Финансовая система России

Объём валовой добавленной стоимости в финансовой деятельности – 1,72 трлн. руб. (2009 г.). В 2008 году среднегодовая численность занятых в сфере финансов в России составляла 1,13 млн человек, что на 74 % превышало показатель 1999 года.

Инвестиции в основной капитал в сфере финансовой деятельности в России – 86 млрд. рублей (2008 г.).

Чистые активы 500 крупнейших российских банков в I полугодии 2010 года выросли почти на 8,5 %, достигнув, таким образом, по состоянию на 1 июля 2010 года отметки в 28,36 трлн. руб. ($0,91 трлн.).

Крупнейшие российские банки на 1.07.2010 (млн. руб.):

1. Сбербанк 7.904.906,77

2. ВТБ 2.578.887,55

3. Газпромбанк 1.624.364,12

4. Россельхозбанк 1.006.923,46

5. Банк Москвы 823.466,46

6. ВТБ 24 777.922,28

7. Альфа-банк 692.479,48

8. ЮниКредит Банк 549.211,07

9. Райффайзенбанк 508.217,12

10. Уралсиб (банк) 461.205,41

11. Промсвязьбанк 457.435,47

12. Росбанк 388.857,62

В апреле 2008 года Россия имела наибольшее количество облигаций Министерства финансов США – на сумму $60,2 млрд., став на тот момент одним из крупнейших кредиторов Соединённых Штатов.

По состоянию на конец 2007 года Россия занимала второе место в мире по вложениям в иностранные активы ($811 млрд.). Внешний долг Российской Федерации на 1 октября 2011 года составляет 1 трлн. 99 млрд. рублей ($36 млрд.). По относительным показателям, российский внешний госдолг составляет лишь 3 % от объёма ВВП страны, что является одним из самых низких показателей в мире. Для сравнения, после кризиса 1998 года внешний долг России составлял почти 146,4 % от ВВП (Рисунок 2.1.).

Рисунок 2.1. – Государственный долг Российской Федерации (% от ВВП страны)

Анализируя данные Рисунка 2.1., можно сделать вывод, что государственный долг России в % от ВВП страны значительно уменьшился по отношению к 1999 году. Осенью 1999 внешний долг России (включая долг СССР) достиг 160 млрд. долл., и по этому показателю она вышла на первое место в мире, но этот долг был почти полностью погашен в 2000-е годы.

По принятому трёхлетнему бюджету на период 2008-2010 годов, государственный долг должен был удерживаться в рамках 2,5 % от ВВП. Однако вследствие падения цен на нефть бюджет России стал дефицитным, и уже в 2010 году дефицит планируется покрывать за счёт новых кредитов. В середине 2009 года (когда долг был около $38 млрд.) прогнозировалось, что в ближайшие три года внешний долг России вырастет не менее, чем на $60 млрд.

Внутренний долг Российской Федерации на 1 октября 2011 года составляет 3 трлн. 995 млрд. рублей ($130,86 млрд.). Долги субъектов Российской Федерации на 1 октября 2011 года суммарно составляют 1 трлн. 296 млрд. рублей ($42,46 млрд.).

Внешний, внутренний государственный долг вместе с долгами субъектов Российской Федерации на 1 октября 2011 года всего лишь эквивалентны 16 % ВВП 2010 года. Внешний корпоративный долг российских компаний и банков в начале 2009 года составлял $500 млрд. (около 40 % от ВВП России).

В рейтинге кредитоспособности стран мира за 2009 год, составленном «Национальным рейтинговым агентством», Россия находится на 15 месте из 41, имея рейтинг A- (высокая кредитоспособность – третий уровень) [5, c.52].

Таким образом, финансовая система России на данный момент находится в относительно стабильном положении, но до сих пор имеет сырьевую направленность. Государственной власти требуется особое внимание уделить совершенствованию промышленного производства, что будет способствовать развитию экономики и увеличению денежной массы России.