Качественные методы оценки рисков

1) Анализ уместности затрат. В его основу включено предположение о том, что перерасход средств может быть вызван одним или несколькими из следующих факторов:

· изначальная недооценка стоимости проекта в целом или его отдельных этапов и составляющих;

· изменение границ проектирования, обусловленное непредвиденными обстоятельствами;

· отличие производительности машин и механизмов от предусмотренной проектом;

· увеличение стоимости проекта в сравнении с первоначальной вследствие инфляции или изменения налогового законодательства.

В процессе анализа, происходит детализация указанных факторов и составляется контрольный перечень возможного повышения затрат по статьям для каждого варианта проекта или его элементов.

2) Метод аналогий. Его суть заключается в анализе всех имеющихся данных по не менее рискованным аналогичным проектам, изучении последствий воздействия на них неблагоприятных факторов с целью определения риска при реализации нового проекта. Источником информации могут служить регулярно публикуемые страховыми компаниями рейтинги надежности проектных, подрядных, инвестиционных и прочих компаний, анализы тенденций изменения спроса на конкретную продукцию, цен на сырье, топливо, землю и т. д.

Основная сложность при использовании данного метода состоит в правильном подборе аналога, т. к. отсутствуют формальные критерии, позволяющие установить степень аналогичности ситуаций.

Также крайне затруднительно оценить степень точности, с которой уровень риска аналогичного проекта можно принять за риск рассматриваемого. Все это свидетельствует о том, что метод анализа уместности затрат и метод аналогий больше пригодны для описания возможных рисковых ситуации, нежели для получения более или менее точной оценки риска проекта.

3) Метод экспертных оценок. Он базируется на опыте экспертов в соответствующих областях знаний. Анализ начинается с составления исчерпывающего перечня рисков по всем стадиям проекта. Каждому эксперту, работающему отдельно, предоставляется перечень первичных рисков в виде опросных листов и предлагается оценить вероятность их наступления по специальной шкале. В том случае, если между мнениями экспертов будут обнаружены большие расхождения, они обсуждаются всеми экспертами для выработки более согласованной позиции. В целях получения более объективной оценки специалисты, проводящие экспертизу, должны обладать полным спектром информации об оцениваемом проекте.

После определения вероятностей по простым рискам возникает вопрос о выборе метода сведения разнообразных показателей к единой интегральной оценке. В качестве такого метода используется метод получения рейтинговых показателей.

Наибольшего внимания заслуживает подход, предполагающий ранжирование отдельных рисков по степени приоритетности и определение весовых коэффициентов k в соответствии со значимостью этих рисков.