Создание шаблонов

На рис.1 приведен простейший пример шаблона, позволяющий решать типовые задачи по исчислению параметров финансовых операций с элементарными потоками платежей. На рис. 2 этот шаблон приведен в режиме отображения формул.

Шаблон состоит из двух частей. Первая часть занимает блок ячеек А2:АВ10 и предназначена для ввода исходных данных (известных параметров финансовой операции). Текстовая информация в ячейках А2:А10содержит наименование исходных параметров финансовой операции, ввод которых осуществляется в ячейки B6:B10. Ячейка В7содержит принятое по умолчание число начислений процентов, равное 1

(т.е. раз в году). Для получения искомого результата необходимо ввести еще три величины.

Рисунок 1 Шаблон для анализа элементарных потоков

Рисунок 2 Шаблон для анализа элементарных потоков (формулы)

Вторая часть таблицы занимает блок ячеек А14:В18и предназначена для вывода результатов вычислений, т.е. искомой величины. При отсутствии исходных данных, эта часть таблицы содержит нулевые значения в ячейках В14 и В18, а также сообщения об ошибках. Блок ячеек В14:В18 содержит формулы, необходимые для исчисления соответствующих параметров финансовой операции (рис. 2).

Величины r (процентная ставка) и n (срок операции) в формулах скорректированы на число начислений процентов в году, путем деления и умножения на значение ячейки В7соответственно. Поскольку по умолчанию значение ячейки В7равно 1, для операций с начислением процентов раз в год, корректировка параметров r и n не будет оказывать никакого эффекта. При этом здесь и в дальнейшем подразумевается задание параметра r в виде годовой процентной ставки, а срока проведения операции n – в количестве лет.

Руководствуясь, рис. 1. – 2, подготовьте таблицу для элементарных потоков платежей и сохраните ее на магнитном диске в виде шаблона под своим именем.

Осуществим проверку работоспособности шаблона на решении практических задач.

Фирма предполагает взять кредит в 100000 на 5 лет под 12% годовых, проценты начисляются ежеквартально и выплачиваются вместе с основной суммой долга по истечению срока кредита. Определить сумму выплаты на момент погашения кредита.