ТЕМА 3. Грошові системи

Вивчаючи тему «Грошові системи», необхідно усвідомити, що грошова система створюється державою і має нормативно-правовий характер, тобто це явище суб'єктивне, на відміну від грошового обігу, який є об'єктивним.

Складовими елементами грошової системи є такі: грошова одиниця та її найменування, масштаб цін, валютний курс, ви­ди законних платіжних засобів, платіжний оборот та його ор ганізація, інструменти регулювання грошового обігу, органи, що здійснюють таке регулювання. Під час вивчення теми не­обхідно чітко засвоїти визначення цих елементів грошової системи.

Грошові системи різних держав класифікуються за певни­ми критеріями. Залежно від типу економіки розрізняють ринкову та неринкову грошові системи. Грошова систем;! ринкової економіки характеризується тим, що тут втручання державних органів у грошову сферу зведено до мінімуму а вирішальну роль в організації та функціонуванні грошової системи відіграють законодавчі органи країни та Центральний банк. У грошовій системі неринкового типу вирішальна роль належить уряду. Уряд визначає влаштування грошового обігу, а банки стають виконавцями завдань уряду, їх ролі підпорядкована урядові.

За критерієм регулювання валютних відносин із зовнішнім світом грошові системи класифікують як відкриті та закриті. Відкрита грошова система створює сприятливі умови для зов­нішньоекономічної діяльності, оскільки тут має місце вільна конвертованість з усіх грошових операцій та вільний рух валю­ти. Закрита грошова система - це така система, де немає віль­ної конвертованості валюти, а держава контролює валютні опе­рації виходячи зі своїх інтересів.

За ступенем та механізмом регулювання грошового обігу гро­шові системи країн поділяються на самоврегульовані та такі, що регулюються ззовні. Самоврегульованою є грошова система, в якій у грошовому обігу функціонують повноцінні гроші, виго­товлені з благородних металів — золота та срібла. Ззовні, тобто банками та іншими фінансово-кредитними інструментами, ре­гулюється система паперово-грошового типу.

Під час вивчення теми необхідно усвідомити процес ство­рення грошової системи в Україні. Проблеми і необхідність цьо­го процесу визначалися сукупністю економічних і політич­них факторів. В Україні поступово створювалась національна грошова система. У грудні 1991 р. уряд прийняв рішення ви­пустити купонокарбованець багаторазового використання, що перебував в обігу паралельно з рублем. У листопаді 1992 р. Президент України видав Указ про введення у безготівковий обіг купонокарбованця та виведення з обігу рубля. З 2 вересня 1996 р. в обіг в Україні введена національна грошова одини­ця - гривня. Грошова система України є самостійною, замкне­ною, перехідною до ринкового типу, опосередковано регульо­ваною, паперово-грошовою.

Особливу увагу слід звернути на методи регулювання гро­шового обігу. Серед цих методів - пряме і опосередковане (не­пряме) регулювання. За прямого регулювання, від якого ми відходимо і яке мало місце в командно-адміністративній еко­номіці, уряд встановлює директиви з емісії грошей, надання кредитів, організовує прямий контроль за грошовими опера­ціями, активно втручається у грошову сферу, обмежуючи пра­ва економічних суб'єктів. У разі опосередкованого регулюван­ня грошового обігу, що здійснюється в ринковій економіці, яка у нас активно формується, усім суб'єктам грошової сфери, перш за все банкам, надається свобода дій під час кредитування, здійснення розрахунково-касового обслуговування тощо. Ме­тоди прямого регулювання грошового обігу можуть частково Застосовуватися і в ринковій економіці. Парламент визначає параметри грошово-кредитної політики, на проведення якої спрямовується вся банківська діяльність, але в роботу банків ряд не втручається.

Грошово-кредитна сфера регулюється за допомогою таких ін­струментів Центрального банку України, як обліковий процент, нор­ма обов'язкового резервування коштів на кореспондентських ра­хунках комерційних банків, операцій на відкритому ринку тощо.

Серед комплексу заходів, пов'язаних з оздоровленням і впо­рядкуванням грошового обігу, особливе місце належить гро­шовим реформам, які проводить держава. Грошова реформа - це повна або часткова перебудова грошової системи в нових соціально-економічних умовах. Грошові реформи за глибиною реформування грошових систем можна класифікувати за таки­ми типами: створення нової грошової системи, часткова зміна грошової системи, проведення спеціальних стабілізаційних за­ходів з метою стримування інфляції чи подолання її наслідків. Слід звернути увагу на те, що головною метою грошової рефор­ми е стабілізація національної валюти. Світовий досвід знає три методи стабілізації валюти: нуліфікацію, девальвацію та ревальвацію (реставрацію).

Проведення грошової реформи та створення власної грошо­вої системи в Україні було об'єктивною необхідністю, що за­безпечила її повну незалежність.

При вивченні цієї теми необхідно:

1. засвоїти суть грошової системи, її призначення та місце в економічній системі країни;

2. пояснити основні елементи грошової системи;

3. визначити основні типи грошових систем та їх еволюцію;

4. визначити методи регулювання грошової сфери;

5. розкрити суть грошово-кредитної політики, її цілі, типи, інструменти;

6. охарактеризувати основні особливості фіскально-бюджетної політики;

7. охарактеризувати способи мобілізації грошових коштів для монетизації бюджетного дефіциту.

8. дати визначення поняття „інфляція”, розкрити її внутрішні та зовнішні причини і класифікацію;

9. усвідомити економічні й соціальні наслідки інфляції, вказати шляхи послаблення її впливу на економіку та пояснити суть і особливості інфляційних процесів в Україні;

10. показати необхідність контролю інфляційних процесів з боку держави;

11. дати визначення „грошової реформи”, розкрити її передумови, класифікацію та моделі проведення;

12. вказати особливість проведення та наслідки грошової реформи в Україні, визначити етапи її проведення

Література: 4, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 21,22

Питання для самоконтролю

1. Дайте визначення „грошової системи”.

2. Назвіть елементи грошової системи.

3. Класифікація грошових систем.

4. За яких грошових систем в обігу знаходились повноцінні монети? Чи існують повноцінні монети в сучасному грошовому обігу України?

5. Яка існує різниця між регульованими і саморегульованими грошовими системами?

6. Які Вам відомі різновиди саморегульованих грошових систем?

7. Назвіть форми біметалізму.

8. Назвіть форми золотого монометалізму.

9. Назвіть причини демонетизації золота.

10. Поясніть особливості ринкових і неринкових грошових систем.

11. У чому полягає різниця між відкритими і закритими грошовими системами?

12. Охарактеризуйте елементи національної грошової системи.

13. У межах якої зі складових економічної політики здійснюється державне регулювання грошового обороту?

14. У чому полягає різниця між грошово-кредитною та фіскально-бюджетною політиками держави?

15. Типи грошово-кредитної політики.

16. Назвіть „реалізатора” грошово-кредитної політики в Україні.

17. Назвіть цілі та інструменти грошово-кредитної політики.

18. Що таке „монетизація бюджетного дефіциту”?

19. Назвіть способи монетизації бюджетного дефіциту.

20. Що таке монетизація ВВП?

21. За якою формулою розраховують рівень монетизації ВВП?

22. Дайте визначення поняття „інфляція”. Які стадії виникнення інфляції Вам відомі?

23. За допомогою яких показників вимірюється інфляція?

24. За якими критеріями класифікують інфляцію?

25. Як класифікується інфляція за формами прояву? Що таке цінова інфляція, інфляція заощаджень, девальвація?

26. Назвіть види інфляції. Який з них не має негативних наслідків для економічного розвитку держави?

27. Назвіть внутрішні причини інфляції.

28. Назвіть зовнішні причини інфляції.

29. Назвіть економічні наслідки інфляційних процесів.

30. Назвіть соціальні наслідки інфляційних процесів.

31. Що таке антиінфляційна політика? Назвіть методи її здійснення.

32. Дайте визначення поняття „грошова реформа”. Яка мета проведення грошової реформи?

33. За якими критеріями класифікують грошові реформи?

34. Які Ви знаєте методи стабілізації національної грошової одиниці?

35. Які Вам відомі моделі проведення грошових реформ?

36. Які недоліки і переваги реформ паралельного типу?

37. У яких випадках застосовується конфіскаційна модель проведення грошової реформи?

38. Назвіть особливості проведення грошової реформи в Україні.

39. Охарактеризуйте етапи проведення грошової реформи в Україні.

40. Які наслідки для України мала остання грошова реформа?

41. Охарактеризуйте грошову реформу України (1996 р.) за класифікаційними ознаками та видами.