Примерный список вопросов итогового контроля

25. Межбанковские расчеты. Счета ЛОРО и НОСТРО.

26. Финансовый рынок: понятие, функции, структура.

27. Спрос на деньги и предложение денег на денежном рынке. Регулирование спроса и предложения денег Центральным банком.

28. Инструменты и методы денежно-кредитной политики Центрального Банка РФ.

29. Обязательные резервы коммерческих банков, депонированные в ЦБ РФ, их роль в денежно-кредитном регулировании экономики.

30. Сущность и функции кредита.

31. Принципы кредитования в рыночной экономике.

32. Формы и виды кредита, их характеристика.

33. Коммерческий кредит и его особенности.

34. Международный кредит, характеристика его основных видов.

35. Экономическая природа ссудного процента. Факторы, влияющие на величину процентной ставки.

36. Структура и функции кредитной системы РФ.

37. Банковская система РФ.

38. Статус и функции Центрального банка РФ.

39. Функции и принципы работы коммерческого банка.

40. Виды коммерческих банков.

41. Традиционные и современные операции коммерческих банков.

42. Понятие и виды валютных систем. Современная мировая валютная система.

43. Международные кредитно-финансовые институты: МВФ, группа Всемирного Банка и др.

44. Характеристика банковской системы РФ и основных тенденций ее развития.

45. Функции, принципы деятельности и виды коммерческих банков.

46. Центральный банк, его роль в деле регулирования деятельности коммерческих банков.

47. Спрос на деньги и предложение денег на денежном рынке. Регулирование спроса и предложения денег Центральным банком.

48. Цели, инструменты и методы денежно-кредитной политики Центрального Банка РФ.

49. Обязательные резервы коммерческих банков, депонированные в ЦБ РФ, их роль в денежно-кредитном регулировании экономики.

50. Кредиты рефинансирования Центрального банка.

51. Организационная структура коммерческого банка: органы управления, функциональные подразделения и службы банка.

52. Пассивные операции банка. Структура и качественная характеристика пассивов.

53. Собственные средства банка: структура и функции. Достаточность капитала банка.

54. Ресурсы коммерческих банков: их структура и источники формирования.

55. Активные операции банка. Структура и качественная характеристика активов.

56. Ликвидность коммерческого банка.

57. Организация процесса кредитования в коммерческом банке. Этапы кредитной сделки.

58. Виды банковских кредитов. Способы выдачи и возврата ссуды.

59. Кредитная политика банка.

60. Анализ кредитоспособности клиентов банка.

61. Методы кредитования и виды ссудных счетов.

62. Формы обеспечения возвратности кредита.

63. Кредитный риск банка. Оценка и управление кредитным риском.

64. Принципы и формы безналичных расчетов.

65. Способы проведения межбанковских расчетов.

66. Инвестиционные операции коммерческих банков.

67. Эмиссионные операции коммерческих банков.

68. Формирование и управление фондовым портфелем банка.

69. Операции банков с векселями.

70. Операции банков с ценными бумагами.

71. Валютные операции коммерческих банков.

72. Валютное регулирование и валютный контроль в России.

73. Валютные сделки «СПОТ» и срочные валютные сделки.

74. Валютные и процентные риски банков. Методы страхования валютных и процентных рисков.

75. Лизинговые операции коммерческих банков.

76. Факторинговые и форфейтинговые операции коммерческих банков.

77. Виды банковских рисков и способы управления ими.

78. Баланс коммерческого банка, принципы его построения, виды анализа.

79. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.

80. Обязательное страхование вкладов граждан в банках РФ.

ЗАДАЧИ

1. На начало операционного дня остаток наличных денег в оборотной кассе банка составляет 25,1 млн руб. От предприятий и предпринимателей, обслуживаемых банком в течение операционного дня, поступило 150,3 млн руб. наличных денег. В этот же день банк выдал 131,4 млн руб. наличных денег. Лимит остатка операционной кассы данного банка – 40 млн руб.

2. Необходимо рассчитать остаток оборотной кассы на конец операционного дня и определить, какие меры должен предпринять банк?

3. Денежная масса на конец 2007 года составляла – 12163,3 млрд руб. Валовой внутренний продукт – 31150,2 млрд руб. Рассчитайте скорость оборота денег и определите показатель монетизации ВВП. Прокомментируйте полученный результат с точки зрения закона денежного обращения.

4. Совокупная денежная масса в экономике составляла 48 трлн. Руб., коэффициент «наличность – депозиты» был равен 20%, норма обязательных резервов была установлена Центральным банком на уровне 20%. Коммерческие банки поддерживали в среднем 10%-й уровень избыточного резервирования. Затем Центральный банк, проводя стимулирующую денежно-кредитную политику, снизил норму обязательного резервирования до 10%.

5. Необходимо определить, увеличились или снизились совокупные резервы банковской системы в результате этого мероприятия и на сколько?

6. Клиент открывает депозитный вклад в размере 80 000 руб. на срок три месяца с начислением процентов в конце срока действия договора из расчета 5% годовых. Требуется определить сумму денег, которую клиент получит в банке по окончании срока договора.

7. Базовая годовая сумма оплаты обучения в вузе равна 90 000 руб. и повышается с учетом инфляции в среднем на 10% в год. Срок обучения 5 лет. Вуз предлагает студенту, который располагает суммой 500 000 руб. оплатить сразу весь срок обучения. Определите, выгодно ли это предложение для обучаемого, если банковский процент – 8,5 % годовых?

8. Предприниматель собирается приобрести оборудование по лизингу. Стоимость предмета лизинга – 200 тыс. руб., авансовый платеж лизингополучатель должен осуществить в размере 10 %. Срок лизинга – 10 лет. Процентная ставка в год – 13 %. Выплата платежей по лизингу производится равными суммами два раза в год. Рассчитайте сумму платежа по лизингу.

9. Фирма приобрела в банке вексель, по которому через год должна получить 570 000 руб. (номинальная стоимость). В момент приобретения цена банковского векселя составила 525 000 руб. Определить доходность этой сделки, т. е. размер полученного фирмой дохода и ставку дисконта по векселю.

10. Векселедержатель обратился в банк с просьбой учесть коммерческий вексель номиналом 220 000 руб. Срок обращения векселя составляет один год. До момента платежа по векселю остается 90 дней. Банк принимает вексель к учету, применяя ставку дисконта 21,05%. Определите сумму, которую получит векселедержатель и доход банка в случае, если банк держит вексель до погашения.

11. Денежная масса на конец 2007 года составляла – 12163,3 млрд руб. Денежная база – 4650,4 млрд руб. Рассчитайте фактическое значение денежного мультипликатора.

12. Проводя политику «дорогих денег», Центральный банк решил продать государственные облигации на сумму 10 млрд руб. Известно, что облигации на сумму 1 млрд руб. покупаются населением за счет наличных денег, а остальные – за счет средств, хранящихся в коммерческих банках на депозитных счетах. Норма обязательных резервов – 4,5%. Как изменится в этом случае денежная масса?

13. Предпринимателю для осуществления инновационной деятельности необходимы два объекта недвижимости. Первый может быть приобретен за 14000 тыс. руб. с помощью кредита сроком на 4 года под 18% годовых, второй – за 22000 тыс. руб. под 22% годовых сроком на 5 лет. Планируемая сумма для расчетов по кредитам у предпринимателя 50000 тыс. руб. Хватит ли этих денег?

14. От сдачи в аренду дачного домика собственник получает ежегодный чистый доход 30 тыс. рублей в год. За какую сумму целесообразно продать домик, если средняя депозитная ставка в банках 12%?

15. Стоимость земельного участка, равная 500 тыс. руб. будет повышаться в течение ближайших 3 лет ежегодно на 15%. Определить его стоимость по прогнозу через каждый год.

16. Банк предоставил организации для приобретения оборудования денежные средства в размере 2800 тыс. руб. сроком на 2 года под 22% годовых. Проценты начисляются каждое полугодие. Определить сумму денежных средств, которую организация должна вернуть банку.

17. Банк предоставил клиенту для приобретения объекта недвижимости кредит в размере 2800 тыс. руб. сроком на 1,5 года под 24% годовых. Погашение кредита - каждый квартал равными частями. Определить сумму к погашению, ежеквартальные платежи, сумму наращений на сложные проценты.

18. Какую сумму необходимо поместить сегодня на депозит под 12% годовых, чтобы через 4 года накопить 360 тыс. руб.?

19. На сколько изменится реальный доход, если номинальный доход повысится на 8%, а уровень цен вырастет на 10%?

20. Сколько денежных средств будет на депозите через 1,5 года по ставке простых процентов под 20% годовых, если первоначальный взнос составил 80000 рублей?

21. Сколько денежных средств будет на счету в банке через 2 года по ставке сложных процентов под 18% годовых, если первоначальный взнос составил 85000 рублей?

22. Фирма взяла кредит 3 млн. рублей на 2 года под 15% годовых. Ожидаемая прибыль через 2 года 3,75 млн. рублей. Хватит ли этих денег выплатить кредит и проценты по нему?

23. Компания хочет инвестировать 700 млн. руб. в инвестпроект который принесет через 4 года доход 280 млн. руб. Стоит ли вкладываться в проект, если стоимость денежных ресурсов в экономике 11% годовых (проценты сложные)?

24. В 2008г. корзина товаров и услуг в Дании стоила 100 евро. Такая же корзина товаров и услуг стоила в Японии 5000 иен. В 2009г. эта корзина в Дании стала стоить 110 евро, а в Японии 5200 иен. Как изменился реальный валютный курс?

25. Под какой номинальный процент следует вложить деньги, если требуемая норма доходности 20% годовых при уровне инфляции 25% в год?

26. Деньги вложены в инвестиционный проект под 30% годовых. Какой реальный процент доходности этого инвестпроекта при инфляции 15% в год?

27. банк предлагает кредит под 18% годовых на 3 года с начислением процентов либо каждые полгода, либо раз в квартал. Какой вариант кредитования целесообразно выбрать получателю кредита?

28. Банк предоставил фирме кредит 3 млн. руб. на 2 года под 28% годовых. Проценты начисляются каждое полугодие. Определить сумму выплат по процентам и цену источника финансирования.

7. Учебно-методическое и информационное обеспечение
дисциплины (модуля)

а) основная литература:

1. Банковское дело. Учебник / под ред. О.И.Лаврушина. –М.:Кнорус, 2008

2. Деньги, кредит, банки.: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушин. - 10-e изд., стер., (Гриф). - М.: КНОРУС, 2012. -560 с.

3. Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Н.П. Белотелова, Ж.С. Белотелова. - 4-e изд. - (Учебные издания для бакалавров). –М.: Дашков и К, 2012. -400 с.

4. Меркулова И.В. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие для вузов / И.В. Меркулова, А.Ю. Лукьянова. - Рек. УМО. - М.: КНОРУС, 2010. - 352 с.

5. Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2007

б) дополнительная литература:

6. Ануреев С.В. Платежные системы и их развитие в России, ФиС, М. 2010

7. Бабичева Ю.А. Российские банки: проблемы роста и регулирования. - М.: Экономика, 2008

8. Банковское дело. Дополнительные операции для клиентов, Под. Ред. Тавасиева А.М.., ФиС, М. 2005

9. Банковское дело: Учебник/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2004

10. Бурлачков В.К. Денежная теория и динамичная экономика. - М., 2009

11. Ван Грюнинг Х., Брайович Братанович С. Анализ банковских рисков: Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском. - М.: Весь Мир, 2004

12. Гамза В.А. Настольная книга предпринимателя: Банковские операции, финансовые инструменты, консалтинговые услуги: Учебно-практ. пособ. - М.: Изопроект, 2004

13. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. Учебник. - кн. 1,2. - М.: ИКК «ДЕКА», 2000

14. Деньги и регулирование денежного обращения: Теория и практика. - М.: Финансы и статистика, 2002

15. Деньги. Кредит. Банки: Учебник, Рек. МО / Под ред. Лаврушина О.И. - М.: КноРус, 2011

16. Деньги. Кредит. Банки: Учебник, Рек. МО / Под. ред. Е.Ф.Жукова, Н.М.Зеленкова, Л.Т.Литвиненко. - 3-е изд. - М.: Юнити-Дана, 2011

17. Долан Эдвин Дж. и др. Деньги, банковское дело и денежная политика. /Пер. с англ./ С.-П.1994

18. Ерпылева, Н. Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. - М.: Дело, 2004

19. Кормош Ю.И. Банки на фондовом рынке. Правовое регулирование.: [учеб.-практ. пособие] - М.: Дело, 2002.

20. Крылова Л.В. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие.- М.: АТиСО, 2008

21. Крылова Л.В. Управление финансовыми рисками. Учебное пособие. М.: АТиСО, 2006

22. Крылова Л.В., Малявко В.И., Красницкая А.С. Деньги, кредит, банки. Тесты. М.: АТ и СО, 2007

23. Кузнецова В.В. Банковское дело: Практикум. - Рек. УМО. - М.: КноРус, 2007

24. Лаврушин О.И., Афанасьева О.И., Корниенко С.Л. Банковское дело: современная система кредитования. Учебное пособие М. Кнорус 2005

25. Макагон Ю.В. Международный банковский бизнес: Учеб. пособие. - Киев: Атика, 2003

26. Масленченков Ю.С. Работа банка с корпоративными клиентами: Учебное пособ. - Рек. УМО. - М.: Юнити, 2003

27. Миллер Р.П., Ван-Хуз Д. «Современные деньги и банковское дело». Учебник.-М.: Инфра-М 2000

28. Моисеев С.Р.Денежно-кредитный энциклопедический словарь / С.Р. Моисеев. - М.: Дело и сервис, 2006. - 384 с.

29. Никитина Т.В. Банковский менеджмент: Учеб. пособие / Т. В. Никитина. - СПб.: Питер, 2011

30. Организация деятельности коммерческого банка / Под ред. К.Р.Тагирбекова. - М.: Весь Мир, 2004

31. Рудый К.В. Финансово-кредитные системы зарубежных стран: Учеб. пособие. - М.: Новое знание, 2009

32. Сабанти Б.М. Денежное хозяйство России: Монография / Б.М. Сабанти, Т.Ш. Тиникашвили. - М.: ЮНИТИ, 2008. - 287 с.

33. Фетисов Г.Г. Организация деятельности центрального банка: Учебник. - Рек. УМО. - М.: КноРус, 2007

34. Финансы и кредит [Электронные ресурсы]: Электронный учебник / под ред.
Т.М. Ковалевой. - Рек. УМО. - М.: КНОРУС, 2011

35. Центральный банк в условиях рыночной экономики: Научный альмонах фундаментальных и прикладных исследований. - М.: Финансы и статистика, 2004

в) нормативные документы:

1. Федеральный закон № 86-ФЗ от10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

2. Федеральный закон № 17-ФЗ от 03.02.1996 «О банках и банковской деятельности» с изменениями и дополнениями.

3. ФЗ № 177 от 23.12.2003 «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ»

4. ФЗ № 253 от 17.12.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле»

5. Положение ЦБ РФ № 2-П от 12.04.2001 «О безналичных расчетах в РФ».

6. Положение ЦБ РФ от 05.01.1998 № 14-П № О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ».

7. Положение Банка России № 199-П от 09.10.2002 «О порядке ведения кассовых операций»

8. Положение ЦБ РФ № 254-П от 26 марта 2004 «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности»

9. Положение ЦБ РФ № 266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт»

10. Инструкция ЦБ РФ № 110 от 16.01.2004 «Об обязательных нормативах банков»