Т а б л и ц а 1.4. Баланс коммерческого банка на 01.11.2012 г. (условные данные), млн. руб.
Наименование счетов
| Актив
| Пассив
|
|
|
|
Класс 1. Денежные средства, драгоценные металлы и межбанковские операции
|
Денежные средства в кассе
|
| –
|
Денежные средства в обменных пунктах
|
| –
|
Корсчет в Национальном банке для внутриреспубликанских расчетов
|
| –
|
Обязательные резервы в Национальном банке
|
| –
|
П р о д о л ж е н и е т а б л. 1.4
|
|
|
|
Корреспондентские счета в банках-резидентах
|
| –
|
Корреспондентские счета в банках-нерезидентах
|
| –
|
Карт-счета в банках-резидентах
|
| –
|
Срочные вклады (депозиты), размещенные в банках-резидентах
|
| –
|
Срочные вклады (депозиты), размещенные в банках-нерезидентах
|
| –
|
Кредиты, предоставленные банкам-резидентам
|
| –
|
Лизинг банкам-резидентам
|
| –
|
Начисленные процентные доходы по кредитам, предоставленным другим банкам
|
| –
|
Корреспондентские счета банков-резидентов
| –
|
|
Краткосрочные кредиты, полученные от банков-резидентов
| –
|
|
Долгосрочные субординированные кредиты, полученные от
банков-резидентов
| –
|
|
Начисленные процентные расходы по кредитам, полученным от других банков
| –
|
|
Расчеты по операциям с иностранной валютой
| –
|
|
Расчеты по межбанковским переводам
| –
|
|
Итого по классу 1
|
|
|
Класс 2. Кредиты и иные активные операции с клиентами
|
Факторинг коммерческим организациям
|
| –
|
Краткосрочные кредиты коммерческим организациям
|
| –
|
Долгосрочные кредиты коммерческим организациям на строительство и приобретение жилья
|
| –
|
Долгосрочные кредиты коммерческим организациям на другие цели
|
| –
|
Лизинг коммерческим организациям
|
| –
|
Пролонгированная задолженность по краткосрочным кредитам коммерческим организациям
|
| –
|
Начисленные процентные доходы по краткосрочным кредитам коммерческим организациям
|
| –
|
Просроченная задолженность по краткосрочным кредитам коммерческим организациям
|
| –
|
Просроченные процентные доходы по краткосрочным кредитам коммерческим организациям
|
| –
|
Краткосрочные кредиты индивидуальным предпринимателям
|
| –
|
Краткосрочные кредиты физическим лицам на потребительские нужды
|
| –
|
Долгосрочные кредиты физическим лицам на приобретение жилья
|
| –
|
Долгосрочные кредиты физическим лицам на строительство жилья
|
| –
|
Резерв на покрытие возможных убытков по краткосрочным кредитам коммерческим организациям.
| –
|
|
Итого по классу 2
|
|
|
Класс 3. Счета по операциям клиентов
|
Текущие счета коммерческих организаций
| –
|
|
Текущие счета индивидуальных предпринимателей
| –
|
|
П р о д о л ж е н и е т а б л. 1.4
|
|
|
|
Текущие счета физических лиц
| –
|
|
Текущие счета некоммерческих организаций
| –
|
|
Карт-счета физических лиц
| –
|
|
Счета коммерческих организаций по доверительному управлению имуществом
| –
|
|
Аккредитивы коммерческих организаций
| –
|
|
Средства коммерческих организаций для расчетов чеками
| –
|
|
Вклады (депозиты) до востребования физических лиц
| –
|
|
Срочные вклады (депозиты) коммерческих организаций
| –
|
|
Срочные вклады (депозиты) индивидуальных предпринимателей
| –
|
|
Срочные вклады (депозиты) физических лиц
| –
|
|
Начисленные процентные расходы по срочным вкладам (депозитам)
| –
|
|
Средства доходов бюджета на текущих счетах уполномоченных органов
| –
|
|
Средства внебюджетных фондов, образуемых республиканскими органами государственного управления
| –
|
|
Средства централизованных фондов министерств и других республиканских органов государственного управления
| –
|
|
Прочие средства Правительства до востребования
| –
|
|
Расчеты по операциям с ценными бумагами
| –
|
|
Расчеты по операциям с чеками и банковскими пластиковыми карточками
| –
|
|
Итого по классу 3
| –
|
|
Класс 4. Ценные бумаги
|
Облигации, выпущенные республиканскими органами государственного управления
|
| –
|
Депозитные сертификаты, выпущенные банками-резидентами
|
| –
|
Депозитные сертификаты, выпущенные банками-нерезидентами
|
| –
|
Облигации, выпущенные коммерческими организациями
|
|
|
Резерв на покрытие возможных убытков по облигациям
|
|
|
Депозитные сертификаты, выпущенные банком
| –
|
|
Облигации, выпущенные банком
| –
|
|
Итого по классу 4
|
|
|
Класс 5. Долгосрочные финансовые вложения в уставные фонды юридических лиц, основные средства и прочее имущество
|
Долевые участия в коммерческих организациях
|
| –
|
Нематериальные активы
|
| –
|
Амортизация нематериальных активов
| –
|
|
Здания и сооружения
|
| –
|
Вычислительная техника
|
| –
|
Транспортные средства
|
| –
|
Прочие основные средства
|
| –
|
Амортизация собственных основных средств
| –
|
|
Материалы
|
| –
|
Итого по классу 5
|
|
|
О к о н ч а н и е т а б л. 1.4
|
|
|
|
Класс 6. Прочие активы и прочие пассивы
|
Субкорреспондентские счета филиала для расчетов в национальной валюте
|
| –
|
Субкорреспондентские счета филиалов для расчетов в национальной валюте
| –
|
|
Внутрибанковские перемещения средств между филиалами одного банка
|
|
|
Доходы будущих периодов – комиссионные доходы
| –
|
|
Доходы будущих периодов – операционные доходы
| –
|
|
Расходы будущих периодов – прочие банковские расходы
|
| –
|
Расчеты по платежам в республиканский бюджет
|
| –
|
Расчеты с подотчетными лицами
|
| –
|
Расчеты по капитальным вложениям
|
| –
|
Резервы на покрытие возможных убытков по дебиторской задолженности по хозяйственной деятельности
| –
|
|
Расчеты по платежам в республиканский бюджет
| –
|
|
Расчеты с поставщиками (подрядчиками)
| –
|
|
Задолженность по полученным основным средствам в аренду, лизинг
| –
|
|
Расчеты с прочими кредиторами
| –
|
|
Доходы к получению по операциям с банками – проценты
| –
|
|
Доходы к получению по операциям с клиентами – проценты
| –
|
|
Доходы к получению по операциям с ценными бумагами – проценты
| –
|
|
Доходы к получению по прочим операциям – прочие доходы
| –
|
|
Валютная позиция
|
|
|
Итого по классу 6
|
|
|
Класс 7. Собственный капитал банка
|
Уставный фонд
| –
|
|
Резервный фонд
| –
|
|
Фонд развития банка
| –
|
|
Прочие фонды
| –
|
|
Прибыль (убыток) отчетного года
| –
|
|
Фонд переоценки основных средств
| –
|
|
Фонд переоценки ценных бумаг
| –
|
|
Итого по классу 7
| –
|
|
ИТОГО по балансу
|
|
|
| | | |
Т а б л и ц а 1.5. Дополнительные данные к балансу коммерческого банка