Показники ефективності та прибутковості діяльності банку

    Мета заняття – з’ясувати сутність показників ефективності та прибутковості діяльності банків.

 

План

 

1 Основні показники, що відображають ефективність діяльності банку.

2.Показники ліквідності.

3.Показники прибутковості.

4.Показники ефективності.

 

Питання до обговорення:

 

1. Надайте характеристику балансу комерційного банку.

2. Охарактеризуйте сутність норми ліквідності

3. Надайте характеристику значенню показників прибутковості, чистий спред і чиста маржа.

4. Охарактеризуйте активи в абсолютно ліквідній формі.

 

Тематика рефератів і доповідей

Баланс комерційного банку державної форми власності.

Застосування на практиці показників ліквідності та прибутковості.

Втручання держави в банківську сферу щодо підтримки ліквідності банківських активів.

Тестові завдання:

 

1. За організаційно-правовою формою діяльності КБ поділяються на:

а) державні;

б) акціонерні;

в) приватні;

г) пайові;

д) кооперативні;

е) змішані.

 

2. Комерційні банки проводять операції і надають послуги з мстою одержання доходу. До складу доходів банку входять:

a) відсотки за наданими кредитами;

б) комісія за касові та інші операції;

в) доходи від здавання майна в оренду;

в) штрафи, пені та неустойки одержані;

г) штрафи, пені та неустойки сплачені.

 

3. Основні групи банківських операцій:

а) операції з ЦП;

б) власні операції;

в) кредитні операції;

г) депозитні операції;

д) банківські послуги;

е) традиційні операції;

є) пасивні;

ж) трастові;

з) активні;

и) валютні.

 

4. Міжбанківські асоціативні об’єднання — це:

а) концерни;

б) спілки;

в) картелі;

г) трести;

д) консорціуми;

е) асоціації;

є) синдикати;

ж) ліги;

з) корпорації.

 

5. Рентабельність діяльності банку — це:

а) відношення прибутку до акціонерного капіталу банку;

б) відношення сукупних активів до витрат банку;

в) відсотки і дисиденти за капіталами, розміщеними в цінні папери;

г) доходи від спекуляції цінними паперами;

д) відношення маси прибутку до змін в активах частки позичок.

 

6. Ліквідність банківських активів — це:

а) це здатність банку вчасно і без втрат перетворювати зайняті активи в готівку;

б) прибуток нерозподілений;

в) активні і пасивні банківські операції;

г) відношення маси прибутку до витрат банку.

 

7. Комерційний банк може активно випускати в обіг безготівкові гроші в межах:

а) грошей Національного банку, які перебувають у його розпорядженні;

б) своїх внесків;

в) свого касового резерву;

г) свого надлишкового резерву.

 

8. Основні джерела інформації про стійкість банку:

а) статистичний звіт;

б) звіт про фінансові результати;

в) звіт про прибутки і збитки;

г) баланс;

д) звіт про сплату податків.

 

9. Причини порушення ліквідності КБ:

а) прорахунки в оцінці ризиків;

б) різкі зміни облікової ставки ЦБ;

в) форс-мажорні обставини;

г) порушення збалансованості активів і пасивів банку;

д) мала капіталізація банку.

 

10. Суб’єкти зовнішнього контролю за діяльністю банку:

а) відділ внутрішнього банківського аудиту;

б) незалежні аудиторські фірми;

в) НБУ;

г) ревізійні комісії;

д) ДПА;

ж) правоохоронні органи;

з) збори акціонерів (учасників).

 

11. Яких санкцій вживає НБУ за систематичне порушення КБ його вимог:

а) стягнення грошового штрафу, фінансове оздоровлення, відкликання ліцензії;

б) підвищення норми обов’язкових резервів, стягнення штрафу, відкликання ліцензії;

в) проведення заходів фінансового оздоровлення, застосування санкції у вигляді: штрафу, підвищення норми обов’язкових резервів, призначення тимчасової адміністрації, відкликання ліцензії?

 

12. Проведення центральними банками політики «дешевих грошей» — це:

а) проведення ЦБ рестрикційної політики;

б) політика, спрямована на подорожчання кредиту;

в) політика, спрямована на зниження відсоткових ставок, норм обов’язкового резервування, купівля державних цінних паперів.

 

13. Яка частка статутного фонду законодавчо дозволена юридичним та фізичним особам під час створення комерційного банку:

а) не більше ніж 50%;

б) не більше ніж 35%;

в) не більше ніж 33%?

 

14. Активи банку — це:

a) готівкові гроші, акції та вклади до запитання;

б) готівкові гроші, власність і акції;

в) внески до запитання та банківські ресурси;

с) вклади населення, строкові депозити, вільні резерви;

д) сума наданих позик.

 

15. Пасиви банку — це:

а) власний капітал банку;

б) залучені вклади й депозити;

в) готівкові гроші, власність та акції;

г) власність, сума наданих позик.

Тема 5. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною

 

Семінарське заняття

Співробітництво України з міжнародними валютно-кредитними установами

Мета заняття – з’ясувати сутність, розвиток і значення співробітництва України з міжнародними валютно-кредитними установами.

 

План

1.Функціонування Міжнародного Валютного Фонду (МВФ)

2.Діяльність групи Всесвітнього банку.

3.Функціонування Європейських кредитних інститутів.

4.Фінанси міжнародних установ.

 

Питання до обговорення:

 

1. Надайте характеристику міжнародних валютно-кредитних установ.

2. Охарактеризуйте фінанси міжнародних організацій.

3. Обґрунтуйте необхідність міжнародних фінансових інститутів.

4. Надайте характеристику міжнародної грошової одиниці.

5. Охарактеризуйте значення міжнародного валютного фонду.

6. Надайте характеристику форм співробітництва міжнародних фінансових установ з Україною.

 

Тематика рефератів і доповідей

1. Роль іноземних кредитів у розвитку економічного потенціалу України.

2. Транснаціоналізація банківської системи України.

3. Значення іноземних інвестицій для розвитку національної економіки України.

 

Тестові завдання:

 

1. Короткостроковий ринок, на якому фінансові посередники (банки) зводять між собою кредиторів і позичальників, — це ринок:

а) міжнародний;

б) фінансовий;

в) міжнародний грошовий;

г) грошовий.