Порядок открытия счетов в банке. Документальное оформление операций по движению средств на счетах в банке

Для открытия р/с необходимо представить след. документы:

- заявление на открытие счета;

- справку о регистрации орг

- нотариально заверенные копии учредит. документов (устава и учредит. договора)

- дубликат извещения о присвоении учетного номера налогоплательщика

- копию документа о регистрации в качестве плательщиков взносов в пенсионный фонд и фонд занятости

- карточку с нотар.-завер. образцами подписей в двух экз. с оттиском печати.

Основным документом, определ. отношения между банком и клиентом при осущ. операций, явл. договор банковского счета.

Каждому открытому счету присваивается номер, указыв. на всех документах, связ. с движением средств на р/с.

Движение средств на р/с оформляется платежными документами. К ним относ.: объявление на взнос наличными, чеки, плат. поручения, плат. требования.

Объявление на взнос наличными – представляется банку при внесении наличных денег на р/с.

Чек – расходный платежный документ, кот. представляется банку для снятия с р/с предприятия указанной в чеке суммы наличных денег, необход. для выплаты з/п, пособий, пенсий, командир. и хоз. расходов.

Платежное поручение представляет собой распоряжение орг., даваемое банку, на перечисление соотв. суммы с ее р/с на р/с поставщика, налог. органа или др. орг.

Платежные требования - содержат требов. поставщика к покупателю оплатить получ. товары и услуги согласно направленным в банк плательщика расчетным и отгрузочным док.