Задание 4. Расчет ссуды (кредита) на покупку сырья, помещения, оборудования

Затраты на реализацию проекта по оценкам специалистов составляют 1200 тыс. руб. Размер собственного свободного капитала, который можно вложить на реализацию проекта, составляет 120 тыс. руб. Остальные денежные средства предоставляет коммерческий банк. Необходимо:

во-первых, с помощью финансовых функций (функция ПЛТ) найти величины ежемесячной и ежегодной выплат, а также рассчитать общие суммы выплат и процента для 5-летнего кредита со ставкой 15% годовых и при начальном взносе 10% от суммы затрат проекта.

во-вторых, используя результаты предыдущей задачи с помощью средства «Подбор параметра» найти необходимый размер начального взноса (собственный размер свободного капитала) при уменьшении величины "Общей суммы процента" по ссуде на 10%.

Для формирования отчетной ведомости продаж сети магазинов необходимо также использовать следующие данные (сумма указывается в тыс. руб.):

· Диапазоны суммарной выручки до 800 тыс. руб., от 800 тыс. руб. до 1000 тыс. руб., от 1000 тыс. руб. до 1200 тыс. руб. и свыше 1200 тыс. руб.

· Комиссионное вознаграждение i=2,5 % при сумме выручки > 1200, иначе i=0,5 %.

· Премия за 1 место – 3%, 2 место – 2%, 3 место – 1%.

Задание 2. Построение уравнения регрессии

Для четвертого магазина на основе месячных сумм выручки за предыдущие двенадцать месяцев, приведенных в таблице 11, выявить и исследовать тенденцию изменения выручки с помощью средства «линия тренда». Подобрать подходящее уравнение регрессии (функцию) для суммы выручки, зависящей от периода времени. На основе этого уравнения рассчитать плановую сумму выручки указанного магазина на будущий период времени и сделать вывод по полученному прогнозу.