Валютные сделки

Своп (swap) – банковская сделка, состоящая из 2-х противоположных конверсионных операций на одинаковую сумму, заключенная в один и тот же день.

24.11.2008г. Лекция №15

Коммерческие банки могут совершать операции в иностранной валюте в соответствии с полученной лицензией.

К ним относятся:

· покупка и продажа валюты;

· ведение счетов юридических и физических лиц,

· выдача кредита в валюте;

· депозитные операции,

· операции на валютной бирже,

· операции по счетам «лоро»,

· открытие корреспондентских счетов банкам,

· предоставление услуг иностранным фирмам и представительствам,

· инкассирование валютной выручки,

· операции с пластиковыми карточками,

· прием платежей в валюте

· и т.д.

Под конверсионными операциями понимаются сделки купли-продажи наличной и безналичной валюты против наличных и безналичных рублей РФ.

Под сделкой с немедленной поставкой (наличная сделка - cash) понимается конверсионная операция с датой валютирования, отстоящей от дня заключения сделки не более чем на два рабочих дня.

Под сделкой типа "today " понимается конверсионная операция с датой валютирования в день заключения сделки.

Под сделкой типа "tomorrow" понимается конверсионная операция с датой валютирования на следующий за днем заключения сделки рабочий день.

Под сделкой типа "spot" понимается конверсионная операция с датой валютирования на второй за днем заключения сделки рабочий день.

Под срочной (форвардной) сделкой (forward outright) понимается конверсионная операция, дата валютирования по которой отстоит от даты заключения сделки более чем на два рабочих дня.

Spot

Наличные валютные операции заключаются в основном на условиях spot. Исходя из этого, текущий курс валюты часто называется курсом spot.

Валютные операции spot составляют ~ 80-90% всех валютных сделок.

Главными целями spot являются:

· обеспечение потребностей клиентов банка в иностранной валюте;

· перевод средств из одной валюты в другую;

· проведение спекулятивных операций;

· использование операции spot для поддержания минимально необходимых рабочих остатков в иностранных банках на счетах «ностро» в целях уменьшения излишков в одной валюте и покрытия потребности в другой валюте;

· для поддержания валютной позиции.