Выводы. Ситуация на мировых валютных, кредитных, финансовых рынках постоянно меняется

Ситуация на мировых валютных, кредитных, финансовых рынках постоянно меняется. Банки и финансо вые учреждения, обслуживающие международные операции, реаги руют на изменение их конъюнктуры благодаря интеграции техничес ких средств информации и информационной координации.

В их числе общие сети платежной документации, каналы для операций с кредитными платежными средствами (EPS-NET) Применяются международные стандартизированные системы межбанковских расчетов: по торговле ценными бумагами – СЕДЕЛ, по межбанковским расчетам страны ЕС создали единую Европейскую автоматизированную систему (ТАРГЕТ) которая соблюдает стандарты СВИФТ и располагает специальными страновыми сервисными кодами. Для международного обмена документами в электронном виде создана система ЭДИФАКТ (EDIFACT). Компания ГЕОРИСК (GEORISK) является ведущим поставщиком систем управления рисками СТРИМ (STREAM).

Для повышения эффективности международных валютно-кредит ных и расчетных операций в Брюсселе в 1973 г. было создано акционер ное общество – Всемирная межбанковская финансовая телекоммуни кационная сеть (СВИФТ).

Под «грязными» деньгами понимаются доходы, полученные преступным путем в результате функционирования теневой экономики. Под теневой экономикой понимается: во-первых, «неофициальная» экономика, во-вторых, «подпольная» экономика, в-третьих, «фиктивная» экономика, т.е. криминальная неэкономическая деятельность и обусловленные ею доходы (вымогательство, взяточничество, приписки, кражи, грабежи, изготовление и сбыт фальшивых денежных знаков, контрабанда, ложные банкротства, обман и обвес покупателей и т.п.).

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, – это придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению «грязными» деньгами.

Необходимость координации действий национальных правоохранительных органов на международном уровне послужила причиной создания в 1989 г. специальной международной комиссии по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ). Одним из основных направлений работы ФАТФ является разработка, совершенствование и отслеживание применения рекомендаций по борьбе с легализацией преступных доходов («40 рекомендаций»).

Одиннадцать ведущих банков мира инициировали разработку и в 2000 г. подписали Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе («Вольфсбергские принципы»).

В Российской Федерацмм к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма относятся: обязательные процедуры внутреннего контроля; обязательный контроль; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.