Документарное инкассо
1 - заключение договора между продавцом (принципалом) и покупателем (плательщиком), согласование условий,
2 - отправка товара покупателю (плательщику) продавцом (принципалом);
3 - составление инкассового поручения принципалом и передача его со всеми документами в банк-ремитент;
4 - проверка инкассового поручения банком-ремитентом и его исполнение (отправка в представляющий банк),
5 -исполнение инкассового поручения представляющим банком (передача документов в соответствии с инструкциями принципала):
6 - исполнения плательщиком инкассового поручения: осуществление платежа (частичного платежа), акцепта (частичного акцепта),
7 - перевод денежных средств банку-ремитенту на имя принципала (извещение об акцепте);
8 - зачисление денежных средств на счет принципала (извещение о действиях плательщика);
4-1-42 - применяется, если инкассирующий банк не является представляющим. Банк-ремитент передает документы инкассирующему банку, который впоследствии передает их представляющему банку,
7.1 -7 2 - применяется, если инкассирующий банк не является представляющим. Представляющий банк перечисляет средства инкассирующему банку, который перечисляет их банку ремитенту (если при перечислении средств принципалу задействованы счета инкассирующего банка) или извещает инкассирующий банк о действиях плательщика
Банки обязаны удостовериться в том, что полученные документы по внешним признакам соответствуют тем, которые перечислены в инкассовом поручении, и должны немедленно известить сторону, от которой было поручено инкассовое поручение, об отсутствии какого-либо документа.
Документы должны быть представлены в той форме, в которой они получены, за тем исключением, что банк-ремитент и инкассирующий банк вправе приклеить необходимые марки за счет доверителя и сделать любые необходимые индоссаменты или проставить любые печати или иные идентифицирующие пометки или обозначения, обычно используемые в инкассовой операции.
Инкассовые поручения должны содержать полный адрес плательщика или домицилий, по которому должно быть сделано представление. Если адрес является неполным или неточным, инкассирующий банк может без обязательства и ответственности со своей стороны принять меры для установления правильного адреса. В случае, если документы подлежат оплате по предъявлении, представляющий банк должен сделать представление к платежу без задержки.
Банк-ремитент, выполняя инструкции доверителя, должен использовать в качестве инкассирующего банка: 1)банк, указанный доверителем; 2)при отсутствии такого указания – любой банк по собственному выбору или выбору другого банка в стране платежа или акцепта.
Инкассирующие банки обязаны осуществлять извещения о производстве по полученным поручениям, в частности в том, что касается их формы и способа. Форма извещения должна содержать детали инкассового поручения, включая последний банковский номер для ссылок на инкассовое поручение, а также инкассированную сумму или суммы, удержанные за комиссию и (или) расходы и (или) издержки, и способ распоряжения средствами. Способом извещения может стать самая быстрая почта, каблограмма, телеграмма, телекс или сообщение посредством электронной системы и т. д.
Банки, участвующие в инкассировании, не несут никаких обязательств и никакой ответственности: 1)за последствия, возникающие из-за задержки и потерь в пути каких-либо сообщений, писем или документов, или за задержку, искажение или иные ошибки, возникающие при передаче телеграмм, телексов или при сообщении посредством электронных систем, или за ошибки в переводе или толковании технических терминов; 2) за последствия, возникающие в результате приостановки их деятельности ввиду форс-мажора, бунтов, гражданских волнений, восстаний, войн или каких-либо иных причин, находящихся вне контроля, или ввиду каких-либо забастовок.
Оплата может быть произведена как в валюте страны платежа, так и в любой иной. При оплате документов в валюте страны платежа представляющий банк должен выдать в собственность плательщику документы только против платежа в местной валюте, которая может быть немедленно использована способом, указанным в инкассовом поручении.
В случае, когда документы подлежат оплате в валюте иной, чем валюта страны платежа (в иностранной валюте), представляющий банк должен при отсутствии иных инструкций в инкассовом поручении выдать в собственность плательщику документы только против платежа в соответствующей иностранной валюте, которая может быть немедленно переведена в соответствии с инструкциями, данными в инкассовом поручении.
По чистым инкассо частичные платежи могут быть приняты, если они решены законодательством, действующим в месте платежа, в пределах и на условиях, установленных этим законодательством. По документарным инкассо частичные платежи принимаются только при наличии специального разрешения в инкассовом поручении.