Индивидуальное семестровое задание

(контрольные задания и вопросы по добору баллов)

1. В целях обеспечения финансовой надежности кредитная организация обязана создавать резервы (фонды), в том числе под обесценение ценных бумаг, порядок формирования и использования которых устанавливается Банком России. Укажите названия конкретных нормативных актов Банка России, которыми устанавливается порядок формирования и использования соответствующих резервов (фондов).

2. На экзамене студент Сидоров назвал две основные функции Банка России: является валютным центром, является банком банков и расчетным центром. Что означают названные им функции? О чем Сидоров забыл сказать, отвечая на вопрос?

3. Назовите нормативный документ, устанавливающий порядок депонирования кредитными организациями обязательных резервов в Банке России.

4. Петров подписал договор срочного вклада на 2 года. В разделе договора "Права Банка" установлено право кредитной организации уменьшить размер процентов по вкладу в случае снижения уровня инфляции в регионе. Петров потребовал дополнить договор обязанностью банка поднять проценты, если уровень инфляции вырастет. Консультант банка сказал, что типовую форму договора менять нельзя, поскольку договор является публичным и заключается со всеми и каждым на одинаковых условиях. Какую юридическую консультацию можно было бы дать Петрову? Подготовьте развернутый, аргументированный ответ.

5. Банк направил индивидуальному предпринимателю письменное сообщение о том, что на его банковском счете, предназначенном для ведения предпринимательской деятельности, денежные средства отсутствуют более двух лет, а также сообщил, что договор банковского счета банк расторгает в одностороннем порядке в силу ст. 859 Гражданского кодекса РФ. Оцените действия банка.

6. Банк, в котором Петров открыл вклад, был признан банкротом. Выяснилось, что банк в системе страхования вкладов не участвовал, вклады не были застрахованы. Существуют ли правовые гарантии возврата суммы вклада Петрова? В каком порядке Петров может попытаться вернуть свой вклад?

7. Какую ответственность понесет кредитная организация, если начнет продавать канцелярские товары своим клиентам?

8. Сотрудник банка пояснил восьмидесятилетнему Петрову, что завещательное распоряжение можно оформить только на наследников первой и второй очереди, а для последующих очередей надо идти к нотариусу и оформлять завещание. Поскольку один из наследников, которому Петров хотел завещать часть своего вклада, оказался двоюродным братом, гражданин после оформления завещательного распоряжения на жену и сына, поехал к нотариусу. Нотариус оформил завещание и пояснил, что завещательное распоряжение может оформляться на любых лиц, в том числе на организации, по личному усмотрению завещателя. Установлены ли действующим законодательством ограничения по наследованию вкладов в банках в отношении какой-либо категории наследников? Дайте юридическую оценку сложившейся ситуации.

9. Назовите нормативный документ Банка России, которым установлен норматив резервных требований.

10. Вправе ли кредитная организация осуществлять доверительное управление ценными бумагами?

11. Вправе ли кредитные организации осуществлять операции со средствами федерального бюджета?

12. Студент Петров сообщил на экзамене, что уставный капитал кредитной организации складывается из суммы вкладов его клиентов, привлеченных на условиях срочности, возвратности и возмездности. В чем ошибся студент?

13. Какой орган (органы) кредитной организации осуществляет(ют) текущее руководство кредитной организацией?

14. В каком документе учитываются лицензии, выданные Банком России кредитным организациям?

15. Дайте краткую характеристику Государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)". Схема ответа: правовые основы, цели создания, функции, права и обязанности.

16. Что такое клиринг? Дайте легальное определение. Какое отношение кредитные организации имеют к клирингу?

17. Какие действия предпринимает Банк России в случае неоплаты или неполной оплаты уставного капитала кредитной организацией в установленный срок?

18. Определите понятие "реорганизация кредитной организации". Назовите формы реорганизации.

19. Вправе ли кредитные организации обжаловать действия и решения Банка России? Если да, то охарактеризуйте порядок, в котором происходит обжалование.

20. В 1989 году решением парижского саммита лидеров стран "большой семерки" была создана FATF (Международная организация по борьбе с финансовыми злоупотреблениями). В 1990 году FATF выпустила свой отчет, включавший в себя Сорок Рекомендаций, которые представляли собой план действий для борьбы с отмыванием капитала, в соответствии с которым страны совершенствуют свое национальное законодательство. Ознакомьтесь с данными Рекомендациями. Назовите конкретные рекомендации, имеющие прямое отношения к кредитным организациям.