Цели, задачи, функции и формы организации Центральных банков. Операции Центрального банка и его деятельность как органа управления

ЦБ появился в условиях развитых капиталистических рыночных отношений, т.к. в них возникла экономическая потребность, как в органе государственного управления и надзора. ЦБ РФ появился в 1860 году. ЦБ (ФРС) США – в 1923 году.
ЦБ являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому основные цели их деятельности — укрепление денежного обращения, защита и обеспечение устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам, развитие и укрепление банковской системы страны, обеспечение эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.

Традиционно центральный банк должен решать пять основных задач — он призван быть:

1) эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот;

2) органом регулирования экономики денежно-кредитными методами, т.е. проводить денежно-кредитную и валютную политику;

3) «банком банков», т.е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом; предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции); осуществлять контроль и надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе;

4) банкиром правительства, т.е. поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ценные бумаги, предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить (официальные) золотовалютные резервы;

5) главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов.

В большинстве стран эти задачи центральных банков закреплены законодательством, особенно две первые — самые главные

В качестве «банка банков» центральный банк предоставляет кредитным институтам возможность рефинансирования. При этом по закону центральный банк вправе ограничить коммерческие банки страны в кредитных средствах. Наиболее распространены два вида операций центрального банка с кредитными институтами: покупка и продажа чеков и векселей, в том числе казначейских; залоговые операции с ценными бумагами, векселями и платежными требованиями
Формы организации ЦБ
Капитал ЦБ может быть государственным, акционерным и смешанным.
• государственные – капитал которых принадлежит государству (в Германии, Великобритании, Франции, России)
• акционерные – капитал образуется за счет паевых взносов частных банков (США, Италия);
• смешанные – вместе с государством участвует частный сектор (Япония, Бельгия).
Между ЦБ и государством должны быть тесные связи. Экономическая политика государства может осуществляться только с четким согласованием с финансовой политикой ЦБ.
Важным показателем независимости ЦБ является способ контроля за его деятельностью. ЦБ подотчетен парламенту страны, а не правительству или специальной банковской комиссией, которая создана парламентом.
Функции ЦБ:

1. Эмиссия банкнот – монопольная эмиссия.

2. Хранение официально золота – валютных ресурсов страны, которая играет роль резервного актива и гарантийно - страхового фонда в международных расчетах, ЦБ аккумулирует валютные резервы страны, которые используются для осуществления международных расчетов покрытие дефицита платежного баланса и поддержания курса нац. валюты.

3. Регулирование экономики посредством инструмента денежно – кредитной политики.

4. Регулирование деятельности кредитных институтов с целью предотвращения системы банковских рисков регулирование банковской деятельности осуществляется путем лицензирования, проверки банковской отчетности, проведение ревизий на местах и контроль за соблюдением нормативов банк. Деятельности.

5. Функция фин. агента правительства. ЦБ осуществляет рассчетно – кредит. Обслуживание правительства.

6. Организация платежно-рассчетных отношений ЦБ устанавливает принципы организации расчетов, способы совершения платежной формы бланков ден. документов и этапы их бухгалтерской обработки

Операции:

1. Кредитование правительства и коммерческих банков.

2. Покупка и продажа чеков и векселей имеющих товарное происхождение.

3. Покупка и продажа государственных ценных бумаг.

4. Проведение депозитных и расчетных операций.

5. Покупка и продажа иностр. Валюты платежных документов в иностр. Валюте.

6. Покупка и хранение драгоц. Металлов и изделий из них

7. Выдача гарантии и поручительств.