Признаки доходов, полученных преступным путем

Доходы, полученные преступным путем- денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления.

КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ И ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК:

1. Общие признаки:

1.1. немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных законодательством РФ, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся банковской практикой;

1.2. пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг;

1.3. операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента и не имеют целью управление ликвидностью или страхование рисков;

1.5. необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;

1.14. невозможность установления контрагентов клиента;

2. Признаки, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств:

2.1. открытие в течение небольшого периода времени на имя одного клиента нескольких срочных депозитных счетов на сумму, не превышающую сумму, эквивалентную 600 000 рублей;

2.2. зачисление на счет клиента значительного количества платежей от физических лиц на сумму, не превышающую сумму, эквивалентную 600 000 рублей;

2.5. перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета из-за границы;

3. Признаки, при проведении операций по кредитным договорам:

3.3. предоставление кредита под залог драгоценных камней, ввезенных на территорию РФ;

3.7. в кредитном договоре (договоре займа) предусмотрена уплата заемщиком-резидентом процентов и иных дополнительных платежей в пользу кредитора-нерезидента, в совокупности превышающих в год 30 процентов от основной суммы кредита (займа) и др1;