Завдання

1. Підприємство “Каштан”, яке має поточний рахунок у комерційному банку “Фактор”, надіслало до установи банку платіжне доручення з метою перерахування 100 тис. грн на рахунок будівельної компанії “Інвестбуд”. У реквізиті “Призначення платежу” цього платіжного доручення було вказано: “безоплатна фінансова допомога”.

Якими повинні бути дії комерційного банку “Фактор” у цьому випадку?

2. Відділом державної виконавчої служби Московського району м. Харкова був надісланий запит до комерційного банку “Вектор” з проханням надання інформації про наявність коштів на поточному рахунку та здійснені операції протягом останнього місяця клієнтом банку – АТ “Імпекс”, яке є боржником у відкритому виконавчому провадженні.

Чи повинен комерційний банк “Вектор” надати відповідну інформацію відділу державної виконавчої служби?

3. До комерційного банку “Агробанк” надійшла платіжна вимога з районної податкової інспекції про примусове списання коштів з рахунку клієнта банку – підприємства “Аріан” з метою погашення податкового боргу. В реквізиті “Призначення платежу” були вказані назва, номер і дата рішення податкового органу про списання суми податкового боргу. Комерційний банк “Агробанк” не прийняв цю платіжну вимогу. Начальник районної податкової інспекції надіслав лист до територіального управління Національного банку України у Харківській обл., в якому вимагав застосувати до “Агробанку” заходи впливу за порушення банківського законодавства.

Чи є дії комерційного банку “Агробанк” такими, що порушують чинне законодавство? Яке рішення в цій ситуації має прийняти територіальне управління Національного банку України?

Т е м а 16. Правові основи валютного регулювання

І валютного контролю