Тема 14. Деятельность кредитной организации по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Понятие, сущность и правовое регулирование противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Органы, уполномоченные на осуществление противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, их цели и задачи, права и обязанности, направления деятельности.

Понятие необычных и подозрительных операций. Операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю.

Основные направления деятельности кредитных организации по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Идентификация кредитной организацией клиентов и выгодоприобретателей. Обязательный контроль. Права, обязанности, цели и задачи служб внутреннего контроля кредитных организаций, уполномоченных на осуществление противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Надзор Банка России за надлежащим осуществлением кредитными организациями деятельности по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ТЕМА 15. БАНКОВСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ

Понятие, цели и принципы банковского кредитования. Отличие банковского от других видов кредитования. Источники банковского кредитования.

Понятие, стороны и содержание кредитного договора. Существенные и факультативные условия кредитного договора.

Деятельность кредитной организации по выдаче, мониторингу и возврату банковских кредитов.

Понятие и виды кредитования кредитными организациями хозяйствующих субъектов и индивидуальных предпринимателей. Потребительское кредитование. Ипотечное кредитование. Образовательные кредиты. Кредиты на неотложные нужды.

Кредитование дебиторской задолженности: понятие, признаки, правовые особенности. Учет векселей, форфейтинг. Договор факторинга и его соотношение с уступкой денежного требования.

Создание кредитными организациями резервов на возможные потери. Классификация ссуд.

Правовые особенности предоставления и обеспечения кредитов Банком России. Ломбардные и внутридневные кредиты, кредиты «овернайт».

Понятие и содержание кредитной истории. Правовое положение бюро кредитных историй. Правовой статус центрального каталога кредитных историй. Условия и порядок получения кредитных отчетов.

ТЕМА 16. СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВОЗВРАТА