Финансовый рынок: сущность и значение для развития национальной и мировой экономики

Социально-экономическая сущность финансов.

Сущность финансов, их роль в процессе общест­венного воспроизводства определяются экономическим строем общества, природой и функциями государства.

Финансы – это:

- экономические отношения, связанные с формированием, распределе­нием и использованием централизованных и децентрализованных фондов денежных средств в целях выполнения функций и задач госу­дарства и обеспечения условий рыночного воспроизводства;

- экономический инструмент распределения и перераспределения вало­вого внутреннего продукта (ВВП) и национального дохода;

- средство контроля за образованием и использованием денежных фондов. Финансы отличаются от денег по содержанию и по функциям. День­ги - это всеобщий эквивалент, с помощью которого измеряются затраты труда производителей.

Главное назначение финансов:

- обеспечить потребности государства и предприятий в денежных сред­ствах путем образования денежных доходов и фондов;

- контроль за расходованием финансовых ресурсов.

Финансы выступают связующим звеном между созданием и использо­ванием национального дохода. Они воздействуют на общественное про­изводство, распределение и потребление и носят объективный характер.

По своему материальному содержанию финансы — это целевые фонды денежных средств, представляющие в совокупности финансовые ресурсы страны. Увеличение национального дохода - главное условие роста фи­нансовых ресурсов. Объем национального дохода определяет возможности удовлетворения общегосударственных потребностей и расширения обще­ственного производства. Без участия финансов национальный доход не может быть распределен в интересах общества.

Социально-экономическая сущность финансовых отношений показывает, за счет кого государство получает финансовые ресурсы и в чьих интересах использует эти средства.

С помощью финансов происходит вторичное общественное распреде­ление вновь созданной стоимости (или перераспределение), поэтому фи­нансы — распределительная категория.

Социально-экономическая сущность финансов заключается в отношениях, которые происходят между государством и другими странами, физическими и юридическими лицами по распределению, формированию и использованию децентрализованных и централизованных денежных средств, которые формируются в фонды.

Совокупность денежных и распределительных отношений и есть экономическая сущность финансов, без этого невозможно обращение производственных фондов. Социально экономическая сущность финансов в рыночной экономике наиболее полно отражается в их функциях.

Функции финансов.

Финансы выполняют следующие основные функции:

1) распределительная функция заключается в создании основных или первичных доходов путем распределения национального дохода среди участников материального производства, а также в создании вторичных или производных доходов путем распределения национального дохода между производственной и непроизводственной сферами, отраслями материального производства, регионами, формами собственности и социальными группами. Стадия распределения начинается с распределения новой стоимости и заканчивается формированием первичных доходов (заработной платы, прибыли).

Стадия перераспределения – многоступенчатый этап, на котором формируются общегосударственные фонды: госбюджет, внебюджетные фонды, страховые, банковские фонды и фонды предприятий. Распределительная функция – объективное свойство категории финансов осуществлять распределение стоимости созданного продукта в денежном выражении.

Перераспределительная стадия отличается от распределительной тем, что на этой стадии перераспределяются ранее созданные доходы;

2) перераспределительная функция – перераспределение созданного продукта, т. е. вторичное распределение между членами общества. Весь процесс перераспределения ВВП обслуживается государственными финансами на основе формирования и использования централизованных фондов денежных средств. К централизованным фондам относят бюджеты всех уровней и внебюджетные фонды. С помощью системы централизованных финансов в РФ перераспределяется около 60 % стоимости ВВП. Этот перераспределительный процесс обслуживает государственные финансы;

3) контрольная функция – осуществление соблюдения пропорций в распределительном процессе. Пропорции для разных отраслей различны, складываются при разных условиях, а также объективны. Объектом контроля выступает распределительный процесс.

Главной контролируемой пропорцией является пропорция между фондами накопления и потребления.

В связи с развитием рыночных отношений, кроме бюджетных отношений, появились внебюджетные. Часть средств на проведение социально-культурных мероприятий идет через внебюджетные фонды. Мы сокращаем бюджет, но при этом увеличивается нагрузка на предприятия, которые производят отчисления;

4) регулирующая функция (финансы могут как стимулировать производство, так и угнетать его). Формирование денежных фондов государства означает аккумуляцию доходов в бюджеты и внебюджетные фонды различных уровней. В результате действия этой функции происходит формирование бюджетных фондов, обеспечивающих цели функционирования государства. Использование денежных фондов (доходов) в государстве – обеспечение финансирования бюджетных расходов. В результате действия этой функции происходит обеспечение финансирования расходов, принятых к бюджетному финансированию.

Финансовый рынок: сущность и значение для развития национальной и мировой экономики.

Эффективное функционирование экономики любого госу­дарства в современных условиях невозможно без развитого финансового рынка.

Финансовый рынок - достаточно сложная и многогранная экономическая категория, связанная с различными процесса­ми, происходящими в экономике. Это предопределяет неодно­значность мнений о сущности, структуре и функциях финан­сового рынка.

В экономической литературе финансовый рынок в широ­ком смысле характеризуется как организационно оформленное экономическое пространство, где осуществляется купля-про­дажа финансовых средств, инструментов и услуг. В узком смысле финансовый рынок определяется как совокупность экономических отношений, обеспечивающих мобилизацию и перераспределение временно свободных денежных средств, финансовых ресурсов, обращение ценных бумаг между субъ­ектами рынка. Финансовый рынок обеспечивает движение ценных бу­маг, кредитных ресурсов и денежно-валютных средств, кото­рые выступают объектами отношений на данном рынке. Субъектами отношений являются государство, предприятия (организации) различных форм собственности, отдельные граждане. Значение финансового рынка заключается в обеспечении мобилизации свободного капитала и поддержания экономического роста страны.

Функционирование финансового рынка дает возможность перераспределить ресурсы по «горизонтали» вместо «вертикального» способа, присущего административно-командной экономике. При горизонтальном движении действуют прямые связи между хозяйствующими субъектами в виде возмездного перераспределения финансовых ресурсов. Это стабилизирует финансовое положение предприятий, отраслей и в целом экономику за счет оперативного перевода средств на те сферы и объекты, где в них ощущается наибольшая потребность, исходя из принципа наибольшей эффективности их использования.

Таким образом, финансовый рынок играет ключевую роль в экономике по ряду причин:

- во-первых, благодаря ему становится возможным инвестировать денежные средства в производство, что позволяет увеличивать производственные мощности страны, накапливать ресурсный потенциал;

- во-вторых, с помощью финансового рынка облегчается развитие предприятий и отраслей, обеспечивающих максимальную прибыль инвесторам;

- в-третьих, перелив капиталов, осуществляемый на финансовых рынках, способствует ускорению научно-технического прогресса. Финансовый рынок обеспечивает наиболее быстрое движение и эффективное использование финансовых ресурсов.

Основная роль рынка – осуществлять эффективный трансферт свободных ресурсов от владельцев свободных денег (кредиторов, сберегателей) к их пользователям: заемщикам и инвесторам. Не создавая ресурсы, но оптимальным образом перераспределяя их в перспективные отрасли и сферы, финансовый рынок объективно содействует экономическому развитию и повышению его эффективности. Макроэкономическая роль финансового рынка состоит также в снижении рисков, уменьшении издержек обращения общественного капитала путем специализации на определенных видах финансовых операций, агрегировании информации, ее сбора, обработки и воплощения в рыночные цены.

В конечном счете основное предназначение финансового рынка состоит в его содействии экономическому развитию. Его структурная и экономическая зрелость является фактором успешности и конкурентоспособности национальной экономики.