Опубликован закон об усилении контроля за финансовыми операциями

Сейчас под контроль Росфинмониторинга подпадают операции по снятию со счета юрлица или зачислению на него наличных на сумму от 600 тыс. руб.*, если это не обусловлено характером деятельности компании. По новому закону такие операции будут контролироваться независимо от характера деятельности организации.

Кроме того, например, банкам придется представлять в Росфинмониторинг сведения о любых операциях по сделкам с недвижимостью на сумму от 3 млн руб. Сейчас контролируются сделки с недвижимостью, в результате которых переходит право собственности. Чаще всего это купля-продажа.

Будут контролироваться и операции по зачислению или списанию денежных средств по договору лизинга. Сумма операции должна составлять от 600 тыс. руб. Вводится контроль за почтовыми переводами на сумму от 100 тыс. руб.

По новому закону не будут контролироваться:

- переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого;

- приобретение физлицом ценных бумаг за наличные.

Теперь более четко определено, по каким операциям своих клиентов та или иная компания должна представлять сведения в Росфинмониторинг.

Рассмотренные изменения вступят в силу с 10 января 2021 года.

* Все указанные по тексту ограничения по суммам в рублях распространяются на эквивалентные суммы в иностранной валюте.

Документ: Федеральный закон от 13.07.2020 N 208-ФЗ

Принимать оплату по карте "Мир" может стать обязанностью для большего числа продавцов

Предоставлять потребителям возможность расплачиваться картой "Мир" должны будут те, чья выручка от реализации товаров, выполнения работ, оказания услуг за предыдущий календарный год превышает 20 млн руб. Сейчас пороговая сумма - 40 млн руб. Проект с такой поправкой принят во втором чтении.

С 1 ноября обязанность принимать карту "Мир" собираются распространить и на владельцев товарных интернет-агрегаторов.

Отметим, что снижение лимита объемов годовой выручки будет поэтапным: на 10 млн руб. - с 1 марта 2021 года, еще на столько же - с 1 июля 2021 года. Таким образом, со временем без карты "Мир" сможет работать только бизнес, прибыль которого за предыдущий календарный год не превышает 20 млн руб.

Документ: Проект Федерального закона N 861571-7 (https://sozd.duma.gov.ru/bill/861571-7)