Подход компании личный капитал к разработке ЛФП

Используем индивидуальный подход, который позволяет разработать ЛФП именно для вас.

Важным моментом в реализации составленного финансового плана является соответствие ваших финансовых возможностей и желаний.

Что предлагается?

Вариант личного финансового плана подбирается в зависимости от ваших целей, сроков инвестирования и финансовых возможностей.

Сроки создания зависят от того, какой из трех вариантов плана вы выберете:

- комплексный личный финансовый план

- инвестиционный финансовый план

- экспресс-план

Комплексный личный финансовый план

– включает в себя тщательный анализ вашей текущей финансовой ситуации. Ваш консультант задаст ряд персональных вопросов о возрасте и семейном положении, структуре доходов и расходов, долгах, кредитах и имеющихся сбережениях. Он поможет четко сформулировать ваши финансовые цели и расставить приоритеты между сбережением и потреблением.

В результате вы получаете документ с конкретными предложениями по улучшению текущей ситуации, стратегией и тактикой достижения поставленных целей, планом инвестирования и пошаговыми действиями по реализации плана.

Помимо этого, в комплексный личный финансовый план включен инвестиционный портфель с подобранными для вас инвестиционными инструментами. Мы решаем все вопросы по открытию счетов в России и за рубежом, необходимых для инвестирования.

Инвестиционный финансовый план

– может быть разработан на основании поставленных финансовых целей и определенной вами суммы для инвестирования. При этом не требуется анализ текущей финансовой ситуации в плане доходов и расходов, но по вашему желанию в него может быть включен анализ ваших активов – сбережений и инвестиций.

В результате вы получаете документ с описанием стратегии и тактики достижения поставленных целей, планом инвестирования, инвестиционный портфель, пошаговые действия по реализации плана и ответы на следующие вопросы:

- достижимы ли ваши цели при заданной инвестиционной сумме;

- что нужно сделать (какие суммы нужно инвестировать), чтобы достичь ваших целей;

- в какие конкретно инструменты (фонды, акции, облигации) инвестировать деньги;

- какую сумму вы накопите к определенному сроку.

Помимо этого, при разработке инвестиционного плана мы решим все вопросы по открытию счетов в России и за рубежом, необходимых для инвестирования.

Экспресс-план

– краткий финансовый план, при разработке которого, вы можете указать только одну, самую важную для вас цель.

План не предполагает анализа доходов, расходов и рекомендаций по их корректировке.

В результате вы получаете инвестиционный план со стратегией и тактикой достижения поставленной цели, и рекомендациями по реализации этого плана.

В некоторых случаях экспресс-план может быть заменен простым расчетом на нашем калькуляторе.

Рекомендательная информация

Школьному управлению

Ссылки

1. Национальная стратегия финансовой грамотности: задачи и основные направления http://www.seun.ru/content/finansgramotnost/specialistam/doc/9_Mityaeva.pdf

2. Создание системы финансового просвещения обучающихся в системе начального и основного общего образования.

http://www.asou-mo.ru/2014/04/3.pdf:

Особо уделяю внимание руководство школы – обратить внимание на ссылку, которая рекомендуется Национальной Программой повышения финансовой грамотности граждан для школ по ступеням развития.

Скачать эти материалы можно только на условиях открытой лицензии. Ссылка для скачивания: http://www.minfin.ru/ru/om/fingram/directions/programs/

Ссылка на официальном сайте издательства «ФВИТА-ПРЕСС»: www.vitapress.ru/177.html

Школа Казначей http://1kaznachey.ru/about/