2014-02-12
475
Факторы, влияющие на уровень риска.
На уровень риска влияют как внешние, так и внутренние факторы.
Под внешними факторами понимают те условия, которые хозяйственник не может изменить, но должен учитывать в деятельности.
Внешние факторы:
1. Внешние факторы прямого воздействия, к ним относятся:
а) законодательство;
б) налоговая система (высота ставок налогов, изменение уровня ставок);
в) взаимоотношение с партнёром;
г) конкуренция;
д) коррупция.
2. Внешние факторы косвенного воздействия:
а) политическая и экономическая обстановка в стране;
б) международные события.
Внутренние факторы:
1. стратегия предприятия;
2. ресурсы и их использование;
3. маркетинговая деятельность;
4. качество продукции и услуг;
5. утечка конфедициальной информации.
6.
Процесс анализа риска:
а) качественный анализ;
б) количественный анализ.
Главной задачей качественного анализа является выявление факторов риска идентификация всех возможных рисков и установление областей рисков.
Количественный анализ подразумевает численное определение рисков.
Методы:
1. метод аналогии, заключается в составлении последствий воздействия факторов риска на другие проекты аналогичные данному.
2. метод математической статистики, состоит из:
а) выбирается показатель;
б) выбирается ожидаемое значение выбранного показателя через вероятность;
в) рассчитывается стандартное отклонение, которое показывает степень разброса возможных результатов по проекту;
г) определяют коэффициент вариации, который характеризует в процентном отношении уровень риска предприятия.
Чем меньше стандартное отношение и коэффициент вариации, тем меньше риск предприятия.
Недостаток метода, сложность определения вероятности того или иного исхода.
Оценка степени риска на основе выявления коэффициента надёжности.
Уровни риска оценивается по:
где: Kt, Ks- коэффициент риска отклонение в сроках (t) и в затратах (S)
tp,Sp- плановые значения сроков и затрат
∆t,∆S- отношение фактических сроков и затрат от плановых значений.
Далее рассчитывается интегральный уровень риска:
