Перевезення валютних цінностей з територіально відокремлених

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постановою правління

ВАТ "Ощадбанк"

Від 26.02.2008 р. 2008 р. № 62

 

ВИТЯГ З ПОЛОЖЕННЯ

Про порядок організації перевезення валютних цінностей

та інкасації коштів в установах ВАТ “Ощадбанк”

                                     зі змінами від 26 січня 2009 р. № 20

 

м. Київ

2008 рік

Загальні положення

 

    1.2. Положення розроблено відповідно до:

   Закону України "Про банки і банківську діяльність";

    Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.02.2007 р. № 45 (далі – Інструкція НБУ № 45);

    Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.08.2003 р. № 337, із змінами та доповненнями;

  Порядку організації касової роботи в установах ВАТ ”Ощадбанк”, затвердженого постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 29.01.2004 р. № 11-1, із змінами і доповненнями;

   Інструкції про пропускний та внутрішньооб’єктовий режим у приміщеннях офісів ВАТ “Ощадбанк”, затвердженої наказом від 22. 04.2003 р;

     1.3. У цьому Положенні терміни та поняття вживаються відповідно до визначень, наведених в Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в банківських установах України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.02.2007 р. № 45.

 

Порядок інкасації валютних цінностей з кас клієнтів,

перевезення валютних цінностей з територіально відокремлених

 безбалансових відділень (ТВБВ) та пунктів обміну валют Банку

                                                                                                                            

5.1. Інкасація з кас підприємств, установ та організацій готівкових коштів, які здаються в установу Банку, здійснюється підрозділами інкасації на підставі двосторонніх договорів на інкасацію коштів (додаток 7). Клієнти, готівку яких необхідно здавати в установу іншого банку, обслуговуються підрозділом інкасації Банку на підставі тристоронніх договорів між установою Банку, клієнтом та установою банку, в яку здається готівка (додаток 7а).

5.2. Перевезення валютних цінностей з ТВБВ Банку та доставка їх до балансових установ Банку (або до ТВБВ Банку, які відповідно до положення про установу Банку забезпечують приймання та зберігання надлишків цінностей інших ТВБВ) здійснюються на підставі попередніх письмових заявок або телефонограм від відповідальних працівників ТВБВ Банку.

 

5.4. Кожний об’єкт інкасації подає в підрозділ інкасації два примірники зразка відбитка пломбіру, яким будуть опломбовуватись сумки (мішки) з цінностями. Кожний зразок відбитка пломбіру завіряється керівником підрозділу інкасації та завідувачем каси установи Банку, в яку здаються готівкові кошти, шляхом накладання відбитків власних пломбірів нижче зразка відбитка пломбіру об’єкта інкасації. Один примірник завіреного зразка повертається об’єкту інкасації і використовується для пред’явлення інкасатору-збирачу під час передачі йому сумки (мішка) з цінностями. Другий примірник передається в касу установи Банку, яка прийматиме сумки (мішки) з готівкою, для можливості виявлення операційно-касовими працівниками випадків несанкціонованого доступу до вмісту сумки (мішка) з цінностями.

5.5. Перед виїздом бригади інкасації на маршрут з інкасації коштів керівник підрозділу інкасації (черговий інкасатор) видає під підпис в Журналі реєстрації видачі і приймання документів та спорядження:

інкасатору-збирачу – службове посвідчення, доручення на право приймання інкасаторських сумок (мішків, касет) з цінностями (додаток 8), явочні картки, печатку маршруту інкасації, переносні засоби зв’язку;

старшому бригади ‑ службове посвідчення, порожні інкасаторські сумки (мішки), довідку про видачу інкасаторам сумок, мішків, явочних карток(додаток 9) - у разі здачі проінкасованої виручки в касу іншого банку, або якщо керівник підрозділу інкасації (черговий інкасатор) не в змозі особисто передати довідки касовим працівникам, що будуть здійснювати приймання від інкасаторів сумок з цінностями;

інкасатору-водію ‑ службове посвідчення.

5.7. Уповноважена особа (касир) об’єкта інкасації для здачі сумки (мішка) з готівкою в національній валюті оформляє до кожної сумки (мішка) Супровідний касовий ордер до сумки з валютними цінностями; накладну та копію„Супровідного касового ордера до сумки з валютними цінностями” (додаток 6 до Інструкції НБУ №45), які повинні бути підписані касиром та керівником або іншою уповноваженою особою об’єкта інкасації. Накладна до сумки (мішка) передається інкасатору-збирачу при отриманні ним сумки (мішка). Після прийняття сумки (мішка) з цінностями інкасатор ставить свій підпис та печатку з номером маршруту в копії супровідної відомості, яка залишається у касира.

До сумки (мішка) з іноземною валютою або різними видами валют та цінностей оформляється Супровідний касовий ордер до сумки з валютними цінностями (додаток 7 до Інструкції НБУ №45) у трьох примірниках, на лицьовому боці якої зазначається загальна сума вкладених цінностей у гривневому еквіваленті, а на зворотному ‑ найменування, коди, суми за номіналом вкладених валют та цінностей. Перший примірник супровідного касового ордеру вкладається в інкасаторську сумку (мішок), другий передається інкасатору-збирачу при отриманні ним сумки (мішка), третій з підписом інкасатора-збирача та відбитком печатки маршруту залишається в уповноваженої особи (далі – касира) об’єкта інкасації.

5.8. Перед прийманням сумки (мішка) з цінностями інкасатор обов’язково пред’являє здавачу службове посвідчення та доручення на право приймання інкасаторських сумок (мішків, касет) з цінностями.

Приймаючи сумку (мішок) з цінностями, інкасатор-збирач перевіряє:

- цілісність сумки (мішка) та правильність її опломбування (відсутність латок, зовнішніх швів, розриву тканини, шпагату або вузлів на шпагаті), цілісність і чіткість пломб та відповідність їх зразку;

- відповідність номера сумки (мішка), яку приймає, номеру, зазначеному в явочній картці, накладній і копії супровідної відомості;

- наявність дати, підписів уповноважених осіб об’єкта інкасації на накладній;

- відповідність суми вкладень, зазначеної в явочній картці, записам у накладній і копії супровідної відомості та відповідність між сумами, зазначеними цифрами та літерами в накладній і копії супровідної відомості.

 Після цього інкасатор-збирач передає касиру порожню сумку (мішок), ставить дату, підпис і відбиток печатки з номером маршруту на копії супровідної відомості.

  Касир при передачі інкасатору сумки (мішка) з цінностями здійснює в явочній картці всі передбачені в ній записи. У разі допущення помилки при заповненні явочної картки касир об’єкта інкасації повинен викреслити помилково зроблений запис, а правильний запис зробити на полях і завірити його своїм підписом. Якщо інкасатору здається дві та більше сумок (мішків) з валютними цінностями або одержують від нього дві та більше порожніх сумок, то в явочній картці у стовпчиках "Номер сумки з грошовою, виручкою" і "Номер прийнятої від інкасатора порожньої сумки" касир зазначає літерами кількість прийнятих та переданих сумок.