Управление самостоятельной работой студента. Консультации при подготовке к занятию

Консультации при подготовке к занятию.

Занятие 10. Виды кредитных организаций. Порядок регистрации, реорганизации и ликвидации кредитных организаций

Форма проведения занятий: решение задач, разбор кейсов.

Отрабатываемые вопросы.

1. Какие виды кредитных организаций вы знаете, чем они различаются?

2. Каковы полномочия Банка России в отношениях с кредитными организациями?

3. Какие меры воздействия вправе применять Банк России в ходе осуществления надзорной функции за деятельностью кредитных организаций?

4. К какой ответственности могут привлекаться нарушители банковского законодательства?

5. Какие документы, необходимы для регистрации кредитной организации.

Задача 1.

Центральный банк РФ после неоднократных предупреждений и наложения штрафов за нарушение банковского законодательства в коммерческом банке принял решение о приостановлении действия выданной данному банку лицензии на осуществление операций с иностранной валютой и назначить временную администрацию сроком на 1 год. Руководство банка обжаловало данное решение, считая его неправомерным.

Оцените ситуацию.

Задача 2.

Небанковская кредитная организация выдала кредиты двум физическим лицам и одному предприятию, открыла им расчетные счета, купила слиток золота у гражданина, приняла от физического лица наличные денежные средства для последующего зачисления их на счет бюджета и продала иностранную валюту в сумме 1000 евро и 500 фунтов стерлингов.

Оцените законность действий данной организации.

Задача 3.

Следователь прокуратуры запросил в банке справку о наличии в данной кредитной организации вклада гражданина Н. и сумме средств во вкладе в связи с расследованием уголовного дела, а также справку о наличии в данном банке счета юридического лица в порядке проверки информации для последующего возбуждения уголовного дела. Банк отказал в выдаче таких справок, сославшись на необходимость соблюдать банковскую тайну.

Обязан ли банк выдать следователю такие справки?

Задача 5.

Коммерческий банк, осуществляющий банковские операции уже более 5 лет, решил расширить сферу своей деятельности за счет операций с драгоценными металлами, а также оказания услуг по страхованию.

В какие органы надлежит обратиться банку за получением таких лицензий? Получит ли банк лицензию на операции с драгоценными металлами и лицензию на осуществление страховой деятельности?