1.Пассивные операции коммерческих банков и управление ими.
2.Активные операции коммерческого банка и управление ими.
3. Лизинговые операции и роль банков в их проведении.
4.Организация безналичных расчетов в РФ и пути развития платежной системы.
5.Кредитование корпоративных клиентов коммерческими банками. Этапы кредитной деятельности.
6.Кредитоспособность заемщиков и методы ее оценки банком.
7.Операции банков на рынке ценных бумаг и их регулирование.
8.Ликвидность коммерческого банка и ее регулирование.
9.Банковские риски и управление ими.
10.Депозиты и депозитная политика банков в современных условиях.
11.Сберегательные операции банков и перспективы их развития в России.
12.Надзор Центрального банка РФ за деятельностью кредитных организаций.
13.Межбанковские корреспондентские отношения и перспективы их развития.
14.Формы обеспечения возвратности кредита и практика их использования в современных условиях.
15.Межбанковский кредит и его роль в укреплении ликвидности банковской системы.
16.Формирование ресурсов коммерческого банка.
17.Анализ финансового состояния банка.
18.Факторинговые операции банков и их виды.
19.Ипотечный кредит и перспективы его развития в России.
20.Проблемы становления и развития банковской системы России в современных условиях.
21.Инвестиционные операции банков и пути их развития.
22.Эмиссионные операции банков с ценными бумагами.
23.Кредитный риск и методы его регулирования.
24.Проблемы функционирования небанковских кредитных организаций и специализированных банков в России.
25.Доверительные операции коммерческих банков.
26.Банковский менеджмент и его направления.
27.Маркетинг в банках.
28.Формирование банковских резервов как способ снижения рисков.
29.Методы оценки кредитоспособности заемщиков- физических лиц: отечественный и зарубежный опыт.
30.Экономические нормативы Центрального банка РФ и контроль за их соблюдением.
31.Комиссионно-посреднические операции банков и их развитие в современных условиях.
32.Депозитарные операции банков.
33.Банковские услуги и их развитие в условиях конкуренции.
34.Банковская конкуренция и ее особенности в России.
35.Операции банков с пластиковыми картами и перспективы их развития.
36.Операции банков с драгоценными металлами.
37.Потребительское кредитование коммерческих банков.
38.Операции банков по обслуживанию розничных клиентов и перспективы их развития.
39.Надежность и финансовая устойчивость коммерческого банка.
40.Валютные операции коммерческих банков.
Приложение 3.
Примерные планы курсовых работ по дисциплине
«Банковское дело».
Тема 1. Пассивные операции коммерческих банков и управление ими.
Введение.
1.Содержание пассивных операций и способы их проведения.
2.Депозитные операции как основа формирования банковских ресурсов.
3.Недепозитные методы привлечения средств.
4.Управление пассивными операциями, перспективы их развития.
Заключение.
Тема 2. Активные операции коммерческих банков и управление ими.
Введение.
1. Содержание активных операций и их классификации.
2. Виды активных операций и управление ими.
3. Кредитные операции как важное направление размещения ресурсов.
4. Перспективы развития активных операций банков в России.
Заключение.
Тема3. Лизинговые операции и роль банков в их проведении.
Введение.
1.Лизинг как особая форма инвестиционной деятельности: содержание и виды.
2.Состав участников лизинговых операций и их функции.
3.Варианты банковского участия в лизинге. Взаимосвязь лизинга и банковского кредита.
4.Лизинговые операции в России и предпосылки их развития.
Заключение.
Тема4. Организация безналичных расчетов в РФ и пути развития платежной системы.
Введение.
1.Содержание безналичного оборота и факторы его развития.
2.Платежная система и ее элементы.
3.Сравнительная характеристика действующих форм и способов безналичных расчетов в РФ
4.Пути развития платежной системы России.
Заключение.
Тема5. Кредитование корпоративных клиентов коммерческими банками. Этапы кредитной деятельности.
Введение.
1.Содержание кредитных операций, их роль и классификации.
2.Организация кредитных операций с корпоративными клиентами и ее особенности.
3.Способы снижения кредитного риска.
4.Проблемы и перспективы развития кредитных операций с корпоративными клиентами.
Заключение.
Тема 6. Кредитоспособность заемщика и методы ее оценки банком.
Введение.
1. Теоретические основы кредитоспособности заемщиков.
2. Методы оценки кредитоспособности и их развитие в современных условиях.
3. Особенности оценки кредитоспособности заемщиков – физических лиц.
4. Дифференциация условий кредитования заемщиков с учетом их кредитоспособности.
Заключение.
Тема7. Операции банков на рынке ценных бумаг и их регулирование.
Введение.
1.Рынок ценных бумаг: содержание, функции, участники.
2.Коммерческие банки как важные участники рынка ценных бумаг и виды выполняемых операций.
3.Регулирование и лицензирование операций банков с ценными бумагами.
4.Пути развития операций банков на рынке ценных бумаг.
Заключение.
Тема8. Ликвидность коммерческого банка и ее регулирование.
Введение.
1.Дискуссионные вопросы банковской ликвидности в экономической литературе.
2.Способы оценки и регулирования ликвидности коммерческих банков.
3.Роль Центрального банка РФ в регулировании ликвидности.
4.Пути укрепления банковской ликвидности в современных условиях
Заключение.
Тема 9. Банковские риски и управление ими.
Введение.
1. Содержание банковского риска. Виды и классификации риска.
2. Управление риском: цели и этапы.
3.Роль Центрального банка РФ в регулировании риска.
4.Совершенствования методов оценки и регулирования рисков коммерческих банков.
Заключение.
Тема 10. Депозиты и депозитная политика банков в современных условиях.
Введение.
1.Содержание депозитов и их виды.
2.Депозитные операции и депозитная политика банков
3.Совершенствование депозитных операций, внедрение новых видов депозитов в отечественной банковской практике.
Заключение.
Тема 11. Сберегательные операции банков и проблемы их развития в России.
Введение.
1.Содержание сбережений, сберегательных вкладов, их особенности и роль.
2.Создание системы страхования сберегательных вкладов кредитных организаций в России.
3.Пути развития сберегательных операций банков России с учетом зарубежного опыта.
Заключение.
Тема12. Надзор Центрального банка РФ за деятельностью кредитных организаций.
Введение.
1.Содержание надзора Центрального банка, его цели и формы осуществления.
2.Меры воздействия – их назначение, классификация и сфера применения.
3.Пути совершенствования надзора Центрального банка РФ с учетом требований международных стандартов.
Заключение.
Тема13. Межбанковские корреспондентские отношения и перспективы их развития.
Введение.
1.Содержание и цели межбанковских корреспондентских отношений.
2.Операции банков, осуществляемые в рамках корреспондентских отношений.
3.Проблемы и перспективы развития корреспондентских отношений.
Заключение.
Тема14. Формы обеспечения возвратности кредита и практика их использования в современных условиях.
Введение.
1.Принципы кредитования и источники погашения банковского кредита.
2.Характеристика действующих форм обеспечения кредита.
3.Проблемы и перспективы использования различных форм обеспечения кредита в российской банковской практике с учетом зарубежного опыта.
Заключение.
Тема15. Межбанковский кредит и его роль в укреплении ликвидности коммерческого банка.
Введение.
1.Содержание межбанковского кредита и причины потребности в нем у заемщика.
2.Способы предоставления межбанковского кредита.
3.Кредиты рефинансирования Центрального банка РФ как разновидность межбанковского кредита.
4.Современное состояние рынка межбанковского кредита и тенденции его развития.
Заключение.
Тема16. Формирование ресурсов коммерческого банка.
Введение.
1.Банковские ресурсы: содержание, виды, структура.
2.Капитал банка, его назначение, элементы и функции.
3.Привлеченные ресурсы и их роль в проведении активных операций банков.
4.Проблемы укрепления стабильности ресурсной базы коммерческих банков России.
Заключение.
Тема 17. Анализ финансового состояния коммерческого банка.
Введение.
1.Необходимость и содержание анализа финансового состояния банка.
2.Анализ структуры банковских активов и пассивов.
3.Анализ прибыльности и ликвидности банков.
4.Совершенствование методов анализа финансового состояния банка.
Заключение.
Тема18. Факторинговые операции банков и их виды.
Введение.
1.Содержание и виды факторинга.
2.Механизм проведения факторинговых операций, функции участников.
3.Анализ международного опыта проведения факторинговых операций.
4. Проблемы и перспективы развития факторинга в России.
Заключение.
Тема19. Ипотечный кредит и перспективы его развития в России.
Введение.
1.Проблемы содержания ипотеки и ипотечного кредитования в литературе.
2.Механизм ипотечного кредитования, его особенности.
3.Анализ российского и зарубежного опыта ипотечного кредитования.
4.Проблемы и перспективы развития ипотечного кредитования в банковской сфере России.
Заключение.
Тема 20. Проблемы становления и развития банковской системы России в современных условиях.
Введение.
1.Этапы становления и развития двухуровневой банковской системы РФ.
2.Причины банковских кризисов и их последствия.
3.Реструктуризация банковской системы: цели, механизм и результаты.
4.Проблемы и перспективы развития банковской системы России.
Заключение.
Тема21. Инвестиционные операции банков и пути их развития.
Введение.
1.Проблемы содержания инвестиций в экономической литературе и их виды.
2.Инвестиционные операции и инвестиционная политика банков.
3. Предпосылки и пути развития банковских инвестиций в России.
Заключение.
Тема 22. Эмиссионные операции банков с ценными бумагами.
Введение.
1.Эмиссионные операции банков с ценными бумагами:содержание, цели и виды.
2.Порядок эмиссии акций и облигаций и его регулирование Центральным банком РФ.
3.Особенности и назначение эмиссии банком краткосрочных долговых обязательств.
4.Направления развития эмиссионных операций банков с ценными бумагами.
Заключение.
Тема 23. Кредитный риск и методы его регулирования.
Введение.
1.Содержание кредитного риска и факторы, его определяющие.
2.Методы оценки и регулирования кредитного риска.
3.Развитие методов управления кредитным риском с учетом требований международных стандартов.
Заключение.
Тема 24. Проблемы функционирования небанковских кредитных организаций и специализированных банков в России.
Введение.
1.Содержание небанковских кредитных организаций и специализированных банков и их виды.
2.Анализ российского и зарубежного опыта функционирования небанковских кредитных организаций и специализированных банков.
3.Перспективы развития специализированных банков в России.
Заключение.
Тема 25. Доверительные операции коммерческих банков.
Введение.
1.Содержание операций доверительного управления имуществом, цели, объекты и субъекты.
2.Порядок формирования Общих фондов банковского управления.
3.Перспективы развития операций доверительного управления имуществом коммерческих банков.
Заключение.
Тема 26. Банковский менеджмент и его направления.
Введение.
1.Содержание банковского менеджмента и его особенности.
2.Основные элементы банковского менеджмента.
3.Банковский риск-менеджмент.
Заключение.
Тема 27. Маркетинг в банках.
Введение.
1. Содержание и цели банковского маркетинга.
2. Этапы банковского маркетинга.
3. Виды маркетинговых стратегий.
Заключение.
Тема 28. Формирование банковских резервов как способ снижения рисков.
Введение.
1. Содержание банковских резервов, их назначение и виды.
2. Централизованные банковские резервы и порядок их формирования.
3. Децентрализованные резервы и их регулирование.
4. Совершенствование порядка формирования и использования банковских резервов.
Заключение.
Тема29. Методы оценки кредитоспособности заемщиков – физических лиц: отечественный и зарубежный опыт.
Введение.
1.Кредитоспосоюность заемщика и факторы, ее определяющие.
2.Этапы развития отечественного опыта оценки кредитоспособности физических лиц.
3. Зарубежный опыт оценки кредитоспособности и возможность его применения в России.
Заключение.
Тема 30. Экономические нормативы Центрального банка РФ и контроль за их соблюдением.
Введение.
1.Экономические нормативы в системе надзора Центрального банка РФ.
2.Экономические нормативы ликвидности баланса банков и их виды.
3.Экономические нормативы, регулирующие риски и их роль.
4.Меры воздействия при нарушении нормативов, внутреннее регулирование.
Заключение.
Тема31. Комиссионно-посреднические операции банков и их развитие в современных условиях.
Введение.
1.Комиссионно-посреднические операции банков: содержание, цели и виды.
2.Расчетно-кассовое обслуживание клиентов как традиционный вид посреднических услуг.
3.Комиссионно-посреднические операции банков на валютном рынке и рынке ценных бумаг.
4.Пути развития комиссионно-посреднических операций банков в условиях конкуренции.
Заключение.
Тема32. Депозитарные операции банков.
Введение.
1.Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг, ее регулирование и виды.
2.Содержание депозитарных операций банков и их виды.
3.Взаимосвязь депозитарных операций с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Заключение.
Тема33. Банковские услуги и их развитие в условиях конкуренции.
Введение.
1.Содержание банковской услуги, ее особенности. Классификации услуг.
2.Банковские услуги для юридических лиц.
3. Банковские услуги для физических лиц.
4. Конкуренция и пути развития банковских услуг.
Заключение.
Тема 34. Банковская конкуренция и ее особенности в России.
Введение.
1. Содержание банковской конкуренции и ее виды.
2. Этапы развития банковской конкуренции в России.
3. Совершенствование методов конкуренции в настоящий период.
Заключение.
Тема35. Операции банков с пластиковыми картами и перспективы их развития.
Введение.
1.Содержание банковской пластиковой карты и ее классификации.
2.Механизм операции с пластиковыми картами, функции участников расчетов.
3.Современное состояние рынка банковских пластиковых карт, роль различных платежных систем.
4.Проблемы и перспективы развития операций банков с пластиковыми картами в России.
Заключение.
Тема36. Операции банков с драгоценными металлами.
Введение.
1.Содержание операций банков с драгоценными металлами, их виды и регулирование Центральным банком.
2.Открытие и ведение металлических счетов клиентов
3.Купля-продажа драгоценных металлов.
4.Залоговые операции с драгоценными металлами.
Заключение.
Тема 37. Потребительское кредитование коммерческих банков.
Введение.
1.Проблемы содержания потребительского кредита в экономической литературе и его виды.
2.Этапы развития потребительского кредитования в России.
3.Проблемы и перспективы развития потребительского кредитования с учетом зарубежного опыта.
Заключение.
Тема38. Операции банков по обслуживанию розничных клиентов и перспективы их развития.
Введение.
1.Содержание операций банков с физическими лицами и их классификация.
2.Регулирование операций банков с физическими лицами Центральным банком РФ.
3.Пути развития банковского обслуживания физических лиц в современных условиях.
Заключение.
Тема39. Надежность и финансовая устойчивость коммерческого банка.
Введение.
1.Проблемы надежности и финансовой устойчивости банка в экономической литературе.
2.Методы оценки надежности банков, применяемые в настоящее время.
3.Роль Центрального банка РФ в регулировании надежности и финансовой устойчивости банков.
4.Совершенствование методов оценки надежности банков.
Заключение.
Тема 40. Валютные операции коммерческих банков.
Введение.
1.Содержание валютных операций банков и их лицензирование.
2.Классификации валютных операций банков.
3.Проблемы валютного регулирования и валютного контроля в России в современных условиях.
Заключение.
Приложение 4.
Список литературы.
а) нормативные документы, официальные материалы:
1. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 25.11.2009) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (принят ГД ФС РФ 27.06.2002)
2. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 27.12.2009) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2010)
3. Закон РФ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» от 23.12.2003 г. в ред. от 22.12.2008 г. № 270-ФЗ.
4. Закон РФ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.96г. в ред. от 30.12.2008 г. № 320-ФЗ.
5. Закон РФ «О простом и переводном векселе» от 11.03.97г.
6. Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 9.10.92г.
7. Закон РФ «О финансовой аренде (лизинге)» № 10-ФЗ от 29.01.2002 г.
8. Закон РФ «О залоге» от 29.05.1992 г. № 2872-1.
9. Гражданский кодекс РФ, Москва, 1996.
10. Закон РФ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 14.10.98г. // Сборник Законодательства РФ. 1.03.99г. № 9.
11. Закон РФ «О реструктуризации банковской системы». Журнал «Деньги и кредит» от 24.09.99 г. № 281-Т. // «Деньги и кредит» 1999.г. № 9.
12. Закон РФ «О кредитных историях» от 30.12.2004 г. № 218 – ФЗ в редакции от 24.07.2007 г. № 214-ФЗ.
11. Инструкция Центрального банка РФ №110 «Об обязательных
нормативах» от 16.01.04 г.в ред. от18.06.2008 г. №2030 -У.
12. Инструкция Центрального банка РФ №128-И от 10.03.06 г. «О правилах вы пуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ».
13. Инструкция ЦБ РФ № 59 от 31.03.97 г. «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности».
14. Инструкция ЦБ РФ № 254 от 26.03.04 г. «О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам».
15. Инструкция ЦБ РФ № 63 от 2.07.97г. «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерского учета этих операций кредитными организациями РФ».
16. Инструкция Центрального Банка РФ №109 от 15.01.04 г. «О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности.
17. Положение Центрального банка РФ №264 от 2.04.96 г. «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в РФ» с дополнениями и изменениями.
18. Положение ЦБ РФ №342-П от 07.08.09 г. «Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Центральном банке РФ»
19. Положение Центрального банка РФ №333-У от 31.08.98 г. «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций».
20. Методические рекомендации к Положению Банка России «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31.09.98г. №54-П.
21. Положение Центрального банка РФ № 266-П от 24.12.2004 «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием» (в ред. от 23.09.2008 г.)
22. Положение Центрального банка РФ № 2-П от 12.04.01 г. «О безналичных расчетах в РФ».
23. Положение Центрального банка РФ № 283-П от 20.03.2006 г. «О порядке формирования кредитными организациями резерва на возможные потери»
24. Положение Центрального банка РФ № 89-П от 24.09.99 г. «О порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков» (с изменениями от 20.04.01, 18.04.02 г.).
25. Указание Центрального банка РФ № 982-У от 26.06.01 г. «О специальном размере уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций и минимальном размере собственных средств для банков, ходатайствующих о получении генеральной лицензии».
26. Положение Центрального банка РФ №215-П от 10.02.03 г. "О методике
определения собственных средств (капитала)".
б) основная литература:
1. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Москва, Финансы и статистика, 2005.
1. Лаврушин О.И. Банковское дело. Москва, «КНОРУС», 2009.
2.Колесников В.И. «Банковское дело», Москва, «Финансы и статистика», 2008.
3.Долан Э. И др. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Москва, 1991.
4. Жуков Е.Ф., Эриашвили Н.Д. Банковское дело. М.: ЮНИТИ, 2008.
5. Учебное пособие «Финансы и кредит» под редакцией Ковалевой Т.М., М: КНОРУС, 2008.
6. Коробова Г.Г. Банковское дело. М.: Экономистъ, 2008.
7. Балабанов И.Т. Банки и банковское дело. СПб.: Питер, 2005.
в) дополнительная литература:
1. Рид Э. Коммерческие банки. Москва, 1993.
2. Роуз. Банковский менеджмент. Москва, 1997.
3. Поляков В.П. Структура и функции центральных банков зарубежных стран, зарубежный опыт. М, 1997.
4. Усоскин В.М. Банковские пластиковые карточки. Москва, «Финансы», 2000.
5. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка. М. Инфра-М, 2001.
6. Иванов А.Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт. М. «Финансы и статистика», 2002.
7. Рябченко Л.И. Ипотечное кредитование. М. Финансовая академия, 2001.
8. Жарковская Е., Арендс. Банковское дело. Курс лекций. М., ОМЕГА – Л, 2002 г.
9. Тагирбеков К.Р. Организация деятельности коммерческих банков. М., 2004
10. Статьи журналов «Деньги и кредит» и «Банковское дело» за последние года.
11. «Вестник Банка России»,
12. «Бюллетень банка статистики» за последние года.