Тема 10. Банкротство кредитных организаций

Понятие несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Основания для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.

Виды мер по предупреждению банкротства кредитных организаций. Финансовое оздоровление кредитной организации. Назначение временной администрации по управлению кредитной организации. Реорганизация кредитной организации.

Последствия банкротства кредитной организации.

Понятие и виды банковских рисков. Риск как вероятность потерь, как деятельность и как случай. Кредитные, валютные и иные банковские риски.

Страхование вкладов физических лиц в банках. Агентство по страхованию вкладов: компетенция, порядок образования и деятельности. Выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Тема 11. Ответственность за банковские правонарушения

Понятие и виды банковских правонарушений. Основные принципы ответственности в сфере банковской деятельности. Виды ответственности. Ответственность банка в расчетных и кредитных правоотношениях. Ответственность банка и клиента.

Правонарушения, допускаемые при совершении отдельных видов банковских операций. Незаконная банковская деятельность как правонарушение. Ответственность за нарушение банковской тайны. Применение уголовной ответственности за нарушение режима банковской тайны.

Легализация (отмывание) денежных средств как состав преступления.

Ответственность кредитной организации в налоговых правоотношениях.

Тема 12. Банковское право зарубежных стран

Банковское право зарубежных стран как комплексная правовая отрасль. Особенности банковского права, публично-правовые и частноправовые начала банковского права зарубежных стран. Построение и виды банковских систем развитых зарубежных государств.

Правовое регулирование международного взаимодействия банков. Правовое положение национальных и коммерческих банков в разных странах. Понятие публичных банков.

Основные виды банковских договоров. Правовое регулирование и защита банковской информации. Основные правила об ответственности банков.

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ УЧЕБНЫЕ ПОСОБИЯ ДЛЯ ИЗУЧЕНИЯ КУРСА: