double arrow

Операции с депозитными сертификатами НБУ

Национальный банк осуществляет операции с собственными долговыми обязательствами путем эмиссии депозитных сертификатов по следующим срокам:

один день (овернайт) до 14 дней до 365 дней

Депозитный сертификат Национального банка - это один из монетарных инструментов, является долговой ценной бумагой Национального банка в без-документарной форме (с именной идентификацией собственников на оснований е реестра владельцев системы количественного учета сертификатов), который свидетельствует о размещении в Национальном банке средств банков и их право на получение внесенной суммы и процентов после окончания установлен ого срок.

Депозитный сертификат овернайт - долговая ценная бумага Национального банка, свидетельствующий о размещении банком средств через постоянно действующую линию проведения тендеров по размещению депозитных сертификат тов сроком на один ден.

Депозитные сертификаты овернайт размещаются через постоянно действующую линию проведения тендеров по размещению депозитных сертификатов ежедневно

Депозитные сертификаты сроком до 14 дней или до 365 дней размещаются путем проведения количественного или процентного тендера четверг

Национальный банк для всех банков устанавливает одинаковые условия привлечения средств и проводит операции с банками - юридическими лицами, которые:

o обеспечивают своевременное и в полном объеме формирования обязательных резервов;

o обеспечивают своевременное перечисление средств по результатам предварительно проведенных тендеров по размещению депозитных сертификатов

Для отдельных выпусков депозитных сертификатов могут устанавливаться дополнительные ограничения потенциальных владельцев

Национальный банк с помощью средств электронной почты объявляет о проведении количественного или процентного тендера по определению или общего объема привлечения средств от банков, или процентной пла ать за них, или без определения таких параметре.

Размещение и расчеты по депозитным сертификатам осуществляются только в безналичной форме в национальной валюте Украины

Для участия в тендерах по размещению депозитных сертификатов банки заключают с Национальным банком генеральный договор

В генеральном договоре об участии в тендерах по размещению депозитных сертификатов должно быть предусмотрено условие о досрочном погашении депозитных сертификатов как по инициативе Национального банка, так и банк.

Депозитные сертификаты имеют право обращения на открытом рынке только среди банков, а также могут использоваться как залог на межбанковском кредитном рынке и как обеспечение кредита рефинансирования ния Национального банк.

Национальный банк осуществляет эмиссию депозитных сертификатов в форме записей на счетах в системе количественного учета сертификатов с использованием технологий, программно-технологических средств и системы защиты в информации Национального банк.

Территориальные управления заключают с банками генеральные договоры об участии в тендерах по размещению депозитных сертификатов (далее

- генеральный договор) на текущий год, о чем в течение двух рабочих дней сообщают соответствующее структурное подразделение и Центральную расчетную палату Национального банка

Соответствующее структурное подразделение сообщает Операционному управлению перечень банков, заключивших генеральный договор

Операционное управление сообщает банкам, которые заключили генеральный договор, номер транзитного счета для перечисления средств

Банк в течение двух рабочих дней после заключения генерального договора сообщает Операционное управление о счете, на который зачисляются средства от погашения депозитных сертификатов и процентные доходы

Условия размещения, максимальная или минимальная сумма заявки от банка, номинальная стоимость депозитного сертификата, срок, на который размещается депозитный сертификат, определяются в зависимости от ситуации, щ ситуации на денежно-кредитном рынке в период объявления о проведении тендера, и с учетом перспектив ее развития и доводятся до сведения банки.

Процентный доход по депозитному сертификату рассчитывается исходя из номинальной стоимости депозитного сертификата, процентной ставки, базы начисления и срока размещения депозитного сертификата, с указанных в сообщении Национального банк.

При определении срока, на который размещается депозитный сертификат, учитывается следующее:

o при выполнении условий размещения депозитного сертификата, предусмотренных в сообщении, первым днем??начисления процентов считается следующий день после размещения депозитного сертификата, последнее - дата, предшествующую дате погашения депозитного сертификата

o при условии досрочного погашения депозитного сертификата первым днем??начисления процентов считается следующий день после размещения депозитного сертификата, последнее - дата, предшествующая дате до строго глазу погашения депозитного сертификат.

В случае привлечения средств сроком на один рабочий день (депозиты овернайт) расчетным периодом для начисления процентов является период фактического привлечения средств

Банки должны перечислить средства в день проведения тендера до времени, указанного в сообщении Национального банка

При условии заключения договора о купле депозитных сертификатов на межбанковском рынке банк-покупатель сообщает Операционному управлению номер счета, на который зачисляются средства от погашения серти ификати.

Национальный банк с целью проведения тендера по размещению депозитных сертификатов зависимости от вида направляет банкам сообщение ежедневно для депозитных сертификатов сроком на один день (овернайт)) и средам -??сроком до 14 или до 365 дней.

При условии, что среда объявляется нерабочим днем, сообщение о проведении тендера предоставляется банкам во вторник той недели, предшествующего дню проведения тендера

Для участия в тендере по размещению депозитных сертификатов банк после его объявления подает соответствующему структурному подразделению с помощью средств программно-технологического обеспечения \"Депозитный с сертификат \"Заявкаot; заявку.

Банки хотят купить депозитные сертификаты, представляют Национальному банку заявку на участие в тендере до указанного в уведомлении времени в день проведения тендера

Принятие заявок от банков на участие в тендере, их рассмотрение и передача банкам сообщений о результатах тендера осуществляются в день проведения тендера

В случае проведения тендера с объявлением общего объема средств, привлекаемых Национальным банком, без определения цены их привлечения банки самостоятельно предлагают сумму и процентную ставку, по которой вон ни соглашаются вложить средства в депозитный сертификат Процентная ставка указывается с точностью до одного десятичного знака после коми.

На основании поступивших заявок от банков, а также учитывая оперативный мониторинг процентных ставок на межбанковском рынке, Национальный банк самостоятельно определяет приемлемую для привлечения средств п процентную ставку и осуществляет размещение депозитных сертификатов в рамках объявленного объема на этот тендер, начиная с наименьшей процентной ставкой.

Если объявленный объем привлечения средств меньше суммы средств, указанных в заявках банков с одинаковой процентной ставкой, то размещение депозитных сертификатов осуществляется пропорционально между этими банк кам.

При условии проведения количественного тендера депозитные сертификаты размещаются Национальным банком среди банков согласно очередности поданных заявок до окончания суммы, предлагается для привлечения, в исходя из целей регулирования денежно-кредитного рынка.

Если предложенных банками на количественный тендер средств больше, чем Национальный банк планировал привлечь, то депозитные сертификаты по объявленной процентной платой распределяются пропорционально между всеми у участникам.

Результаты тендера сообщаются Операционному и территориальным управлением и банкам - участникам тендера

Банк в день получения уведомления об удовлетворении заявки на приобретение депозитных сертификатов перечисляет соответствующую сумму средств на транзитный счет в Операционном управлении

Право собственности банка на депозитный сертификат возникает с момента зачисления оплаченной количества депозитных сертификатов на счета владельцев в системе количественного учета сертификатов

Подтверждением права собственности на депозитный сертификат является выписка со счета банка в системе количественного учета сертификатов, которую Национальный банк предоставляет владельцу депозитного сертификата

Операционное управление на основании уведомления о результатах тендера по размещению депозитных сертификатов подает в системы учета операций с ценными бумагами системы автоматизации банковских операции й реквизиты сделок по размещению депозитных сертификате.

Учет проведения банками операций с депозитными сертификатами на межбанковском рынке проводится в системе количественного учета сертификатов

Бухгалтерский учет размещенных депозитных сертификатов осуществляется в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам бухгалтерского учета

Операционное управление осуществляет начисление суммы процентных расходов по депозитным сертификатам в соответствии с условиями их эмиссии не реже одного раза в месяц

Погашение депозитных сертификатов осуществляется Национальным банком в безналичной форме путем перечисления на корреспондентский счет банка номинальной стоимости депозитного сертификата и процентных ного дохода по ним на дату погашения в соответствии со сроками и условиями, предусмотренными для размещения депозитных сертификате.

В начале дня погашения депозитных сертификатов в системе количественного учета сертификатов формируется и передается Операционному управлению реестр владельцев депозитных сертификатов, содержащий такие реквиз зиты

o код банка-владельца;

o номер счета банка в системе количественного учета сертификатов;

o коды выпуска депозитных сертификатов;

o количество депозитных сертификатов;

o номинальную стоимость депозитных сертификатов и процентов по ним Если дата погашения депозитных сертификатов приходится на нерабочий день, то операции осуществляются на следующий рабочий день

В день погашения депозитных сертификатов согласно реестру их владельцев в системе количественного учета сертификатов перерегистрация прав собственности, блокирования депозитных сертификатов не пр роводятьс.

В случае существенного изменения ситуации на денежно-кредитном рынке должностное лицо, согласно приказу Национального банка о распределении функциональных обязанностей осуществляет общее руководство и контроль ди ияльнисть подразделений, связанной с регулированием денежно-кредитного рынка, может принимать решение о досрочном погашении депозитных сертификатов Национальный банк информирует об этом банки - владельцев депозитных сертификатев.

При условии досрочного погашения депозитного сертификата по инициативе банка последний имеет не менее чем за два рабочих дня письменно уведомить об этом Национальный банк

В случае досрочного погашения депозитного сертификата по инициативе банка Национальный банк уплачивает банку процентный доход, исходя из расчета 20 процентов от размера процентной ставки за депозит ным сертификатом Национального банк.

Операционное управление осуществляет уплату суммы процентного дохода владельцам депозитных сертификатов одновременно с погашением депозитных сертификатов на основании реестра владельцев депозитных сертификатов


Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:  



Сейчас читают про: