Вопрос о необходимости уточнения данных, указанных Клиентом Менеджер решает самостоятельно, на основании проверки правильности заполнения анкеты, представленных документов, руководствуясь опытом работы и внутренним убеждением.
Методики, описанные ниже, позволяют с достаточно высокой степенью вероятности определить, есть ли со стороны Клиента мошенничество в той или иной ситуации.
Постоянное использование данных методик поможет в значительной мере предотвратить совершение мошеннических действий и защитить компанию от материальных потерь.
Идентификация Клиента реализуется через визуальный осмотр Клиента и через личную беседу о цели оформления Займа.
Визуальный осмотр клиента:
выявление наличия сопровождающих лиц:
Особое внимание должно уделяться Клиентам, приходящим в сопровождении людей, которые ранее неоднократно сопровождали других Клиентов, так как данные лица могут оказаться мошенниками использующими «подставных» лиц.
выявление нахождения Клиента в состоянии алкогольного опьянения:
Основные признаки: запах алкоголя, шатающаяся походка, несвязная речь, неадекватная реакция на задаваемые вопросы, плохая ориентация в пространстве и во времени.
выявление нахождения Клиента в состоянии наркотического опьянения:
Основные признаки:
Ø часто неряшливый вид, всегда длинные рукава одежды независимо от погоды и обстановки;
Ø неестественно узкие или широкие зрачки независимо от освещения;
Ø отрешенный, затуманенный взгляд;
Ø изменения речи (чаще всего речь замедлена, невнятна, с нечеткой артикуляцией, либо, наоборот, подчеркнуто выразительна);
Ø необычная интонация голоса;
Ø изменение настроения (возникают расторможенность, беспричинное веселье, чрезмерная болтливость, что не соответствует ситуации, в которой находится Клиент, повышенное настроение по мере уменьшения глубины опьянения сменяется подавленным, тоскливым, нередко со злобностью и агрессивностью к окружающим);
Ø изменение сознания различной глубины, начиная с легких степеней, когда человек похож на только что проснувшегося, до глубокой оглушенности;
Ø Характерная поза человека, находящегося в состоянии сильного наркотического опьянения - малоподвижная, как бы обмякшая;
Ø в ответ на обращение к нему опьяневший бессмысленно улыбается, что-то невнятно бормочет или, напротив, начинает раздражаться;
Ø отмечается легкое почесывание лица (носа);
Ø изменение двигательной активности, например, неусидчивость, повышенная жестикуляция:
Пример: человек в состоянии наркотического опьянения вял, расслаблен, неподвижен, его тянет подремать, отмечаются изменения в координации движений: движения могут быть скованными или замедленными, а при некоторых формах опьянения - размашистыми, резкими, грубыми, неточными.
Ø в состоянии наркотического одурманивания отмечается неустойчивость при ходьбе, пошатывание из стороны в сторону, человек не может пройти по прямой линии. В стоячем и сидячем положении, особенно с закрытыми глазами, покачивает туловищем;
Ø следы уколов на руках, которые иногда можно заметить на тыльной стороне кистей или в жаркую погоду на сгибах локтевых суставов. Часто следы уколов выглядят не просто как множественные красные точки, а сливаются в плотные синевато-багровые тяжи по ходу вен;
Ø изменение цвета кожных покровов: к лицу приливает кровь, оно становится красным (красные пятна), отмечается и покраснение белков глаз либо кожные покровы неестественно бледные;
Ø при большом стаже злоупотребления наркотиками появляется отечность лица, особенно верхних век. Клиенты часто носят с собой минеральную воду, так как возникает обезвоживание организма, на губах нередко следы засохшей слюны, характерный щелочной запах (кислый запах).
выявление наличия на кистях и пальцах рук Клиента татуировок, а именно татуировок с изображением перстней на пальцах или изображением четырех точек, образующих квадрат, с пятой точкой посередине, расположенных на внутренней стороне кисти. Данные татуировки характерны для лиц, ранее отбывавших наказания в местах лишения свободы. Татуировок, говорящих о принадлежности к уголовному миру множество, но Менеджеру для визуального осмотра Клиента доступны только татуировки, чаще всего присутствующие на кистях и пальцах.
выявление состояния одежды и личной гигиены Клиента, свидетельствующие о непостоянном доходе и месте проживания: Клиент одет неопрятно, в грязную, неподходящую ему по размеру одежду; имеет неприятный запах давно немытого тела. На вопросы об адресе места работы, деятельности организации, должностных обязанностей, месте проживания внятные ответы дать не может.