Глава 5. 1. В чем заключается отличие мошенничества под видом получения кредита от незаконного получения кредита?

1. В чем заключается отличие мошенничества под видом получения кредита от незаконного получения кредита?
Схема мошенничества включает в себя оформление кредита на покупку товара без номерения возврата денежных средств, получение товара и его продажу с целью извлечения наличных денежных средств.

2. Какие основные способы обмана и злоупотребления доверием применяются при совершении мошенничества под видом получения кредита и при незаконном получении кредита?
Основные способы обмана и злоупотребления доверием, применяющиеся при совершении мошенничества под видом получения кредита и при незаконном получении кредита;
Способы мошенничества
в сфере потребительского кредитования:
- получение кредита через подставное лицо;
- использование чужого паспорта;
- получение кредитов действительным владельцем паспорта с последующим отказам от факта получения кредита;
- использование юр.лиц;

3. Какие действия следует выполнять для обеспечения безопасности кредитной операции?
Действия для обеспечения безопасности кредитной организации:
-проверка подлинности предоставленных сведений и документов
- скоринг
- профайленг
- спец. Программы
- сотрудникам оформляющим кредит, обращать внимание на поведение заемщика, его внешний вид.

4. Каковы основные способы хищения денежных средств банка с использованием пластиковых карт?
Хищение денежных средств банка, совершаемых с использованием пластиковых карт, с позиции УК РФ рассматриваются как мошенничество:
- хищение с использованием подлинных карт, утраченных владельцами;
- хищение с использованием подлинных карт;
- хищение с использованием подлинных карт оформленных злоумышлениками в установленном порядке;

5. Какие меры организационного и технологического характера входят в программу предупреждения хищений с использованием пластиковых карт?
В число организационных мер входит проведение предварительной проверки персональных данных будущих владельцев пластиковых карт и разработка рекомендаций для повышения надежности их хранения. Пристальное внимание уделяется также проверке предполагаемых организаций партнеров предлагающих обслуживание клиентов банка по пластиковым картам. Меры технологического характера, предполагают повышение надежности процедуру передачи информации платежной системе и идентификации владельца карты.

6. В чем заключается основные способов обмана и злоупотребления доверием при расчетах по поддельному аккредитиву?

7. Какие действия следует предпринять с целью предупреждения потерь от мошенничества при расчетах по аккредитиву?

8. Какие способы фальсификации чеков и предъявления их к оплате применяют преступники?

9. Какие меры защиты должен предпринять банк для предупреждения хищений с использованием чека?

10. Каковы способы совершения хищений с использованием поддельного платежного поручения?

11. Какие действия должен выполнить банк для предупреждения хищений с использованием поддельного платежного поручения?