2015-07-04
288
Для страховых агентов (финансовых консультантов)
Москва 2010г.
Содержание:
1. Термины и определения. 2
2. Общие положения. 3
3. Порядок заключения договоров страхования. 3
3.1. Заключение договоров страхования Агентами. 3
3.2. Заключение договоров страхования на основании письменного заявления. 4
3.3. Требования по заполнению Анкеты к заявлению о страховании. 6
3.4. Предварительная экспертная оценка риска и андеррайтинг. 7
3.5. Заявление о страховании является «стандартным». 9
3.6. Заявление о страховании является «нестандартным». 10
3.7. Заключение договоров страхования на основании устного заявления («коробочные»). 12
4. Сопровождение договора страхования. 12
4.1. Порядок обслуживания заключенных договоров страхования. 12
4.2. Внесение изменений в условия договора. 14
4.3. Выдача дубликата страхового полиса. 15
5. Страховые выплаты.. 15
6. Учет и отчетность БСО.. 15
Термины и определения
| Термин | Определение |
| Страховщик | Организация, проводящая страхование, принимающая на себя обязательства выплатить страховую сумму, а также ведающая созданием и расходованием страховых резервов. |
| Клиент | Потенциальный Страхователь. |
| Страхователь (застрахованное лицо) | физическое или юридическое лицо, уплачивающее страховую премию (взносы), которое имеет право по закону РФ или на основании договора страхования получить денежную сумму при наступлении страхового случая или досрочного расторжения договора. |
| Общество | ООО «Общество страхования жизни «Россия». |
| Агент | Индивидуальный предприниматель или физическое лицо, заключившее с Обществом агентский договор, в функционал которого входит поиск потенциального страхователя и заключения с ним договора страхования. |
| ЦО | Центральный офис Общества, расположенный по адресу: Москва, ул. Большая Грузинская, д.12, стр.2. |
| Работник ЦО | Работник Центрального офиса, ответственный за сопровождение договоров страхования. |
| ОП | Обособленные и структурные подразделения Общества (филиалы, представительства, агентства, дирекции). |
| Работник ОП | Работник Обособленные и структурные подразделения Общества (филиалы, представительства, агентства, дирекции). |
| Андеррайтер Общества | Работник Центрального офиса, ответственный за проведение оценки риска, который принимает на себя страховое Общество в связи с заключением договора страхования. |
| Коробочный продукт | Полис индивидуального страхования, имеющий фирменное наименование (оформляется на основании устного заявления). |
| Не коробочный продукт | Полис индивидуального страхования оформляется на основании письменного «заявления-анкеты». |
| Платежные документы | Квитанции ф. № А 7, Заявления на денежный перевод «Contact». |
| БСО | Бланки строгой отчетности. |
| ПК | Программный комплекс «Невод», установленный в ОП для регистрации полисов и заявлений о страховании. |
| АИС | Автоматизированная система учета Общества. |
|
|
|
|
|
|
