2015-10-13
376
Лицензия для кредитного союза бывает двух видов – лицензия для кредитного союза с видом финансовой деятельности «привлечение депозитов» и лицензия для кредитного союза с видом деятельности – кредитование физ. лиц.
Лицензия кредитного союза это платный разрешительный документ, стоимость которого составляет:
1) Привлечение средств участников на депозитные счета – 200 гривен;
2) Выдача кредитов – 400 гривен.
Лицензия для кредитного союза может быть получена только после подачи в Комиссию пакета документов, перечень которых может быть найден по ссылке (лицензия для кредитного союза).
Перечень документов для получения лицензии:
1) Копия свидетельство о гос.регистрации юр.лица, либо копия справки о внесении в ЕГРПОУ (нотариально заверенные);
2) Отчетные данные в бумажной и электронной форме, составленные согласно Порядку составления и подачи отчетности кредитными союзами и объединенными кредитными союзами в Нацкомфинуслуг, утвержденного распоряжением Нацкомфинуслуг №177 от 25.12.2003, по состоянию на последний день месяца, предваряющего дату подачи заявления для получения лицензии;
3) Заверенные подписью руководителя и печатью кредитного союза копии документов об образовании, в том числе, которые подтверждают прохождение руководителем и главным бухгалтером КС курсов повышения квалификации согласно Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений, утвержденным распоряжением Нацкомфинуслуг №1590 от 13.07.2004.
4) Заверенные подписью руководителя и печатью КС копии трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера КС;
5) Заверенные подписью руководителя и печатью КС копии соответствующих решений органов управления относительно назначения на должность (в случае назначения руководителя или главного бухгалтера по совместительству);
6) В случае ведения бухгалтерского учета в КС со стороны предпринимателя-специалиста или аудиторской компанией, КС подает заверенные подписью руководителя и печатью общества копии договоров или других документов, подтверждающих такие правоотношения;
7) Информация (справка) о наличии в КС специального технического оборудования, связанного с предоставлением со стороны КС финансовых услуг, согласно Условиям к программному обеспечению и специальному программному оборудованию Кредитных союзов, связанному с предоставлением финансовых услуг (заверенные подписью руководителя и печатью КС).
8) Информация (справка) о наличии у Кредитного союза отдельного помещения с ограниченным доступом по местонахождению кредитного союза (с обозначением названия, номера и даты составления документа, которые подтверждают право собственности или пользования помещением), а также сейфа и необходимых средств безопасности, охранной сигнализации и/или соответствующей охраны;
9) Копии документов (заверенные подписью руководителя и печатью), действующих на дату подачи заявки и регламентирующих порядок и условия предоставления финансовых услуг, а именно:
- положение о наблюдательном совете;
- положение о ревизионной комиссии;
- положение о кредитном комитете;
- положение о правлении;
- положение о других органах управления;
- положение о документообороте;
- положение о финансовых услугах;
- положение о финансовом управлении;
- решения органов управления кредитного союза;
10) Справка за подписью руководителя КС о составе органов управления кредитным союзом, которые действуют на дату подачи заявления, в которой обозначаются напротив каждого лица ФИО, данные паспорта или другого документа удостоверяющего лицо, должность и образование, сведения относительно наличия (отсутствия) непогашенной судимости;
11) Справка за подписью руководителя КС с информацией относительно установленного в КС порядка учета заключенных договоров на предоставление финансовых услуг;
12) Копия документа (заверенные печатью и подписью руководителя), подтверждающего ознакомление под подпись членов органов управления и работников КС с уставом и внутренними положениями КС.
13) Копии документов (заверенные печатью и подписью руководителя), подтверждающие проведение последних общих собраний, а именно: копия публикации уведомления о созыве общего собрания в соответствующих СМИ, образец приглашения на собрание и других документов, которые направлялись почтой (вручались) каждому члену КС; копия протокола общего собрания и реестр лиц, которые принимали участие в таком собрании. КС которые на дату подачи заявления провели только учредительное собрание подают заверенные печатью и подписью руководителя КС копии протокола учредительного собрания и реест лиц, которые принимали участие в таком собрании.
14) Справка за подписью руководителя и главного бухгалтера Кредитного союза об их соответствии требованиям подпунктов «г» и «ґ» Профессиональных требований к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений, утвержденных распоряжением Нацкомфинуслуг №1590 от 13.07.2004, а именно:
- на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, в отношении которого была осуществлена процедура ликвидации или в отношении которого были использованы средства влияния соответствующим органом, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;
- не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать соответствующие должности и заниматься отдельным видом деятельности.
Топ 10 кредитных союзов в Украие
