные депозиты – 1,2 млрд. руб.; валютные депозиты – 0,3 млрд. руб.

68. Определить денежную базу и денежный мультипликатор, если:

количество денег в обращении – 9 млрд. руб.; количество денег в кассах банков – 0,8 млрд. руб.; обязательные резервы банков в ЦБ – 103 млн. руб.; депозиты до востребования – 740 млн. руб.; остатки на расчетных счетах предприятий – 610 млн. руб.; срочные депозиты – 1,2 млрд. руб.; валютные депозиты – 2,0 млрд. руб.

69. На основании данных таблицы рассчитать:

а) темпы роста и прироста денежной базы, М0, М2, М2х;

б) величину денежного мультипликатора;

в) удельный вес наличных денег.

Таблица 2.1

Показатели	01.01.	01.02.	01.03
Наличные деньги - населения - предприятий - банков Депозиты – всего, - в т.ч. срочные	65,9 77,9 55,9 177,5 97,2	68,8 81,6 59,9 178,6 81,2	71,3 85,3 63,4 181,5 111,0

70. На основании условий предыдущей задачи рассчитать удельный вес наличных и безналичных денег в денежной массе, квазиденег, вывить динамику изменений.

71. Рассчитать, какую сумму свободного резерва банк может выдать в ссуду, если привлеченные средства банка – 100 тыс. руб.; норма обязательных отчислений – 15%; размер свободного резерва банка – 37 тыс. руб.

72. Располагая данными отдельных счетов коммерческого банка, рассчитайте свободный резерв банка и коэффициент мультипликации. Норма отчислений в централизованный резерв установлена в размере 10%. Счета баланса (в млн. руб.): касса банка – 5; государственные ценные бумаги – 14; ссуды населению – 2; вклады граждан – 20; резервный фонд – 1; уставный фонд – 4; корреспондентские счета в ЦБ – 21; ссуды предприятиям – 16; кредиты банкам – 5; средства предприятий – 65; кредиты от других банков – 45; кредиты Центрального банка – 8; другие фонды – 15.

73. Норма обязательных резервов – 12,5%. Чему будет равен депозитный мультипликатор?

74. На основании данных таблицы рассчитать:

а) темпы годового прироста денежной базы, наличных денег (агрегат М0), денежной массы (агрегат М2), широких денег (агрегат М2х);

б) величину денежного мультипликатора;

в) удельный вес наличных денег в денежной массе.

Таблица 2.2

Показатели, млрд. руб.	01.01. 2011.	01.01. 2012г.	01.01. 2013г.
Резервные деньги в том числе деньги вне банков Депозиты до востребования Срочные и сберегательные депозиты Депозиты в иностранной валюте	164,9 103,8 87,3 97,2 69,4	210,4 130,4 162,5 81,2 80,5	269,7 187,8 149,5 111,0 190,9

75. На основании данных таблицы определить: скорость обращения денег за каждый год и тенденции в ее динамике.

Таблица 2.3.