2020-01-14
160
Краткая характеристика компании
ОСАО «Ингосстрах» работает на международном и внутреннем рынках с 1947 года. Компания занимает лидирующие позиции среди российских страховых компаний по сумме страховых взносов по добровольному страхованию, иному, чем страхование жизни.
«Ингосстрах» имеет право осуществлять все виды страхования (с учетом специализации страховщиков), установленные ст.32.9 Закона РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации», а также перестраховочную деятельность. Одна из особенностей «Ингосстраха» - глубокое знание тех рынков и сфер деятельности, по которым осуществляется страхование.
«Ингосстрах» входит в состав страховой группы, которая осуществляет деятельность преимущественно в Российской Федерации, но также расширяет свое присутствие в СНГ и странах Европы.
Таблица 1 – Основные показатели деятельности ОСАО «Ингосстрах» по прямому страхованию в 2006-2007 годах (млрд. руб.)
| Виды страхования | 2006 | Прирост к 2005 | 2007 | Прирост к 2007 | Текущая доля рынка |
| Страховая премия (всего) | 30,50 | 22,1% | 35,09 | 15,1% | 7,3% |
| 1. по добровольному страхованию: | 26,66 | 22,1% | 30,70 | 15,2% | 7,6% |
| по личному (кроме страхования жизни) | 3,34 | 30,6% | 4,41 | 31,9% | 5,0% |
| по имущественному (кроме страхования ответственности) | 20,87 | 21,9% | 23,74 | 13,7% | 8,8% |
| по страхованию ответственности | 2,44 | 14,1% | 2,55 | 4,5% | 12,7% |
| 2. по обязательному страхованию, в том числе: | 3,83 | 22,2% | 4,39 | 14,5% | 1,2% |
| по ОСАГО | 3,83 | 22,2% | 4,39 | 14,5% | 6,2% |
|
|
|
Сбор премии в 2007 году составил 38,9 млрд. рублей, на 14,2% превысив показатели 2006 года. Чистая прибыль компании достигла 2,1 млрд. рублей. Такие высокие показатели деятельности были достигнуты за счет высокого результата по страховой деятельности. За счет роста прибыли собственные средства компании увеличились за год на 22,8% до 10,5 млрд. рублей.
Таблица 2 - Прибыль и убытки ОСАО «Ингосстрах» на 30.09.2008 год.
| Наименование показателя | На 30.09.2008г. |
| Выручка, тыс. руб. | 34 744 284 |
| Валовая прибыль, тыс. руб. | 5 117 819 |
| Чистая прибыль (нераспределенная прибыль) (непокрытый убыток), тыс. руб. | 1 487 587 |
| Рентабельность собственного капитала, % | 16,70% |
| Рентабельность активов, % | 3,29% |
| Коэффициент чистой прибыльности, % | 4,28% |
| Рентабельность продукции (продаж), % | 14,73% |
| Оборачиваемость капитала, раз | 1,70 |
| Сумма непокрытого убытка на отчетную дату, тыс. руб. | - |
| Соотношение непокрытого убытка на отчетную дату и валюты баланса | - |
Высокие финансово-экономические показатели и большая степень прозрачности ОСАО «Ингосстрах» подтверждены международными и российскими рейтинговыми агентствами.
Таблица 3 - Ликвидность «Ингосстрах», достаточность капитала и оборотных средств на 30.09.2008 год
|
|
|
| Наименование показателя | На 30.09.2008г. |
| Собственные оборотные средства, тыс. руб. | 2 468 077 |
| Индекс постоянного актива | 0,80 |
| Коэффициент текущей ликвидности | 1,54 |
| Коэффициент быстрой ликвидности | 1,53 |
| Коэффициент автономии собственных средств | 0,20 |
В 2007 году кредитный рейтинг компании был повышен международным рейтинговым агентством Standard&Poor's до инвестиционного уровня «BBB-». Прогноз по рейтингу стабильный. По мнению агентства, повышение рейтинга отражает заметное улучшение качества инвестиционного портфеля и положительную историю работы управленческой работы компании. Кроме того, в них учитывается постепенный рост конкурентных преимуществ ОСАО «Ингосстрах» в Российской Федерации, связанный с интенсивным развитием услуг индивидуального страхования и стабильно хорошими операционными показателями компании.
Основные факторами, определяющими рейтинг являются:
1. Сильная инвестиционная политика «Ингосстрах» (в этом отношении компания опережает другие российские компании – аналоги,) позволяющая диверсифицировать инвестиционный портфель по объектам инвестирования, качеству риска, а также по валюте – национальной и иностранной. Качество инвестиционного портфеля за последние три года заметно повысилось.
2. Высокое качество управленческой команды, способной ежегодно добиваться целей своей амбициозной стратегии развития, направленной на то, чтобы сделать ОСАО «Ингосстрах» ведущей универсальной страховой компанией России.
3. Последние три года группа компаний «Ингосстрах» демонстрирует устойчивые и высокие результаты операционной деятельности, несмотря на рост конкуренции на рынке.
4. Явные конкурентные преимущества группы компаний «Ингосстрах» на российском рынке, обусловленные устоявшейся репутацией и опытом работы на международных рынках. Компан6ия лидирует в сегментах страхования крупных коммерческих рисков и перестрахования, имеет сильные позиции на рынке индивидуального страхования.
5. ОСАО «Ингосстрах» пользуется высокой репутацией на российском рынке, поэтому можно с высокой степенью уверенности предположить успех публичного размещения его акций или долговых ценных бумаг.
В очередной раз компания получила наивысший рейтинг финансовой устойчивости российским рейтинговым агентством Эксперт РА на уровне А++.
В краткосрочной перспективе компания с высокой вероятностью обеспечит своевременное выполнение всех финансовых обязательств, как текущих, так и возникающих в ходе страховой деятельности. В среднесрочной перспективе существует высокая вероятность исполнения обязательств по страховым договорам даже в условиях существенных неблагоприятных изменений макроэкономических и рыночных (рынок страхования) показателей.
«Ингосстрах» характеризуется высоким уровнем финансовой устойчивости и обладает потенциалом для сохранения существующего уровня платежеспособности и дальнейшего улучшения показателей своей деятельности.
Анализируя развитость и устойчивость клиентской базы страховщика, отмечается, что ее размер высокий во всех основных для компании видах страховой деятельности. Для «Ингосстраха»характерна низкая зависимость от крупнейших клиентов. Доля постоянных клиентов достаточно высокая (по договорам с физическими лицами: доля постоянных клиентов во взносах – 0,71, по договорам с юридическими лицами: 7 из 10 крупнейших клиентов компании сотрудничают с ней более 2 лет).
