Введение. 3-81 международные валютно-кредитные отношения: курс лек­ций

Золотое А. Ф.

3-81 Международные валютно-кредитные отношения: Курс лек­ций. — К.: МАУП, 2001. — 112 с.: ил. — Библиогр.: с. 105-106. ISBN 966-608-072-9

В предлагаемом курсе лекций приводится информационный мате­риал о валютной системе и ее элементах, конвертируемости валюты, валютном курсе, организации внешнего валютного рынка Рассматри­ваются основные условия и формы международных расчетов, междуна­родные кредитные отношения

Для студентов специальностей "Финансы", "Банковское дело" выс­ших учебных заведений и всех, кто интересуется вопросами междуна­родных валютно-кредитных отношений

ББК 65.268я73

© А Ф Золотев, 2001
© Межрегиональная Академия
ISBN 966-608-072-9 управления персоналом (МАУП), 2001

ВВЕДЕНИЕ

Для современного этапа развития мирового хозяйства закономерны углубление международного разделения труда и интернационализация хозяйственной жизни. В этой связи интегрирование экономики Украи­ны в мировую экономику способствует количественному и качествен­ному расширению международных экономических связей нашей стра­ны. Развитие предпринимательства и отмена монополии внешней торговли, характерной для экономики советского периода, обуслови­ли возникновение и быстрое расширение экономических связей между украинскими и зарубежными предприятиями и фирмами. Расширяются также экономические отношения Украины со странами мира на госу­дарственном уровне. Увеличиваются международные потоки товаров и капиталов; разнообразнее и сложнее становятся формы международ­ных экономических связей.

Международные валютно-кредитные отношения — одна из наибо­лее важных и сложных сфер международных экономических связей. Одно неверное решение может повлечь за собой непредсказуемые и тя­желые экономические последствия как для отдельной фирмы, так и для экономики страны в целом (например, валютно-финансовый кризис, наблюдавшийся в России в августе 1998 г.).

Для успешной интеграции экономики той или иной страны, в част­ности Украины, в мировую экономику необходимо прежде всего иметь специалистов в области международных экономических отно­шений (МЭО). Кроме того, следует повысить общую экономическую грамотность населения, в том числе уровень знаний о международных валютно-кредитных отношениях.

Одним из путей решения задач повышения эффективности МЭО может стать изучение курса "Международные валютно-кредитные от­ношения".

В предлагаемом курсе лекций раскрываются содержание основ­ных понятий курса, закономерности развития, основные принципы и формы организации международных валютно-кредитных отношений, освещается история развития международных валютно-кредитных отношений.

Тема 1

ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА
И ЕЕ ЭЛЕМЕНТЫ______

Рассмотрим ключевые понятия "валюта" и "валютная система", глав­ные задачи валютной системы, взаимосвязь национальной и мировой валютных систем, их влияние на развитие международного экономи­ческого сотрудничества и состояние экономики какой-либо страны, а также формы развития мировой валютной системы.

Характер валютной системы определяется степенью конвертируемо­сти валюты, валютным паритетом и валютным курсом, режимом валют­ного рынка, особенностями международных расчетов и международных кредитов. Исходя из важности терминологии этой темы курса можно счи­тать, что она является ключом для усвоения последующих тем.

Валюта — денежные знаки, кредитные и платежные средства, ис­пользуемые в международных расчетах. Национальная валюта — де­нежные знаки, кредитные и платежные средства конкретной страны, используемые в международных расчетах.

Валютные отношения — деятельность, связанная с функциониро­ванием международных (мировых) денег.

Валютная система — государственно-правовая форма организа­ции валютных отношений.

Главное назначение валютной системы — обеспечение междуна­родного обмена товарами и услугами; функционирование в целях об­мена достаточным количеством соответствующей валюты при нали­чии гибкого и эффективного валютного механизма.

Различают национальную, мировую и региональную валютные си­стемы.

Исторически вначале возникли национальные валютные систе­мы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм

международного права. Национальная валютная система является со­ставляющей денежной системы конкретной страны, хотя она относи­тельно самостоятельна и может функционировать за пределами этой страны. Особенности национальной валютной системы определяются степенью развития экономики и внешнеэкономических связей страны.

Национальная валютная система — это определенный порядок де­нежных расчетов государства, его юридических и физических лиц с другими государствами, их юридическими и физическими лицами, а также с международными организациями.

Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой.

Мировая валютная система — это форма организации междуна­родных валютных отношений, закрепленная межгосударственными соглашениями.

Международные валютные отношения представляют собой сово­купность общественных отношений, складывающихся при функциони­ровании валюты в мировом хозяйстве и обеспечивающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире — Древней Греции и Древнем Риме — в форме вексельного и меняльного дела. В средние века в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы появились "вексельные ярмарки", на которых рас­четы проводились по переводным векселям (траттам). В эпоху феода­лизма и становления капитализма начала развиваться система между­народных расчетов через банки.

Международные валютные отношения являются составляющей от­ношений мирового воспроизводства. Существует как прямая, так и обратная связь валютных отношений и воспроизводства. Обществен­ное воспроизводство порождает международный обмен товарами, ка­питалами, услугами. Состояние валютных отношений зависит от раз­вития национальных и мировой экономик, политической обстановки, соотношения сил между государствами и основных тенденций, прису­щих международным отношениям, — партнерства и соперничества. Поскольку во внешнеэкономических связях, в том числе валютных, переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, про­мышленное производство и торговля, валютные отношения занимают особое место в национальном мировом хозяйстве. Включение мирово­го рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение ча­сти национального денежного капитала в иностранную валюту и на-

оборот. Это превращение осуществляется посредством валютных, кредитных и финансовых операций.

Хотя валютные отношения вторичны относительно материального производства, они в определенной степени самостоятельны и суще­ственно влияют на материальное производство. В условиях интерна­ционализации хозяйственной жизни усиливается зависимость воспроиз­водства от внешних факторов — динамики мирового воспроизводства, уровня науки и техники стран мира, развития международной торговли, притока иностранных капиталов. Неустойчивость международных ва­лютных отношений, валютные кризисы отрицательно влияют на процесс воспроизводства.

Международные валютные отношения постепенно приобрели оп­ределенные формы организации на основе интернационализации хо­зяйственных связей. Именно такой формой стала мировая валютная система, сложившаяся к середине XIX в.

Характер функционирования и стабильность валютной системы за­висят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хо­зяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран мира. При изме­нении этих условий возникают периодические кризисы мировой валютной системы, которые завершаются ее крушением и созданием новой валютной системы.

Несмотря на то что мировая валютная система преследует гло­бальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функцио­нирования и регулирования, она тесно связана с национальными ва­лютными системами. Эта связь осуществляется через национальные банки, выполняющие внешнеэкономические функции, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координировании валютной политики ведущих стран мира.

Взаимосвязь национальных и мировой валютных систем не означа­ет их тождественности, поскольку различны их задачи, условия функ­ционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство. Взаимосвязь и различие национальных и мировой валютных систем проявляются в их элементах (табл. 1).

Элементы валютных систем в различных валютных системах име­ют особенности. Изменения мировой валютной системы в процессе ее эволюции иллюстрирует табл. 2.

1. Основой национальной валютной системы является нацио­нальная валюта — денежная единица, установленная законодатель­ством конкретного государства. Деньги, которые используют в МЭО, становятся валютой. В международных расчетах обычно используют

Таблица 1 Основные элементы национальных и мировой валютных систем

№ п/п	Основные элементы валютной системы
национальной	мировой
	Национальная валюта	Резервные валюты, международ-
		ные счетные валютные единицы
	Условия конвертируемости	Условия взаимной конвертируе-
	национальной валюты	мости валют
	Паритет национальной валюты	Унифицированный режим
		валютных паритетов
	Режим курса национальной	Регламентация режимов валют-
	валюты	ных курсов
	Наличие или отсутствие	Межгосударственное регулиро-
	валютных ограничений,	вание валютных ограничений
	валютный контроль
	Национальное регулирование	Межгосударственное регулиро-
	международной валютной	вание международной валютной
	ликвидности страны	ликвидности
	Регламентация использования	Унификация норм использования
	международных кредитных	международных кредитных
	средств обращения	средств обращения
	Регламентация международ-	Унификация основных форм
	ных расчетов страны	международных расчетов
	Режим национального валют-	Режим мировых валютных
	ного рынка и рынка золота	рынков и рынкоз золота
	Национальные органы,	Международные организации,
	регулирующие валютные	регулирующие межгосударст-
	отношения страны	венные валютные отношения

иностранную валюту — денежные единицы других стран. С иностран­ной валютой связано понятие "девиза" — любое платежное средство в иностранной валюте. Иностранная валюта как объект купли-продажи на валютном рынке используется в международных расчетах, хранит­ся на счетах в банках, но не является законным платежным средством на территории того или иного государства (за исключением периодов высокого уровня инфляции). Категория "валюта" обеспечивает взаи­мосвязь и взаимодействие национальных и мирового хозяйств.

Таблица 2