Задача 8. Составление графика погашения займа

Взята ссуда размером 50 000р. на срок 2 года под 6% годовых с ежеквартальной выплатой платежей. Необходимо составить график погашения займа, включающий платежи по процентам и основные платежи.

Ход решения задачи.

1. При отсутствии исходного файла на листе ПЛТ дополните таблицу согласно таблицам 13-14.

Таблица 13 – исходные данные

Таблица 14 – исходные данные

2. Вычислите величину выплаты по процентам с помощью функции CUMIPMT, используя необходимые значения из условия задачи 6 и указав в качестве начального и конечного периодов соответственно 1 и 8 квартал.

3. Аналогичным образом вычислите величину выплаты по основной сумме с помощью функции CUMPRINC.

4. Определите общую сумму выплат, суммировав величины выплат по процентам и по основной сумме.

5. Результаты сравните с рисунком 6.

Рис. 6 Таблица результатов расчета выплат

6. Определите величину накопления по процентам для 1-го квартала, используя необходимые значения из условия задачи 6.

7. Предусмотрев абсолютные ссылки, скопируйте формулу в ячейки для значений накоплений по процентам остальных кварталов.

Рис. 7 Вывод в таблице результатов накоплений

8. Результаты сравните с рисунком 7.

9. Вычислите величину накопления по основной сумме для 1-го квартала, используя необходимые значения из условия задачи 6.

10. Предусмотрев абсолютные ссылки, скопируйте формулу в ячейки для значений накоплений по основной сумме остальных кварталов.

11.

Результаты сравните с рисунком 8.

Рис. 8 Добавление накопдений по основной сумме

12. Определите остаток долга, как разницу между суммой займа и накоплением по основной сумме.

13.

Результаты сравните с рисунком 9.

Рис 9 Добавление данных об остатке долга

14. Сохраните файл.