Валютирование депозитных соглашений

В депозитных соглашениях следует различать такие понятия:

Дата заключения соглашения – это дата, когда банки договариваются об осуществлении депозитной операции.

Дата валютирования (value date) – дата зачисления суммы депозита на корреспондентский счет банка. Для текущих операций дата валютирования отличается от даты заключения соглашения на два рабочих дня (условия «спот»). На условиях спот банки осуществляют депозитные операции длительностью более одного дня, текущие конверсионные операции и клиентские платежи.

Существуют стандартные условия выполнения соглашений, которые включают стандартные даты валютирования и окончания.

Дата окончания депозита (maturity) – это дата возвращения средств. В случае размещения депозита на срок, кратный неделе, дата окончания депозита будет приходиться на тот же день недели, что и дата валютирования.

В мировой практике также используются стандартные обозначения срока депозитных операций.

По срокам действия различают депозиты трех видов:

- депозиты до востребования - средства размещаются на неопределенный срок, но возвращение возможно в любое время при условиях уведомления;

- краткосрочные однодневные депозиты. К ним относятся депозиты типа «овернайт», «том-некст», «спот-некст»;

- депозиты на фиксированный срок. Эти депозиты размещаются на определенный срок и, как правило, на стандартные сроки (одну неделю, один, три, шесть и 12 месяцев).