Тема 2.2. Структурні елементи кредитно-банківської системи України

Вид заняття: семінар

 

Мета заняття:

Навчальна: сформувати чітке уявлення щодо структури сучасної банківської системи України.  

Розвиваюча: розкрити уявлення курсантів та слухачів щодо окремих складових банківської системи України. Розкрити сутність і взаємозв’язок Національного банку України з іншими складовими банківської системи України.

Виховна: сформувати професійні знання, необхідні для фахівця у сфері протидії кредитно-банківськім злочинам, пробудити інтерес до банківської системи України.

 

Навчальні питання:

1. Національний банк України.

2. Державні банки.

3. Система комерційних та кооперативних банків.

4. Місце парабанківськіх установ у банківській системі України.

 

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. Організаційна структура та правова основа діяльності Національного банку України.

2. Функції Національного банку України.

3. Розмір ставки рефінансування Національного банку України. Сфера її застосування.

4. Якій рівень банківської системи займають державні банки.

5. Чим відрізняються комерційні та кооперативні банки, в чому полягає сутність їх існування?

6. Різновиди парабанківських установ та їх місце в банківській системі України.

Теми повідомлень та докладів:

1. Повноваження Національного банку України у сфері кредитно-грошової політики держави.

2.  Сучасний стан та кількісна характеристика банківської системи України.

3. Повноваження Національного банку України у сфері кредитно-грошової політики держави.

4. Особливості побудови та складові Європейської банківської системи.

 

Тема 3.  «Нормативно-правове регулювання банківського моніторингу»

Співвідношення банківського регулювання та банківського контролю. Законодавче визначення понять банківське регулювання та банківський контроль.

Методи банківського регулювання. Порядок регулювання діяльності банків. Економічні нормативи. Визначення регулятивного капіталу банку.

Поняття та мета банківського нагляду. Принципи банківського нагляду. Зарубіжні методики банківського нагляду. Базельські принципи банківського нагляду. Система банківського нагляду. Складові елементи банківського нагляду в Україні.

Правові основи банківського регулювання та банківського контролю.

Роль Національного банку в регулюванні діяльності комерційних банків.

Порядок створення банків в Україні, відкриття філій, представництв та відділень.

 

  

Основні поняття: банківський моніторинг, банківський контроль, банківське регулювання, норматив капіталу, методи банківського регулювання, система банківського нагляду.     

Рекомендована література:

I. Нормативно-правові акти

· Конституція України: Прийнята на п’ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 року // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – Ст. 141.

· Про господарські товариства: Закон України від 19.09.1991 р. № 1576-VII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. – № 49. – Ст.682.

· Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст.30.

· Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. - 1999. – № 29. – Ст. 238.

 

II. Основна література

· Банківський нагляд / Міщенко В.І., Яценюк А.П., Коваленко В.В., Коренева О.Г.: Навч. посіб. – К.: Знання, 2004. – 406 с.

· Костюченко А.О. Банківське право: Підручник. – К.: Атіка, 2008. – 322 с.

· Коваленко В.В. Банківський нагляд: Навчальний посібник. – Суми: УАБС НБУ. 2007. – 262 с.

 

III. Додаткова література

· Лепинська, І. О. Еволюція банківського регулювання та нагляду в Україні / І. О. Лепинська // Вісник Української академії банківської справи. – 2009. – №  1. – С. 81-87.

· Дмитров С.О. та ін. Фінансовий моніторинг в банку: Навчальний посібник / С.О. Дмитров, В.В. Коваленко, А.В. Єжов, О.М. Бережний; За ред. С.О. Дмитрова, В.В. Коваленко. – Суми: ВТД «Університетська книга», 2008. –336 с.

· Краснова І., Жукова М. Роль і значення внутрішнього аудиту в центральному банку // Вісник Національного банку України. – 2008. – № 3. – C. 20-24.

· Бус О. Удосконалення рейтингової системи оцінювання діяльності банків при проведенні виїзних інспекційних перевірок // Банківська справа. – 2008. – № 3. – C.75-87.

· Д`яконова І.І. До питання визначення понять «банківське регулювання» та «банківський нагляд» // Актуальні проблеми економіки. – 2008. – № 8. – C.183-194.

· Лучанінов Д. Національний банк України в системі суб`єктів фінансового моніторингу // Підприємництво, господарство і право – 2007. – № 4. – C.95-97.

· Гетманцев Д.О., Шукліна Н.Г. Банківське право України: – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

· Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.

· Заєць О. Міжнародний досвід та його вплив на розвиток банківської системи України // Вісник Національного банку України. – 2008. – № 7. – C.62-65

· Дзюблюк О. Стратегія монетарної політики Національного банку України та її вплив на економічний розвиток // Вісник Національного банку України. – 2008. – № 1. – C. 8-1

· Журавка Ф.О. Вплив девізної політики Національного банку України на обмінний курс гривні // Актуальні проблеми економіки. – 2008. – № 5. – C.154-161.

· Майборода Л.О. Основні підходи до проведення аналізу розвитку банківського сектору // Вісник Національного банку України. – 2007. – № 1. – C. 49-53.

 

IV. Електронні ресурси

Національні електронні ресурси

Верховна Рада України                                  http://www.rada.gov.ua

Верховний Суд України                                 http://www.scourt.gov.ua

Конституційний Суд України                        http://www.ccu.gov.ua

Вищий господарський Суд України              http://www.arbitr.gov.ua

Вищий адміністративний суд України          http://www.vasu.gov.ua

Вища Рада Юстиції України                          http://www.vru.gov.ua

Національний банк України                           http://www.bank.gov.ua

Академія правових наук України                http://www.aprnu.kharkiv.org

Офіційний портал Асоціація

українськіх банків                                                  http://www.aub.com.ua

Міжнародно-правові сайти

Світові банківські організації       http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки країн СНД

і Балтії                                                  http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки інших країн     http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Організація Об'єднаних Націй     http://www.un.org