Тема 3.1 Правові основи банківського регулювання та банківського контролю

Вид заняття: лекція

Мета заняття:

Навчальна: сформувати уявлення про забезпечення на державному рівні стабільності та фінансової надійності банківської системи України.

Розвиваюча: показати взаємозв’язок та відмінності між банківським регулюванням та банківським контролем. Ознайомити з механізмом їх здійснення та особливостями правового регулювання.

Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи банківського регулювання та банківського контролю.

 

 

Форма і методи проведення заняття: Інформаційна лекція

Використання дидактичного матеріалу:

В ході лекції використовуються транспаранти:

1. Суб’єкти банківського надзору.

2. Різновиди банківського надзору.

 

Міжпредметні зв’язки: Показати загальний взаємозв’язок банківського, адміністративного та господарського законодавства.

 

Основні питання:

1. Поняття та система пруденційного регулювання банківської діяльності в Україні.

2. Поняття та сутність правого регулювання банківського контролю в Україні.

3. Види сучасного банківського контролю.

 

 

Тема 3.2. Види та порядок здійснення банківського регулювання та банківського контролю

Вид заняття: практичне заняття

Мета заняття:

Навчальна: сформувати уявлення про забезпечення на державному рівні стабільності та фінансової надійності банківської системи України.

Розвиваюча: показати взаємозв’язок та відмінності між банківським регулюванням та банківським контролем. Ознайомити з механізмом їх здійснення та особливостями правового регулювання.

Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи банківського регулювання та банківського контролю.

Обладнання: схеми, практичні ситуаційні завдання, архівні матеріали Національного банку України.

Навчальні питання:

1. Об’єкти, функції та підрозділи банківського контролю.

2. Контроль Національного банку Україні у процесі утворення, реорганізації та ліквідації банківської установи.

3. Інспектування кредитних підрозділів.

4. Цілі, об’єкти, функції та підрозділи банківського контролю.

 

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. У чому сутність наглядових функцій Національного банку України?

2. У чому сутність регулятивних функцій Національного банку України?

3. Заходи впливу Національного банку України за порушення банківського законодавства.

4. Особливості примусової реорганізації банку.

5. Порядок та правове регулювання відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Теми повідомлень та докладів:

 

1. Адміністративні функції Національного банку України щодо контролю банківської системи України.

2. Практика іноземної системи кредитно-банківського регулювання та контролю (на прикладі окремої іноземної держави).

3. Сучасний стан та специфіка процедури ліквідації банківської установи.

 

Тема 4.  «Правові аспекти здійснення розрахункових відносин банками»

Співвідношення понять «розрахунки», «безготівкові розрахунки» та «розрахункові правовідносини».

Правове регулювання касових операцій в установах банків. Правила ведення касових операцій клієнтів банків. Правопорушення в сфері готівкових розрахунків.

Поняття безготівкових розрахунків. Форми та способи безготівкових розрахунків. Порядок здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті. Особливості розрахунків з використанням платіжних доручень. Акредитив. Види акредитивів. Правова природа акредитиву. Правові особливості акредитивної форми розрахунків. Вексельна форма розрахунків. Чеки і чековий обіг. Види чеків. Правова природа чекових розрахунків. Інкасо.

Правові засади платіжних систем. Поняття та види платіжних систем. Системно важливі платіжні системи. Кореспондентські рахунки комерційних банків. Організація міжбанківських розрахунків в Україні.

 

Основні поняття: розрахунки, безготівкові розрахунки, платіжне доручення, акредитив, вексель, чек, інкасо, банківська карта розрахункові правовідносини, касові операції, готівкові розрахунки, платіжна система, кореспондентський рахунок комерційного банку, міжбанківські розрахунки.

 

Рекомендована література:

I. Нормативно-правові акти

· Конституція України: Прийнята на п’ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 року // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – Ст. 141.

· Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV // Офіційний вісник України. – 2003. – № 11. – Ст. 461.

· Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-ІV // Голос України. – 2003. – № 49.

· Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст.30.

· Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. - 1999. – № 29. – Ст. 238.

· Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Закон України № 2346 III від 05.04.2001 // Відомості Верховної Ради України. - 2001. – № 29. – Ст. 137.

· Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті: Постанова Національного банку України № 22 від 21.01.2004 р. // Офіційний вісник України. – 2004. – № 1. Ст. 908.

· Про затвердження Інструкції «Про касові операції в банках України»: Посатнова правління Національного банку України № 337 від 14.08.2003 р. // Офіційний вісник України. – 2003. – № 37. – Ст. 1999.

· Про затвердження Правил визначення платіжності та обміну банкнот і монет Національного банку України: Постанова Правління Національного банку України № 457 від 17.11.2004 р. // Офіційний вісник України. –- 2004. – № 49. – Ст. 3221.

 

II. Основна література

· Костюченко А.О. Банківське право: Підручник. – К.: Атіка, 2008. – 322 с.

· Гетманцев Д.О., Шукліна Н.Г. Банківське право України: – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

· Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.