Сотрудник ОП проверяет наличие всех необходимых документов, правильность оформления полиса и квитанции

Сотрудник ОП сканирует подписанный сторонами договор для направления его в ЦО, оригинал в течение рабочей недели направляется по почте в ЦО и формирует архив, оставляя копию всех страховых документов по этому страхователю.

Сопровождение договора страхования.

Порядок обслуживания заключенных договоров страхования.

Для того, чтобы обеспечить заключение качественных договоров страхования Агенту необходимо, кроме правильного подбора программы страхования, размера страховой защиты, научить клиента самостоятельно исполнять свои обязанности по договору, в частности уплачивать страховые взносы в размере и сроки, определенные договором страхования.

С продажей полиса страхования взаимодействие Агента с клиентом не заканчивается. Задача Агента сопровождать каждого своего клиента на протяжении всего срока действия договора страхования. Контроль и обеспечение своевременного поступления очередных взносов. Помощь и консультирование клиентов по вопросам обслуживания, договора, включая информирование о новых услугах и новых продуктах.

Качественное сопровождение формирует к клиенту положительное отношение к Обществу, которое позволяет увеличить число новых клиентов, совершая новые продажи за счет рекомендаций, а также делать дополнительные продажи клиенту.

Поиск новых клиентов является важным направлением в работе Агента. Но не стоит забывать и о существующих клиентах Общества и о способах их удержания. Поиск каждого нового клиента обходится гораздо дороже, чем сохранения «старого».

Недопустимым является то, что многие из Агентов, занимаясь поиском новых клиентов, забывают о своих «старых» клиентах и о том, что договаривались сопровождать их на протяжении всего срока действия договора страхования.

Агенту необходимо вести базу своих клиентов, которая позволяет ему знать даты уплаты очередных страховых взносов клиентами, вести ежедневник по сбору очередных взносов и напоминать клиенту о сроках оплаты.

4.1.7. Внимание! Агент сам отслеживает очередные платежи по договорам клиентов и напоминает им об очередных платежах. Напоминайте клиенту о платежах заранее, на всех этапах взаимодействия с ним подчёркивайте важность соблюдения финансовой дисциплины, старайтесь приучить клиента к нормальному плановому внесению платежей по договору страхования – это неотъемлемая часть работы Агента!