Експертиза інвестиційного проекту

Банківська експертиза інв. проекту складається з 2 етапів: попереднього та поглибленого аналізу проекту. Вона є найважливішою стадією роботи над інв. проектом, бо складається з оцінки інвестиційного проекту, фін. стану під-ва, його платоспроможності, визначення ризиків інвестування і має на меті надання достатньої аналітичної інформації про проект інвесторам для прийняття виваженого рішення.

Завданнями відділу експертизи інвестицій є:

Ø селекція інвестиційних пропозицій відносно інв. програм;

Ø удосконалення методики аналізу проектів,;

Ø розробка висновків за проектами, підготовка варіантів рішень щодо реалізації проектів;

Ø супроводження інвестиційного проекту.

1. Попередній розгляд та аналіз інвестиційного проекту.

Мета - визначення джерела фін-ня з внесенням проекту до інформаційної бази даних інвестиційних проектів.

Основними критеріями оцінки діяльності замовника є:

Ø окупність проекту;

Ø фінансова та виробнича стабільність підприємства;

Ø платоспроможність підприємства.

Ø Банк може виставляти додаткові вимоги: напрями використання інв. коштів не можуть змінюватися без згоди інвестора та банку; організаційно-правова форма підприємства-замовника не може бути змінена в процесі здійснення проекту без згоди всіх учасників; власний внесок підприємства-замовника в рамках інвестиційного проекту повинен складати не менше 30% від необхідної суми проекту та ін.

Відділом експертизи проводиться розгляд та попередня оцінка наданого інвестиційного проекту.

2. Поглиблений аналіз інв. проекту.

Завдання - визначення потенційної можливості реалізації проекту за рахунок коштів банку та спроможності позичальника раціонально розпорядитися залученими інв. коштами з метою отримання очікуваного результату.

Фахівець відділу експертизи інвестицій вивчає:

Ø ТЕО, технік. та технолог. стан обладнання та вир-ва;

Ø поточні та річні фінансові звіти, дані аудиторських перевірок, інформацію обслуговуючих банківських і податкових установ;

Ø інформацію державних установ щодо наявності і змісту державних програм розвитку;

Ø програми соц. та кадрового розвитку підприємств;

Ø дослідження незалежних структур щодо комерційного та соц.-економ. середовища навколо сфери діяльності проекту.

На підставі експертизи банк приймає рішення:

ü кредитування для проекту може бути надане;

ü може бути надане після виконання певних мов;

ü не може бути надане, але до розгляду питання можна згодом повернутися;

ü кредитування не може бути надане.