Кассовые операции. Кассовые операции - это операции, связанные с денежной наличностью

Кассовые операции - это операции, связанные с денежной наличностью. Они подразделяются на операции в рублях (руб­левые операции) и в иностранной валюте (валютные операции), а также на операции по приходу денежной наличности в кассу банка и по выплате денежной наличности из кассы банка.

Типовой состав модуля «Кассовые операции» обеспечивает реализацию следующих функций:

· прием наличных денег в рублях и иностранной валюте

· выдачу наличных денег в рублях и иностранной валюте

· валютно-обменные операции;

· разменные операции;

· ведение отчетности по кассе.

Рассмотрим автоматизацию валютно-обменных операций на примере функционирования комплекса «Пункт обмена иностранной валюты» (рис. 5.2), разработанного компанией «Кворум». Он предназначен для автоматизации регистрации валютно-обменных операций, обработки полученной информации, подготовки проводок по этим операциям и формирования сводной аналитической отчетности и включает два функциональных модуля — «Кассир обменного пункта» и «Администратор обменных пунктов». Комплекс позволяет автоматизировать как работу кассиров обменных пунктов, так и отдела валютно-обменных операций банка.

Рис. 5.2. Схема функционирования комплекса

«Пункт обмена иностранной валюты»

Каждая зарегистрированная операция вызывает автоматический пересчет текущих остатков валюты в кассе обменного пункта. Одновременно с проведением операций в валютном обменном пункте система обеспечивает автоматическое формирование соответствующих бухгалтерских документов, которые передаются в с использованием электронной почты системы «Кворум».

Модуль «Администратор обменных пунктов» предназначен для автоматизации работы отдела валютно-обменных операций и выполняет следующие функции:

· регистрацию обменных пунктов;

· обработку информации о проведенных операциях;

· подготовку проводок в бухгалтерию банка;

· формирование сводной отчетности о деятельности обменных пунктов.

По полученным из обменных пунктов операциям администратор формирует отчетность о деятельности обменных пунктов.