Правовые формы факторинга

Правовая структура раскрытого и нераскрытого факторинга различна. Раскрытый факторинг, по существу, основан на уступке фактору как цессионарию принадлежащего экспортеру права требовать уплаты покупной цены. Уступка должна соответствовать положениям разд. 136 Закона о собственности 1925 г., который регулирует уступку долговых требований. В соответствии с Законом уступка права требования должна быть совершена письменно, подписана цедентом (экспортером), она должна быть абсолютной (т. е. не частичной, а полной, чтобы должнику не пришлось иметь дело с несколькими кредиторами) и доведенной специальным письменным уведомлением до сведения должника (иностранного покупателя). На практике уведомление часто дается просто на счете-фактуре. Большинство используемых форм нераскрытого факторинга — это всего лишь фактическая уступка прав требования продавца финансовой корпорации. Эти формы не соответствуют юридическим требованиям, так как зарубежному покупателю никакого уведомления об уступке права требования не дается. В некоторых иностранных правовых системах не признается фактическая передача прав, и поэтому финансовые корпорации в ряде случаев неохотно соглашаются на эту форму факторинга. Используются также и другие формы нераскрытого факторинга.

Иностранный покупатель (должник по платежу покупной цены) должен быть поставлен в известность об уступке права требования в возможно более короткий срок. Такое извещение может обеспечить фактору приоритет по отношению к другим кредиторам должника. При наличии нескольких конкурирующих справедливых требований приоритет определяется порядком извещения должника. В одном деле немецкий производитель продал партию вина английскому торговцу; договор содержал оговорку о сохранении права собственности, которая являлась ничтожной по отношению к кредиторам, ибо она не была зарегистрирована в качестве обременения в соответствии с разд. 395 Закона о компаниях 1985 г. Незарегистрированное обременение рассматривалось лишь как обременение, основанное на праве справедливости. Позднее покупатель перепродал вино субпокупателю и заключил внутренние (не международные) соглашения о факторинге с факторами-ответчиками, которым и уступил право требования покупной цены субпокупателю. Субпокупатель был извещен об уступке и уплатил покупную цену факторам. Когда первоначальный покупатель прекратил платежи немецкому продавцу вина, последний предъявил иск к факторам, требуя от них денег, которые они получили от субпокупателей.

Судья Филлипс решил довольно неожиданно определить уступку права требования факторам как цессию, основанную на праве справедливости. Он счел, что эта более поздняя по времени уступка имеет приоритет (более ранний) перед обязательством в пользу немецкого продавца, потому что фактор известил должника о цессии раньше.