2018-02-14
311
В период прохождения практики, студент, выбравший данную тему, должен:
1) определить систему основных показателей для оценки ликвидности и риска в банковской деятельности;
2) рассмотреть значения показателей ликвидности банка (обязательные нормативы Н2, Н3, Н4 и др.) за 3-5 лет. Выявить причины, обусловившие их абсолютный уровень и изменение за этот период (политика банка, структура баланса и т.п.);
3) рассмотреть значения показателей риска (обязательные нормативы и другие) за анализируемый период. Определить причины произошедших изменений;
4) охарактеризовать политику банка с точки зрения поддержания ликвидности и допускаемого риска. Определить, как банк обеспечивает свою ликвидность (сбалансированная по срокам структура активов и пассивов, использование межбанковских кредитов и др.);
5) охарактеризовать макроэкономическую ситуацию и состояние банковской системы с точки зрения ликвидности и риска банковской деятельности. Привести статистические данные;
6) выявить взаимосвязь категорий ликвидности и риска – как для банковской системы в целом, так и для анализируемого банка.
|
|
|
Тема 17
Анализ и оценка прибыли коммерческого банка
В период прохождения практики, студент, выбравший данную тему, должен:
1) проанализировать отчет о прибылях и убытках банка за последние 3-5 лет. Определить динамику прибыли, охарактеризовать ее структуру. Выявить причины произошедших изменений в связи с изменением структуры баланса банка, величины его доходов и расходов;
2) рассчитать в динамике: величину спрэда, фактическую и достаточную процентную маржу, рентабельность собственного капитала, активов, кредитных вложений. Сделать соответствующие выводы;
3) определить общий объем прибыли, полученной банками РФ за анализируемый период. Охарактеризовать макроэкономические условия в стране, повлиявшие на изменение объема и структуры прибыли коммерческих банков;
4) сравнить значения показателей рентабельности по анализируемому банку и банковской системе в целом. Сделать соответствующие выводы.
Тема 18
Оценка и пути совершенствования системы управления банковскими рисками
В период прохождения практики, студент, выбравший данную тему, должен:
1) проанализировать структуру кредитного, валютного портфеля и портфеля ценных бумаг коммерческого банка;
2) определить величину резерва на возможные потери по ссудам (по отчетности за последние 3 года), проанализировать как и почему изменяется его размер в абсолютном выражении и по отношению к объему кредитных вложений;
3) рассчитать размер открытой валютной позиции, оценить ее соответствие требованиям Банка России;
|
|
|
4) определить величину резерва от обесценения ценных бумаг. Проанализировать причины изменения его размера (за последние три года);
5) рассчитать значения показателей риска, входящих в систему обязательных экономических нормативов, оценить их соответствие требованиям, установленным Банком России.
Тема 19
Управление прибылью коммерческого банка
В период прохождения практики, студент, выбравший данную тему, должен:
1) рассмотреть процентные ставки по кредитам банка и по депозитам юридических и физических лиц: как они устанавливаются. Рассчитать средневзвешенные значения за ряд периодов, сделать выводы о причинах изменений;
2) проанализировать в динамике величину и структуру доходов и расходов коммерческого банка;
3) оценить рентабельность собственного капитала, активов в целом и отдельных банковских продуктов или услуг, прибыль на одного работника (за ряд периодов). Сделать выводы о причинах изменений.
Тема 20
Способы привлечения средств населения в коммерческие банки
В период прохождения практики, студент, выбравший данную тему, должен:
1) определить, какую долю в балансе банка занимают средства населения (в динамике за 3-5 лет). Сделать выводы о причинах произошедших изменений;
2) охарактеризовать стратегию банка в части работы с населением;
3) рассмотреть направления привлечения средств населения, которые использует банк (вклады, карточные счета, продажа собственных ценных бумаг). Сравнить ассортимент, проценты, тарифы предлагаемых банком продуктов с аналогичными показателями других банков на региональном рынке;
4) определить основные критерии привлекательности банков для физических лиц (надежность, количество точек обслуживания, время работы, процентные ставки и др.) и оценить анализируемый банк по этим критериям. Выявить достоинства (конкурентные преимущества) и слабые стороны банка по сравнению с конкурентами на региональном рынке (для этого рекомендуется воспользоваться методикой SWOT-анализа);
5) выявить, какие способы использует банк для привлечения средств населения (рекламные кампании, уникальные банковские продукты и др.).
Тема 21
Региональный рынок потребительского кредитования
В период прохождения практики, студент, выбравший данную тему, должен:
1) определить, какие кредиты относятся к потребительским, на каких условиях они выдаются (сумма, сроки, процентная ставка и пр.). Проанализировать структуру кредитов по их видам. Сравнить с аналогичными данными по 2-3 другим банкам; выявить удельный вес анализируемого банка на рынке потребительского кредитования;
2) рассмотреть какие виды обеспечения используются, как часто банк вынужден прибегать к реализации залога, к получению денег от поручителя и т.д. Рассмотреть соотношение потребительских кредитов и ссуд индивидуальным предпринимателям;
3) сделать выводы о возможных перспективах развития потребительского кредитования на региональном рынке.
Тема 22
