Идентификация клиента

Вопрос о необходимости уточнения данных, указанных Клиентом Менеджер решает самостоятельно, на основании проверки правильности заполнения анкеты, представленных документов, руководствуясь опытом работы и внутренним убеждением.

Методики, описанные ниже, позволяют с достаточно высокой степенью вероятности определить, есть ли со стороны Клиента мошенничество в той или иной ситуации.

Постоянное использование данных методик поможет в значительной мере предотвратить совершение мошеннических действий и защитить компанию от материальных потерь.

Идентификация Клиента реализуется через визуальный осмотр Клиента и через личную беседу о цели оформления Займа.

Визуальный осмотр клиента:

выявление наличия сопровождающих лиц:

Особое внимание должно уделяться Клиентам, приходящим в сопровождении людей, которые ранее неоднократно сопровождали других Клиентов, так как данные лица могут оказаться мошенниками использующими «подставных» лиц.

выявление нахождения Клиента в состоянии алкогольного опьянения:

Основные признаки: запах алкоголя, шатающаяся походка, несвязная речь, неадекватная реакция на задаваемые вопросы, плохая ориентация в пространстве и во времени.

выявление нахождения Клиента в состоянии наркотического опьянения:

Основные признаки:

Ø часто неряшливый вид, всегда длинные рукава одежды независимо от погоды и обстановки;

Ø неестественно узкие или широкие зрачки независимо от освещения;

Ø отрешенный, затуманенный взгляд;

Ø изменения речи (чаще всего речь замедлена, невнятна, с нечеткой артикуляцией, либо, наоборот, подчеркнуто выразительна);

Ø необычная интонация голоса;

Ø изменение настроения (возникают расторможенность, беспричинное веселье, чрезмерная болтливость, что не соответствует ситуации, в которой находится Клиент, повышенное настроение по мере уменьшения глубины опьянения сменяется подавленным, тоскливым, нередко со злобностью и агрессивностью к окружающим);

Ø изменение сознания различной глубины, начиная с легких степеней, когда человек похож на только что проснувшегося, до глубокой оглушенности;

Ø Характерная поза человека, находящегося в состоянии сильного наркотического опьянения - малоподвижная, как бы обмякшая;

Ø в ответ на обращение к нему опьяневший бессмысленно улыбается, что-то невнятно бормочет или, напротив, начинает раздражаться;

Ø отмечается легкое почесывание лица (носа);

Ø изменение двигательной активности, например, неусидчивость, повышенная жестикуляция:

Пример: человек в состоянии наркотического опьянения вял, расслаблен, неподвижен, его тянет подремать, отмечаются изменения в координации движений: движения могут быть скованными или замедленными, а при некоторых формах опьянения - размашистыми, резкими, грубыми, неточными.

Ø в состоянии наркотического одурманивания отмечается неустойчивость при ходьбе, пошатывание из стороны в сторону, человек не может пройти по прямой линии. В стоячем и сидячем положении, особенно с закрытыми глазами, покачивает туловищем;

Ø следы уколов на руках, которые иногда можно заметить на тыльной стороне кистей или в жаркую погоду на сгибах локтевых суставов. Часто следы уколов выглядят не просто как множественные красные точки, а сливаются в плотные синевато-багровые тяжи по ходу вен;

Ø изменение цвета кожных покровов: к лицу приливает кровь, оно становится красным (красные пятна), отмечается и покраснение белков глаз либо кожные покровы неестественно бледные;

Ø при большом стаже злоупотребления наркотиками появляется отечность лица, особенно верхних век. Клиенты часто носят с собой минеральную воду, так как возникает обезвоживание организма, на губах нередко следы засохшей слюны, характерный щелочной запах (кислый запах).

выявление наличия на кистях и пальцах рук Клиента татуировок, а именно татуировок с изображением перстней на пальцах или изображением четырех точек, образующих квадрат, с пятой точкой посередине, расположенных на внутренней стороне кисти. Данные татуировки характерны для лиц, ранее отбывавших наказания в местах лишения свободы. Татуировок, говорящих о принадлежности к уголовному миру множество, но Менеджеру для визуального осмотра Клиента доступны только татуировки, чаще всего присутствующие на кистях и пальцах.

выявление состояния одежды и личной гигиены Клиента, свидетельствующие о непостоянном доходе и месте проживания: Клиент одет неопрятно, в грязную, неподходящую ему по размеру одежду; имеет неприятный запах давно немытого тела. На вопросы об адресе места работы, деятельности организации, должностных обязанностей, месте проживания внятные ответы дать не может.


Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:  



double arrow
Сейчас читают про: