Методические рекомендации по написанию контрольных работ по дисциплине

 «ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВО-КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЫ В РОССИИ» (для заочной формы обучения)

 

 

 

В соответствии с учебным планом студенты специальности "Финансы и кредит" изучают дисциплину "История развития финансово-кредитной си­стемы России". В рамках освоения указанного курса студенты долж­ны подготовить контрольную работу и пройти по ней собеседование.

Выполнение контрольной работы способствует закреплению теоретиче­ских знаний, развитию навыков самостоятельного анализа и обобщения материала исследования по избранной теме. В контрольной работе сту­дент должен показать умение работать с экономической литературой, в том числе специальной, исторической; степень усвоения учебного мате­риала.

По кадкой теме дается подробный план. Он включает 3-4 основных во­проса с краткой характеристикой основных моментов, которые необходи­мо раскрыть при изложении рассматриваемой проблемы.

Тему контрольной работы студент выбирает самостоятельно в соответ­ствии со своими интересами. При этом студент вправе предложить и свою тему контрольной работы. Все уточнения и изменения предварительно со­гласуются с преподавателем.

При подготовке контрольной работы следует, в первую очередь, ис­пользовать литературные источники, указанные в прилагаемом к програм­ме курса списке литературы. Кроме того, рекомендуется обращаться к предметным указателям и каталогам библиотек для расширения круга изу­чаемой литературы.

Контрольная работа, написанная на основе одного литературного ис­точника (особенно учебного) к собеседованию не допускается и возвра­щается студенту для доработки.

В конце работы требуется привести список использованной литературы. Если привлечен материал из статей, опубликованных в периодической пе­чати, необходимо указать не только название журнала или газеты, но и фамилию, и инициалы автора, название статьи, год издания и номер. В слу­чае использования цифровых данных следует сослаться на источник, откуда они взяты.

Объем работы должен составлять примерно 30-40 страниц школьной
тетради.    

Тема 1. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА РОССИИ

В КОНЦЕ XIX -  НАЧАЛЕ XX в.

1. Краткая характеристика денежной системы царской России на рубеже веков.

Основа денежной системы России. Необходимость реорганизации денеж­ной       системы вследствие падения стоимости серебряного рубля.

2. Денежная реформа 1895-97 гг.

Введение в России золотого монометаллизма: выпуск в обращение зо­лотых монет и банкнот, разменных на золото. Условия их выпуска и об­ращения. Сферы применения отдельных видов денежных знаков.

3. Кредитная система дореволюционной России.

Характеристика основных звеньев кредитной системы. Государственный банк России, акционерные коммерческие банки, мелкие кредитные учреж­дения, система ипотечного кредита и т.д. Сферы их функционирования и роль в экономике России.

Учебная литература по теме:

    Основная:

1.  Банки и банковские операции/Учебник для вузов. Жуков Е.Ф., Максимова Л.М. и др., под ред. профессора Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998 г.

2. Балабанов И.Т. Банки и банковское дело – СПб.: Издательство «Питер», 2000 г.

3. Гусаков А.Д. Очерки по денежному обращению России. - М.: Госфиниздат,1946 г.

4. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Геращенко B.C.- М.: Финансы и статистика, 1986 г.

5. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Ротлейдера А.Я.- М.: Финансы и статистика, 1985 г.

6. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. И.В. Левчука. – 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 1986 г.

7. Деньги, кредит и финансы в социалистическом обществе.- М.: Финансы, 1975 г.
Кредитно-денежная система СССР. - М.: Финансы 1967 г.

8. Сенчагов В.К., Архипов А.И. Финансы, денежное обращение, кредит. – М.: Проспект, 2000 г.

Дополнительная:

1. Бобович Б.М. Экономическая история России 1861-1914.- М.: 1964 г.

2. Борисов С.М. Золотая валюта России.// "Деньги и кредит", № 8, 1991 г.

3. Васильев Н.М. Фальшивые деньги в России: история и современность// «Финансы», 1994, №6.

4. Васюков А.И., Грошков В.В., Колесников В.И., Чистяков М.М. Бумажные денежные знаки России и СССР.- СПб.: Издательство "Политехника", 1993.

5. Володина В.А. У истоков банковского дела.//"Деньги и кредит", № 3, 1992 г.

6. Глоба Н.С., Дзестелов Х.А. Краткий очерк истории борьбы с
фальшивомонетчеством в царской России.// «Деньги и кредит».,2001г., №4.

7. Гусейнов Рифат Мир-Ахмед Оглы. История экономики России. – Новосибирск, 1998 г.

8. Грязнова А.Г., МолчановА.В. и др. Банковская система России, книга 1. - М.: «ДеКА», 1995 г.

9.«Государственные сберкассы в Российской империи» -           www.ecolife.krsk.ru/old/arh/2000/115/15.asp

10.Данько И.Д. Банкир, биржевик, меценат.// «Деньги и кредит», №8, 1993 г.

11. Денежная реформа. Свод мнений и отзывов. – СПб, 1896 г.

12. Дейкин А. Великий экономист самодержавия: 100 лет назад завершилась денежная реформа С. Витте //Новое время, 1997 г.

13. Добкин Л.З. Так формировались банковские кадры.//«Деньги и кредит», №11, 1986 г.

14. Добкин Л.З. Азовско-Донской коммерческий банк.// «Деньги и кредит», №2, 1991 г.

15. Дьячков А.П., Уздеников В.В. Монеты России и СССР. - М.: 1978 г.

16. Зеленкова Н.М. Ипотека.// «Деньги и кредит», № 3, 1992 г.

17. Из опыта финансово-кредитных реформ в СССР: заметки финансиста//Проблемы прогнозирования – М.: 1994. - №6. 

18. «История Сбербанка России» – www.nwsbrf.ru/histopy/1862.asp

19. Иконников В.В. «Развитие кредитной системы СССР», 1937 г.

20. История России с начала XYIII до концаXIX века/Под ред. А.Н. Сахарова. - М.: АСТ, 1996 г.

21. История России 1816-1917.- М.: Терра, 1996 г.

22. Котошихин Г. К. О России в царствование Алексея Михайловича. - СПб., 1911 г.

23. Кашкаров М.Л.Денежное обращение в России. - Т. 1. - СПб., 1998.

24. Кац Л.З., Малышев В.П. Энциклопедия бумажных денежных знаков России, Том 1-Правительственные эмиссии 1769-1995.- СПБ.: Издательство Разумовой, 1998.

25. Левичева И.Н. Реформа Канкрина /денежная реформа 1839-1843 гг.//«Деньги и кредит», №4, 1993 г.

26.Малышев А.И. и др. Бумажные денежные знаки России и СССР. - М.: Финансы и статистика, 1991 г.

27. Малышев А.И., Таранков В.И., Смиренный И.Н. Бумажные денежные знаки России и СССР.- М.: Финансы и статистика, 1991 г.

28. Мельникова А. С., Русские монеты от Ивана Грозного до Петра I.
- М.: Финансы и статистика, 1989 г.

29. Мельникова А.С. Твердые деньги. - М.: Политиздат,1973.

30. Михаэлис А.Э. Харламов Л.А. Бумажные деньги России. Пермь. - Госзнак, 1993.

31. Мельникова А. С., Денежное обращение в русском государстве. -
М.: Мол.Гв.,1964 г.

32. Мехряков В.Д. Развитие кредитных учреждений в России. - М.: «ДеКА», 1996 г.

33. Муравьева Л.А. «Золотой рубль С.Ю. Витте»//«Деньги и кредит», №3, 2003 г.

34. Пашкус Ю.В. Деньги: прошлое и современность. - Л., 1990 г.

35. Петров Ю.А., Калмыков С.В. «Сберегательное дело России. Вехи истории».- М., 1995 г.

36. Обухов Н.П. Введение золотого стандарта и его последствия //Финансы, №6, 2001 г.

37. Патлаевский И. Денежный рынок от 1700- 1762 гг. - Одесса, 1868г.

38. Польской Г.Н. Тайны «монетного двора».- М., 1996 г.

39. Польский Г. Рыцари фальшивых банкнот. - М.: Юр.лит.,1982 г.

40. Степанов В.Л. На пути к денежной реформе: политика Министерства финансов в 1881-1892 годах.// «Деньги и кредит»,2002.№11.

41.Спасский И. Г. Русская монетная система. - Л.: Аврора, 1970 г.

42. Уздеников В.В. Монеты России.- М., 1985 г.

43.Уздеников В. В. История чеканки и обращения медных пятаков образца   1723 г. //Нумизматический сборник, №17.- М.: Наука,1988 г.

44. Судейкин В. Государственный банк. - М., 1891 г.

45. Швенебах П.Х. Денежное преобразование и народное хозяйство//Русский вестник, 1899, февраль.

46. Самегин А.В. Из истории Санкт-Петербургских банков.//«Деньги и кредит», №6, 1993 г.

47.  Семенова Е.В. Крестьянский поземельный банк.// «Деньги и кредит», №7, 1993 г.

48. Семенова Е.В. О кредитной кооперации.// «Деньги и кредит», №3, 1992 г.

 

Тема 2. ФИНАНСОВО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА РОССИИ НАКАНУНЕ И ПОСЛЕ ОКТЯБРЬСКОЙ РЕВОЛЮЦИИ

1.Денежное обращение России накануне и в период Октябрьской
революции, в годы гражданской войны.

Ликвидация системы золотого монометаллизма с началом первой миро­вой войны и начало процесса обесценения рубля. Кризисное состояние денежной системы накануне Октябрьской революции. Проект денежной ре­формы В.И. Ленина в период Октябрьской революции. Невозможность про­ведения денежной реформы в годы гражданской войны. Практически пол­ное обесценение рубля, возникновение многочисленных центров по выпус­ку денежных знаков в годы "военного коммунизма".

2.Преобразование кредитной системы России в ходе Октябрьской Захват Государственного банка в ходе Октябрьской, революции. Уста­новление контроля за деятельностью частных коммерческих банков. Их национализация. Создание Народного банка. Преобразование системы сель­скохозяйственного кредита и ликвидация ипотечных банков.

3.Финансы накануне и в период Октября, годы гражданской войны.

Общая характеристика финансов дореволюционной России. Финансовый кризис в результате первой, мировой войны. Рост внутреннего и внешне­го государственного долгов, их аннулирование. Организация бюджетного дела в Советском государстве. Дефицит первого бюджета. Перевод пред­приятий и организаций в годы гражданской войны на сметно-бюджетное финансирование. Введение продналога и продразверстки, других нало­гов. Натурализация хозяйственных отношений.

 

Учебная литература по теме:

Основная:

1. Атлас З.В. Социалистическая денежная система - М.: Финансы, 1969 г.

2. Атлас М.C. Национализация банков в СССР - М.: Госфиниздат, 1948г.

3. Атлас М.С. Развитие банковских систем стран социализма - М.: §Финансы,1967г.

4. Атлас М.C. Развитие Государственного банка СССР- М.: Госфиниздат, 1958 г.

5. Гиндин A.M. Как большевики овладели государственным банком. М., Госфиниздат, 1962г., 1961 г.

6. Гусаков А.Д. Очерки по денежному обращению России. - М.: Госфиниздат,1946 г.

7. Деева А.И. Финансы: Учебное пособие. – М.: Экзамен, 2002 г.

8. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Геращенко B.C.- М.: Финансы и статистика, 1986 г.

9. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Ротлейдера А.Я. - М.: Финансы и статистика, 1985 г.

10. Деньги, кредит и финансы в социалистическом обществе. - М.: Финансы, 1975 г.
Кредитно-денежная система СССР.- М.: Финансы 1967 г.

11. Дьяченко В.П. История финансов СССР – М.: Наука. – 1978 г.

12. Константинова Ю.Н. История финансов СССР: учебное пособие. – М.: ВЗФЭИ. – 1978 г.

13.  Сенчагов В.К., Архипов А.И. Финансы, денежное обращение, кредит. – М.: Проспект, 2000 г.

14. Финансы и кредит СССР, Учебник /Под ред. Дробозиной Л.А. - М.: Финансы и статистика, 1982 г.

15. Тихомиров А. Финансово-банковская политика большевиков в период становления советской власти.// «Деньги и кредит», №2, 1970 г.

Дополнительная:

1. Азарх М. P. Памятные события 1917 - 1919 гг.// «Деньги и кредит», № 11, 1986 г.

2. Антонов Н. Н., М.А. Пессель. Денежное обращение, кредит и банки. - М.: Финстати-форм, 1995 г.

3. Аникин А. История финансовых потрясений. - М.: 2000 г.

4. Атлас З.В. первая банкнота нового социалистического типа// «Деньги и кредит», №11, 1972г.

5. Банковское обозрение. 2002. №12 (42).

6. Борисов С.М. Внешние долги России// «Деньги и кредит», №2, 1997 г.

7. Воробьев В. Ленинские основы денежной политики социалистического государства//«Деньги и кредит», № 4, 1070 г.

8. Геращенко B.C. Госбанк в первый год деятельности.// «Деньги и кредит», №8, 1971 г.

9. Глейзер М. Советским монетам - 50 лет.// «Деньги и кредит», № 9, 1991 г.

10. Дмитриенко В.П. Советская экономическая политика в первые годы пролетарской диктатуры. - М., 1996 г.

11. Добкин Л.З. Так формировались банковские кадры.// «Деньги и кредит», №11, 1986 г.

12. Из опыта финансово-кредитных реформ в СССР: заметки финансиста//Проблемы прогнозирования. – М., 1994. - №6. 

13. 13.Иконников В.В. «Развитие кредитной системы СССР», 1937 г.

14. История СССР с древнейших времен до наших дней. Том Y.- М.: Издательство «Наука», 1968 г.

15. Маленькова Е.И. Этапы развития финансов в России//Финансовый бизнес. – 2003, №2.

16. Малышев А.И. и др. Бумажные денежные знаки России и СССР. - М.: Финансы и статистика, 1991 г.

17. Малышев А.И., Таранков В.И., Смиренный И.Н. Бумажные денежные знаки России и СССР. - М.: Финансы и статистика, 1991.

18. Муравьева Л.А. Экономика и финансы России начала XXвека//Финансы и кредит. – 2002, №2.

19. Очерки экономических реформ. - М.: Наука, 1993 г.

20. Пашкус Ю.В. Деньги: прошлое и современность. - Л., 1990 г.

21. Решение партии и правительства по хозяйственным вопросам. - М., 1968 г.

22. Рязанов В.Т. Экономическое развитие России: Реформы и рос. Хозяйство вXIX-XXвв. – СПб.: Наука, 1998 г.

23. Сенкевич Д.А. Государственные денежные знаки РСФСР и СССР//"Межнумизматика", 1989.

24. Сироткин В.Г. Вехи отечественной истории.- М., 1999 г.

25. Соколов А.К. Курс советской истории 1917-1940.- М., 1999 г.

26. Соколов А.А. Обесценение денег, дороговизна и перспективы денежного обращения в России. – Екатеринодар, 1920 г.

27. Тихомиров А. Финансово-банковская политика большевиков в период становления советской власти.// «Деньги и кредит», №2, 1970 г.

28. Юровский Л.Н. Банки России и в СССР.// «Деньги и кредит», №2,3, 1989 г.

Тема 3. ДЕНЕЖНАЯ РЕФОРМА 1922-1924 гг.

1.Необходимость проведения реформы.

Катастрофическое состояние денежного обращения в России после гражданской войны: высокие темпы обесценения, отсутствие единообра­зия в денежном хозяйстве, стихийное внедрение в обороты в качестве всеобщего эквивалента золота в виде монет царской чеканки и иност­ранной валюты.

2.Выпуск в обращение червонцев.

Деноминация 1922 г. Отличие червонцев как устойчивой валюты от совзнаков, условия его обеспечения, выпуск их в обращение в поряд­ке краткосрочного кредитования промышленности и торговли, механизм внедрения в оборот.

3.Период параллельного обращения двух валют: червонцев и совзна­
ков.

Преимущества такой системы на первых порах реформы. Недостатки системы параллельного обращения двух валют: возможность экономиче­ской изоляции города от деревни, развитие валютной спекуляции, от­рицательное влияние на экономическое положение рабочего класса и т.д.

4.Завершение денежной реформы.

Деноминация 1923 г. Выпуск в обращение казначейских билетов. Изъ­ятие из обращения совзнаков путем их выкупа на казначейские рубли.

 

Учебная литература по теме:

Основная:

1. Атлас З.В. Социалистическая денежная система - М.: Финансы, 1969 г.

2. Атлас М.C. Развитие Государственного банка СССР - М.: Госфиниздат, 1958 г.

3. Гусаков А.Д. Очерки по денежному обращению России. - М.: Госфиниздат,1946 г.

4. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Геращенко B.C.- М.: Финансы и статистика, 1986 г.

5. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. И.В. Левчука. – 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 1986 г.

6. Деньги, кредит и финансы в социалистическом обществе.- М.: Финансы, 1975 г.
Кредитно-денежная система СССР.- М.: Финансы 1967 г.

7. Сенчагов В.К., Архипов А.И. Финансы, денежное обращение, кредит. – М.: Проспект, 2000 г.

Дополнительная:

1. Айзенберг И.П. «Валютная система СССР». - М., 1962 г.

2. Банковское обозрение. 2002, №12 (42).

3. Бор М.З. История мировой экономики. - М.: Издательство «Дело и Сервис».

4. Белоусов В.Д. К истории товарно-денежных отношений в СССР// «Вопросы экономики», 1987, № 1.

5. Бобович Б.М. Экономическая история России 1861-1914.- М.: 1964 г.

6. Геращенко B.C. Госбанк в первый год деятельности//«Деньги и кредит», №8, 1971 г.

7. Глейзер М. Советским монетам - 50 лет.// «Деньги и кредит», № 9, 1991 г.

8. Глейзер М. М. Бумажные денежные знаки и монеты республик бывшего Союза. "Миниатюра". - СПБ, 1995.

9. Дмитриенко В.П. НЭП: приобретения и потери. - М., 1994 г.

10. Дмитриенко В.П. Советская экономическая политика в первые годы пролетарской диктатуры. - М., 1996 г.

11. Ефимкин А.П. Из истории червонца// «Деньги и кредит», №2, 1991 г.

12. Из опыта финансово-кредитных реформ в СССР: заметки финансиста//Проблемы прогнозирования – М., 1994. - №6. 

13. Казьмин А.И. Опыт перехода к рыночной экономике. Денежная реформа 1922-24 гг.//«Деньги и кредит», № 9, 1990.

14. Кузовкин Д.В. Процесс натурализации народного хозяйства (1916-20 гг.)// «Деньги и кредит», №1, 1991 г.

15. Малышев А.И. и др. Бумажные денежные знаки России и СССР. - М.: Финансы и статистика, 1991 г.

16. Малышев А.И., Таранков В.И., Смиренный И.Н. Бумажные денежные знаки России и СССР. - М.: Финансы и статистика, 1991.

17. Мельникова А.С. Твердые деньги. - Политиздат,1973.

18. Неровня Т.Н. История экономики в вопросах и ответах. Ростов – на - Дону//«Феникс»,1999г.

19. О денежных реформах 1922-1924 и 1946-1948 гг.// «Источник», 2001, №5.

20. Очерки экономических реформ. - М.: Наука, 1993 г.

21. О денежных реформах 1922-1924 и 1946-1948 гг.// «Источник», 2001, №5.

22. Поляков В.П., Л.А. Московкина. Основы денежного обращения и кредита/Учебное пособие. - М.: Инфра – М, 1994 г.

23. Сенкевич Д.А. Государственные денежные знаки РСФСР и СССР// "Межнумизматика", 1989.

24. Сокольников Г.Я. Твердая валюта, твердая власть и реальная политика// «Деньги и  кредит», №9, 1989 г.

25. Соколов А.А. Обесценение денег, дороговизна и перспективы денежного обращения в России. – Екатеринодар, 1920 г.

26. Червонец – валюта НЭПа// «Деньги и кредит», 1992 г.

27. Харламов Л.А. Твердые деньги России. - Пермь, Гознак, 1995.

28. Юровский Л.Н. на путях к денежной реформе. 2-е изд. – М., 1924 г.

29. Юровский Л.Н. Червонец (из книги денежная политика советской власти 1917-1927 гг.). // «Деньги и кредит», №7, 1990 г.

30.  Яснопольский Л. Восстановительный процесс в нашем денежном обращении и задачи валютной политики. – М., 1927 г.

 

Тема 4. ПРЕОБРАЗОВАНИЕ КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ В ХОДЕ ОКТЯБРЬСКОЙ РЕВОЛЮЦИИ

1. Овладение Государственным банком в ходе революции и саботаж старого банковского аппарата новой власти.

Захват Государственного банка 7 ноября I9J7 г. Сопротивление дей­ствиям новой власти со стороны руководителей и служащих Госбанка. Ор­ганизация забастовки банковских работников. Невозможность получения Советской властью денег на неотложные нужды.

2.Национализация частных коммерческих банков.

Установление рабочего контроля за получением и использованием де­нежных средств частными коммерческими банками. Использование ими де­нег на финансирование контрреволюции. Национализация коммерческих банков. Ликвидация обществ взаимного кредита, ипотечных банков, пе­редача функций, кредитования кооперации Народному банку.

3.Создание и деятельность Народного банка.

Создание Народного банка на базе Государственного банка и нацио­нализированных коммерческих банков. Применяемые меры по ограничению эмиссии. Принцип классовой дифференциации, применяемой Народным бан­ком при кредитовании.

Учебная литература по теме:

Основная:

1. Атлас М.C. Национализация банков в СССР - М., Госфиниздат, 1948г.

2. Атлас М.С. Развитие банковских систем стран социализма - М.,§Финансы,1967г.

3. Атлас М.C. Развитие Государственного банка СССР- М.: Госфиниздат, 1958 г.

4. Банки и банковские операции/Учебник для вузов. Жуков Е.Ф., Максимова Л.М. и др., под ред. профессора Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998 г.

5. Гиндин A.M. Как большевики овладели государственным банком. М.: Госфиниздат, 1962г., 1961 г.

6. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Геращенко B.C.- М.: Финансы и статистика, 1986 г.

7. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Ротлейдера А.Я. М.: Финансы и статистика, 1985 г.

8. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. И.В. Левчука. – 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 1986 г.

9. Деньги, кредит и финансы в социалистическом обществе. - М.: Финансы, 1975 г.
Кредитно-денежная система СССР.- М.: Финансы, 1967 г.

 

Дополнительная:

1. Азарх М. P. Памятные события 1917 - 1919 гг.// «Деньги и кредит», № 11, 1986 г.

2. Антонов Н. Н., М.А. Пессель. Денежное обращение, кредит и банки. - М.: Финстати-форм, 1995 г.

3. Банковское обозрение. 2002, №12 (42).

4. Банки России.// «Деньги и кредит», № 1, 1992 г.

5. Бобович Б.М. Экономическая история России 1861-1914. - М.: 1964 г.

6. Грязнова А.Г., МолчановА.В. и др. Банковская система России, книга 1. - М.: «ДеКА», 1995 г.

7.«Государственные сберкассы в Российской империи» -   www.ecolife.krsk.ru/old/arh/2000/115/15.asp

7. 34.Данько И.Д. Банкир, биржевик, меценат.// «Деньги и кредит», №8, 1993 г.

8. Добкин Л.З. Так формировались банковские кадры.// «Деньги и кредит», №11, 1986 г

9. Из опыта финансово-кредитных реформ в СССР: заметки финансиста//Проблемы прогнозирования – М., 1994. - №6. 

10. Иконников В.В. «Развитие кредитной системы СССР», 1937 г.

11. История России 1816-1917. - М.: Терра, 1996 г.

12. Мехряков В.Д. Развитие кредитных учреждений в России. - М.: ДеКА, 1996 г.

13. Неровня Т.Н. История экономики в вопросах и ответах. Ростов – на - Дону// «Феникс», 1999г.

14. Ресурсы глобальной сети Интернет (сервер Лондонского клуба).

15. Решение партии и правительства по хозяйственным вопросам. - М., 1968 г.

16. Садков В.Г. Банковские системы развитых: история, современность, перспективы. - М., 2001 г.

17. Тимошина Т.М. Экономическая история России. - М., 1999 г.

18. Тимошина Т.M. Экономическая история России. - М.: «Информационно-издательский Дом «Филинъ», Юридический Дом «Юстицинформ», 2000 г.

19. Тихомиров А. Финансово-банковская политика большевиков в период становления советской власти.// «Деньги и кредит», №2, 1970 г.

20. Шенаев В.Н. Денежная и кредитная система России. - М., 1998 г.

21. Юровский Л.Н. Банки России и в СССР.// «Деньги и кредит», №2,3, 1989 г.

 

Тема 5.КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА И ФИНАНСОВО-КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ В ГОДЫ НЭПА

1.Основные формы кредитных отношений в годы нэпа.

Ликвидация кредитных отношений и кредитной системы в годы "воен­ного коммунизма". Восстановление кредитных отношений в условиях нэпа в двух формах: коммерческого и банковского кредита, необходимость ис­пользования и сущность коммерческого кредита с переходом к нэпу.

2.Создание Государственного банка и его деятельность в первые
годы нэпа.

Создание новой банковской системы с учреждения в 1921г. Государст­венного банка. Деятельность Госбанка в условиях постоянного обесцене­ния денег; особенности формирования кредитных ресурсов; меры, приме­няемые банком для страхования своих средств от потерь в результате инфляции; итоги за первый год деятельности.

3.Два этапа в развитии кредитной системы с переходом к непу.

Создание и деятельность других кредитных учреждений на стадии нэпа-специальных отраслевых и территориальных банков. Выделение двух эта­пов в этом процессе: период экспансии кредитной системы и периоды приостановки развития банков, концентрации и утверждения монополии Государственного банка в банковском деле.

4. Финансы в годы нэпа.

Основное назначение финансов в этот период. Задачи налоговой поли тики. Основные виды прямых налогов. Налоги на доходы различных групп населения. Система акцизов. Выпуск внутренних займов. Восстановление системы государственного страхования.

Учебная литература по теме:

Основная:

1. Атлас З.В. Социалистическая денежная система - М. Финансы, 1969 г.:

2. Атлас М.С. Развитие банковских систем стран социализма- М.,§Финансы,1967г.

3. Атлас М.C. Развитие Государственного банка СССР- М.: Госфиниздат, 1958 г.

4. Банки и банковские операции/Учебник для вузов. Жуков Е.Ф., Максимова Л.М. и др., под ред. профессора Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998 г.

5. Балабанов И.Т. Банки и банковское дело – СПб.: Издательство «Питер», 2000 г.

6. Деева А.И. Финансы: Учебное пособие. – М.: Экзамен, 2002 г.

7. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Геращенко B.C.- М.: Финансы и статистика, 1986 г.

8. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Ротлейдера А.Я. М.: Финансы и статистика, 1985 г.

9. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. И.В. Левчука. – 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 1986 г.

10. Деньги, кредит и финансы в социалистическом обществе. - М.: Финансы, 1975 г.
Кредитно-денежная система СССР. - М.: Финансы, 1967 г.

11. Дьяченко В.П. История финансов СССР. – М.: Наука, 1978 г.

12. Константинова Ю.Н. История финансов СССР: учебное пособие. – М.: ВЗФЭИ. – 1978 г.

13. Сенчагов В.К., Архипов А.И. Финансы, денежное обращение, кредит. – М.: Проспект, 2000 г.

14. Финансы и кредит СССР, Учебник /Под ред. Дробозиной Л.А. - М.: Финансы и статистика, 1982 г.

 

Дополнительная:

1. Антонов Н. Н., М.А. Пессель. Денежное обращение, кредит и банки. - М.: Финстати-форм, 1995 г.

2. Аникин А. История финансовых потрясений. - М.: 2000 г.

3. Атлас З.В. Создание Госбанка и его деятельность в первые годы НЭПа.// «Деньги и кредит», № 7, 1971 г.

4. Банки России.// «Деньги и кредит», № 1, 1992 г.

5. Банковское обозрение. 2002, №12 (42).

6. Геращенко B.C. Госбанк в первый год деятельности.// «Деньги и кредит», №8, 1971 г.

7. Гусейнов Рифат Мир-Ахмед Оглы. История экономики России. – Новосибирск, 1998 г.

8. Грязнова А.Г., Молчанов А.В. и др. Банковская система России, книга 1. М.: «ДеКА», 1995 г.

9. Дмитриенко В.П. НЭП: приобретения и потери.- М., 1994 г.

10. Дмитриенко В.П. Советская экономическая политика в первые годы пролетарской диктатуры. - М., 1996 г.

11. Добкин Л.З. Второе поколение коммерческих банков России.//«Деньги и кредит», №6, 1992 г.

12. Добкин Л.З. Второе поколение коммерческих банков России. Деньги и кредит, №6, 1992 г.

13. Иконников В.В. «Развитие кредитной системы СССР», 1937 г.

14. Маленькова Е.И. Этапы развития финансов в России// «Финансовый бизнес», 2003, №2.

15. Маневич В.Е. Кредитно-финансовая система НЭПа и кредитная реформа 1930 г.//Вопросы экономики, 1988, №7.

16. Мехряков В.Д. Развитие кредитных учреждений в России. - М.: ДеКА, 1996 г.

17. Муравьева Л.А. Финансово-кредитная система в годы новой экономической политики//«Финансы и кредит», 2002, №12.

18. Очерки экономических реформ.- М.: Наука, 1993 г.

19. Поляков В.П., Л.А. Московкина. Основы денежного обращения и кредита/Учебное пособие. - М.: Инфра – М, 1994 г.

20. Соколов А.К. Курс советской истории 1917-1940. - М., 1999 г.

21. Тимошина Т.М. Экономическая история России. - М., 1999 г.

22. Юровский Л.Н. Банки России и в СССР.// «Деньги и кредит», №2,3, 1989 г.

Тема 6. КРЕДИТНАЯ РЕФОРМА 1930-32 гг.

1.Необходимость проведения кредитной реформы.

Объективные и субъективные причины, вызвавшие проведение кредит­ной реформы: начавшаяся ускоренная индустриализация в стране; нали­чие коммерческого кредита; отход хозяйственного руководства от прин­ципов нэпа; господствовавшие научные представления в области теорий денег и кредита при социализме; необходимость завершения процесса реорганизации кредитной системы. Две концепции кредитной реформы: концепция Госбанка и Рабкрина и концепция ВСНХ.

2.Ликвидация коммерческого кредита. Ошибки, допущенные в ходе
проведения кредитной реформы.

Постановление ЦИК и СНК СССР от 30 января 1930 г. "О кредитной реформе", предусматривающее ликвидацию коммерческого кредита. Ошиб­ки, допущенные в ходе проведения кредитной, реформы; автоматизм в расчетах, автоматизм в кредитовании, кредитование под план, обезли­чивание собственных и заемных средств, выполнение Госбанком несвой­ственных ему функций. Причины и последствия допущенных ошибок.

3.Мероприятия правительства, направленные на ликвидацию допущенных ошибок.

Принятие постановления СНК СССР от 14 января 1931 г. "О мерах улучшения практики кредитной реформы". Введение трех форм безналич­ных расчетов. Постановление СТО от 23 июля 1931 г. "О оборотных средствах государственных объединений, трестов и других хозяйствен­ных организаций". Ликвидация счета контокоррента, создание расчет­ных и ссудных счетов. Определение основных объектов и принципов кредитования.

4.Завершение реформы.

Завершение процесса разграничения между банками функций кратко­срочного и долгосрочного кредитования: передача краткосрочного кре­дитования всех отраслей Госбанку и создание четырех специализиро­ванных банков финансирования и долгосрочного кредитования капиталь­ных вложений.

 

Учебная литература по теме:

Основная:

1. Атлас М.С. Развитие банковских систем стран социализма. - М.,§Финансы,1967г.

2. Атлас М.C. Развитие Государственного банка СССР.- М.: Госфиниздат, 1958 г.

3. Банки и банковские операции/Учебник для вузов. Жуков Е.Ф., Максимова Л.М. и др., под ред. профессора Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998 г.

4. Балабанов И.Т. Банки и банковское дело – СПб.: Издательство «Питер», 2000 г.

5. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Геращенко B.C.- М.: Финансы и статистика, 1986 г.

6. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Ротлейдера А.Я.- М.: Финансы и статистика, 1985 г.

7. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. И.В. Левчука. – 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 1986 г.

8. Деньги, кредит и финансы в социалистическом обществе. - М.: Финансы, 1975 г.

9. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. И.В. Левчука. – 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 1986 г.

10. Сенчагов В.К., Архипов А.И. Финансы, денежное обращение, кредит. – М.: Проспект, 2000 г.

Дополнительная:

1. Антонов Н. Н., М.А. Пессель. Денежное обращение, кредит и банки. - М.: Финстати-форм, 1995 г.

2. Банки России.// «Деньги и кредит», № 1, 1992 г.

3. Банковское обозрение. 2002, №12 (42).

4. Бобович Б.М. Экономическая история России 1861-1914. - М.: 1964 г.

5. Гусейнов Рифат Мир-Ахмед Оглы. История экономики России. – Новосибирск, 1998 г.

6. Грязнова А.Г., МолчановА.В. и др. Банковская система России, книга 1. - М.: «ДеКА», 1995 г.

7. Из опыта финансово-кредитных реформ в СССР: заметки финансиста//Проблемы прогнозирования. – М., 1994, №6. 

8. Иконников В.В. «Развитие кредитной системы СССР», 1937 г.

9. История России с начала XYIII до концаXIX века/ Под ред. А.Н. Сахарова. - М.: АСТ, 1996 г.

10. Конотопов М.В., Сметанин С.И. История экономики. - М., 1999 г.

11. Лельчук В., Ильин А., Кошелева Л. Индустриализация СССР: стратегия и практика.//Урок дает история. - М., 1989 г.

12. Маленькова Е.И. Этапы развития финансов в России//Финансовый бизнес, 2003, №2.

13. Маневич В.Е. Кредитно-финансовая система НЭПа и кредитная реформа 1930 г.//Вопросы экономики, 1988, №7.

14. Мехряков В.Д. Развитие кредитных учреждений в России. - М.: ДеКА, 1996 г.

15. Никитин М.И. Новый взгляд на кредитную реформу 30-х годов.// «Деньги и кредит», №2, 1990 г.

16. Очерки экономических реформ. - М.: Наука, 1993 г.

17. Поляков В.П., Л.А. Московкина. Основы денежного обращения и кредита/Учебное пособие. - М.: Инфра – М, 1994 г.

18. Решение партии и правительства по хозяйственным вопросам. - М., 1968 г.

19. Тихомиров А. Финансово-банковская политика большевиков в период становления советской власти.// «Деньги и кредит», №2, 1970 г.

20. Шенаев В.Н. Денежная и кредитная система России. - М., 1998 г.

21. Юровский Л.Н. Банки России и в СССР.// «Деньги и кредит», №2,3, 1989 г.

 

Тема 7. НАЛОГОВАЯ РЕФОРМА 1930-31 гг.

1.Необходимость налоговой реформы.

Система платежей предприятий в бюджет, сложившаяся в годы нэпа, и основные причины коренной перестройки существующих форм финансо­вых отношений с внедрением плановых начал в экономику.

2.Мероприятия налоговой реформы в 1930 г.

Унификация платежей предприятий в бюджет, введение двухканальной системы платежей, ее преимущества. Однократность и однозвенность взимания налога с оборота. Недостатки новой системы платежей в бюджет: применение единых отраслевых ставок налога с оборота; центра­лизованный порядок расчетов с бюджетом; исчисление налога с оборо­та по плановому, а не фактическому обороту; поступление в бвджет почти всей прибыли предприятий и т.п.

3.Поправки, внесенные в систему платежей социалистического хо­зяйства в 1931 г.

Учебная литература по теме:

Основная:

1. Деева А.И. Финансы: Учебное пособие. – М.: Экзамен, 2002 г.

2. Деньги, кредит и финансы в социалистическом обществе. - М.: Финансы, 1975 г.
Кредитно-денежная система СССР. - М.: Финансы 1967 г.

3. Дьяченко В.П. История финансов СССР. – М.: Наука. – 1978 г.

4. Константинова Ю.Н. История финансов СССР: учебное пособие. – М.: ВЗФЭИ. – 1978 г.

5. Сенчагов В.К., Архипов А.И. Финансы, денежное обращение, кредит. – М.: Проспект, 2000 г.

6. Финансы и кредит СССР, Учебник /Под ред. Дробозиной Л.А. - М.: Финансы и статистика, 1982 г.

Дополнительная:

1. Аникин А. История финансовых потрясений. - М., 2000 г.

2. Бор М.З. История мировой экономики. - М.: Издательство «Дело и Сервис».

3. Белоусов В.Д. К истории товарно-денежных отношений в СССР //Вопросы экономики, 1987, № 1.

4. Гусейнов Рифат Мир-Ахмед Оглы. История экономики России. – Новосибирск, 1998 г.

5. Дьяченко В.П. История финансов СССР. - М.: Наука, 1978 г.

6. Из опыта финансово-кредитных реформ в СССР: заметки финансиста//Проблемы прогнозирования. – М., 1994, №6. 

7. История СССР с древнейших времен до наших дней. Том Y.- М.: Издательство «Наука», 1968 г.

8. Конотопов М.В., Сметанин С.И. История экономики. - М., 1999 г.

9. Маленькова Е.И. Этапы развития финансов в России//Финансовый бизнес, 2003, №2.

10. Неровня Т.Н. История экономики в вопросах и ответах. Ростов – на - Дону// «Феникс», 1999г.

11. Очерки экономических реформ. - М.: Наука, 1993 г.

12. Ресурсы глобальной сети Интернет (сервер Лондонского клуба).

13. Решение партии и правительства по хозяйственным вопросам. - М., 1968 г.

14. Рязанов В.Т. Экономическое развитие России: Реформы и рос. Хозяйство вXIX-XXвв. – СПб.: Наука, 1998 г.

15. Сироткин В.Г. Вехи отечественной истории. - М., 1999 г.

16. Соколов А.К. Курс советской истории 1917-1940. - М., 1999 г.

17. Тимошина Т.М. Экономическая история России. - М., 1999 г.

18. Хрестоматия по отечественной истории (1914-1945 гг.). Под ред. А Ф. Киселева. Э.М. Щагина. - М.: Гуманитарное издание центр ВЛАДОС, 1996г.

 

Тема 8. ФИНАНСЫ И ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ В ГОДЫ ВЕЛИКОЙ ОТЕЧЕСТВЕННОЙ ВОЙНЫ

1.Финансы в условиях военной экономики.

Великая Отечественная война и необходимость создания военной эко­номики. Изменение доходной и расходной, частей государственного бюджета. Огромный рост военных расходов. Уменьшение доходов бюджета. Мероприятия правительства по увеличению доходов, изыскание их новых источников. Дефицит государственного бюджета в 1941-43 гг.

2.Изменения в денежном обращении в годы войны.

Изменения в общественном воспроизводстве в связи с перестройкой экономики на военные нужды и излишняя денежная масса. Эмиссия де­нежных знаков - главный источник покрытия дефицита бюджета. Исполь­зование немецкими войсками на советской территории фальшивых денеж­ных знаков. Необходимость проведения денежной, реформы.

3.Денежная реформа 1947 г.

Порядок обмена старых денежных знаков на новые. Дифференцирован­ная переоценка вкладов населения и остатков денежных средств на сче­тах государственных предприятий и кооперативно-колхозных. Отмена карточной системы.

 

Учебная литература по теме:

Основная:

1. Атлас З.В. Социалистическая денежная система. - М.: Финансы, 1969 г.

2. Гусаков А.Д. Очерки по денежному обращению России. - М.: Госфиниздат,1946 г.

3. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Геращенко B.C.- М.: Финансы и статистика, 1986 г.

4. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Ротлейдера А.Я. - М.: Финансы и статистика, 1985 г.

5. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. И.В. Левчука. – 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 1986 г.

6. Деньги, кредит и финансы в социалистическом обществе. - М.: Финансы, 1975 г.
Кредитно-денежная система СССР. - М.: Финансы   1967 г.

7. Жуков Е.Ф. Общая теория денег и кредита: Учебник для вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001 г.

8. Константинова Ю.Н. История финансов СССР: учебное пособие. – М.: ВЗФЭИ. – 1978 г.

9. Сенчагов В.К., Архипов А.И. Финансы, денежное обращение, кредит. – М.: Проспект, 2000 г.

10. Финансы и кредит СССР, Учебник /Под ред. Дробозиной Л.А. - М.: Финансы и статистика, 1982 г.

 

Дополнительная:

1. Айзенберг И.П. «Валютная система СССР». - М., 1962 г.

2. Антонов Н. Н., М.А. Пессель. Денежное обращение, кредит и банки. - М.: Финстати-форм, 1995 г.

3. Аникин А. История финансовых потрясений. - М., 2000 г.

4. Атлас З.В. первая банкнота нового социалистического типа.// «Деньги и кредит», №11, 1972г.

5. Борисов С.М. Внешние долги России.//«Деньги и кредит», №2, 1997 г.

6. Глейзер М. М. Бумажные денежные знаки и монеты республик бывшего Союза. "Миниатюра". - СПБ, 1995.

7. Гусейнов Рифат Мир-Ахмед оглы. История экономики России. – Новосибирск, 1998 г.

8. Дьяченко В.П. История финансов СССР. - М.: Наука, 1978 г.

9. Дьячков А.П., Уздеников В.В. Монеты России и СССР. - М.: 1978 г.

10. История СССР с древнейших времен до наших дней. Том Y. - М.: Издательство «Наука», 1968 г.

11. Конотопов М.В., Сметанин С.И. История экономики. - М., 1999 г.

12. Маленькова Е.И. Этапы развития финансов в России//Финансовый бизнес, 2003,  №2.

13. Малышев А.И., Таранков В.И., Смиренный И.Н. Бумажные денежные знаки России и СССР. - М.: Финансы и статистика, 1991.

14. О денежной реформе 1947 г.: Очерки экономических реформ /Ответственный редактор Ю.Ф. Воробьев. - М., 1993 г.

15. О денежных реформах 1922-1924 и 1946-1948 гг.//Источник, 2001, №5.

16. Очерки экономических реформ. - М.: Наука, 1993 г.

17. Решение партии и правительства по хозяйственным вопросам. - М.: 1968 г.

18. Ушаков В.И. Кредитно-денежная система в годы Великой отечественной     войны.// «Деньги и кредит», №3, 1980 г.

19. Хрестоматия по отечественной истории (1914-1945 гг.)/Под ред. А Ф. Киселева. Э.М. Щагина. - М.: Гуманитарное издание центр ВЛАДОС, 1996г.

20. Шенаев В.Н. Денежная и кредитная система России. - М., 1998 г.

 

Тема 9. ДЕНЕЖНАЯ РЕФОРМА 1947 г.

1.Необходимость денежной реформы.

Излишняя денежная масса в обращении в связи с изменениями в об­щественном воспроизводстве и покрытием дефицита государственного бюджета. Наличие в обращении фальшивых денежных знаков, изготов­ленных в Германии.

2.Основные мероприятия денежной реформы.

Обмен старых денег на новые. Дифференциация в переоценке вкладов населения и остатков денежных средств на расчетных счетах государ­ственных предприятий и кооперативно-колхозных. Отмена карточной си­стемы и введение единых цен.

3.Развитие денежного обращения в последующие годы.

Повышение курса рубля и перевод его на золотую базу в 1950 г. Изменение масштаба - укрупнение в 10 раз - и замена обращающихся денег новыми в 1961 г. Пересчет цен на товары и услуги всех видов оплаты труда и денежных доходов населения. Повышение золотого со­держания и курса рубля.

 

Учебная литература по теме:

Основная:

1. Атлас З.В. Социалистическая денежная система - М.: Финансы, 1969 г.

2. Гусаков А.Д. Очерки по денежному обращению России. - М.: Госфиниздат,1946 г.

3. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Геращенко B.C. - М.: Финансы и статистика, 1986 г.

4. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. Ротлейдера А.Я. - М.: Финансы и статистика, 1985 г.

5. Денежное обращение и кредит СССР. Учебник /Под ред. И.В. Левчука. – 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 1986 г.

6. Деньги, кредит и финансы в социалистическом обществе. - М.: Финансы, 1975 г.

7. Жуков Е.Ф. Общая теория денег и кредита: Учебник для вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001 г.

8. Константинова Ю.Н. История финансов СССР: учебное пособие. – М.: ВЗФЭИ. – 1978 г.

9. Сенчагов В.К., Архипов А.И. Финансы, денежное обращение, кредит. – М.: Проспект, 2000 г.

10. Финансы и кредит СССР, Учебник /Под ред. Дробозиной Л.А. - М.: Финансы и статистика, 1982 г.

 

Дополнительная:

1. Айзенберг И.П. «Валютная система СССР». – М., 1962 г.

2. Антонов Н. Н., М.А. Пессель. Денежное обращение, кредит и банки. - М.: Финстати-форм, 1995 г.

3. Аникин А. История финансовых потрясений. - М., 2000 г.

4. Атлас З.В. первая банкнота нового социалистического типа.// «Деньги и кредит», №11, 1972 г.

5. Борисов С.М. Внешние долги России.// «Деньги и кредит», №2, 1997 г.

6. Глейзер М. М. Бумажные денежные знаки и монеты республик бывшего Союза. "Миниатюра". - СПБ, 1995.

7. Гусейнов Рифат Мир-Ахмед оглы. История экономики России. – Новосибирск, 1998 г.

8. Дьяченко В.П. История финансов СССР. - М.: Наука, 1978 г.

9. Дьячков А.П., Уздеников В.В. Монеты России и СССР. - М.: 1978 г.

10. Из опыта финансово-кредитных реформ в СССР: заметки финансиста//Проблемы прогнозирования. – М., 1994, №6. 

11. История СССР с древнейших времен до наших дней. Том Y. - М.: Издательство «Наука», 1968 г.

12. Конотопов М.В., Сметанин С.И. История экономики. - М., 1999 г.

13. Маленькова Е.И. Этапы развития финансов в России//Финансовый бизнес, 2003, №2.

14. Малышев А.И., Таранков В.И., Смиренный И.Н. Бумажные денежные знаки России и СССР. - М.: Финансы и статистика, 1991.

15. О денежной реформе 1947 г.: Очерки экономических реформ /Ответственный редактор Ю.Ф. Воробьев. - М., 1993 г.

16. О денежных реформах 1922-1924 и 1946-1948 гг.//Источник – 2001. - №5.

17. Очерки экономических реформ. - М.: Наука, 1993 г.

18. Решение партии и правительства по хозяйственным вопросам. - М., 1968 г.

19. Ушаков В.И. Кредитно-денежная система в годы Великой отечественной     войны.// «Деньги и кредит», №3, 1980 г.

20. Хрестоматия по отечественной истории (1914-1945 гг.). Под ред. А Ф. Киселева. Э.М. Щагина. - М.: Гуманитарное издание центр ВЛАДОС, 1996г.

21. Шенаев В.Н. Денежная и кредитная система России. - М., 1998 г.