Основные функции денежных расчетов

Формулы Excel

Формула начинается с "="

Пример: =А1+B1

Все зависит от правильности написания формулы.

Пример: мин(А1-В100) или мин(А1,В1,С3...)

Существует очень важная группа функций для экономических расчетов- финансовые функции

В типовой установке Excel насчитывает 15 финансовых функций, в продвинутой больше.

Финансовые функции Excel условно можно разделить на три подгруппы:

1. Денежные расчеты по вкладам и кредитам

2. Процентные расчеты по вкладам и кредитам

3. Расчет амортизации имущества

В разных версиях Excel результат расчета может меняться из-за алгоритма

Денежные расчеты по вкладам и кредитам

Типовые аргументы:

С - ставка или процент по вкладам и кредитам. Вводится в ячейку в процентах или долях;

КП - период, на который выдается вклад;

П - сумма доходов по вкладу или кредиту за один период в рублях. Включает в себя основной платеж и платеж по процентам;

НЗ - начальное значение вклада или кредита;

БЗ - будущее ожидаемое значение по вкладу или кредиту;

Н - номер периода по которому идут расчеты. Измеряется в 1 на КП

ТИП - логическая величина, если ЛОЖЬ- то в конце периода, если ИСТИНА-то в начале.

Основные функции денежных расчетов

Первая функция (БС) - определяет будущее значение вклада на основании периодически и постоянных выплатах и процентной ставки (С,КП,П,НЗ,[ТИП])

Пример: вложим 1 миллион на 5 лет по 10% годовых. Каждый год будем снимать 100 000

=БС(10%;5;100 000;-1 000 000)

Объяснение: (-1 000 000) вычитается у банка, (100 000) получаю я

Условия функции- фиксированные доходы

Вторая функция (ЧПС) - вычисляет текущий размер вклада при условии последовательных, но не обязательно периодических денежных операций. Сумма будущих платежей и доходов приведенных на текущее время.

Аргументы функции ЧПС(С,З1,[З2,....]

Где С- ставка, З1 - выплаты(отрицательные) и поступления (положительные), которые обязательно осуществляются в конце периода

Пример: некто собирается взять кредит в банке на 10 000 000 рублей. Деньги он собирается вложить в акции по которым гарантирован доход в 10%. В первый год он должен вернуть банку 4 000 000, во второй год 6 000 000.

А_______В_______С________D

=ЧПС(А1,В1,С1,D1) (=1 277 235,16р)

Изменим условия

В первый год нужно выплатить 5 000 000, во второй год 8 000 000

А_______В_______С________D

=ЧПС(А1,В1,С1,D1) (=-1 051 840,72р)