Организация межбанковских расчетов в ОАО «АСБ Беларусбанк»

1. Управляет расчетами Казначейство банка.

2. Каждый филиал банка открывает субкорреспондетский счет в НБ.

3. Перечисления средств в оплату за подкрепление денежной наличностью должны быть выставлены учреждениями банка в систему BISS до 10.00 часов, после 10.00 часов – по устному согласованию с Казначейством.

Передача денежных переводов учреждениями банка в систему BISS и клиринговую систему расчетов осуществляются независимо от наличия остатка денежных средств на их субкорреспондентских счетах в следующей последовательности:

- платежи республиканского, местных бюджетов;

- инкассированная выручка;

- платежи ФСЗН и внебюджетных фондов;

- клиентские платежи;

- собственные платежи банка и учреждений банка;

- платежи со счетов по учету кредитной задолженности.

При наличии средств на корреспондентском счете банка расчет по электронным платежным документам осуществляется в режиме реального времени по мере их поступления на ЦМФР.

Приоритетность платежей при снижении ликвидности банка регулируется Казначейством по следующей схеме:

- бюджетные платежи и платежи внебюджетных фондов (группа счетов 36, кроме 3600), срочные платежи;

- перечисление средств за подкрепление денежной наличностью (счет 1803), инкассированная выручка (счета 1050, 3140);

- возврат межбанковских кредитов и централиз. ресурсов (группы счетов 16, 17),

- клиентские платежи, платежи со счетов по учету кредитной задолж.(класс 2),

- перечисление средств на БВФБ для покупки валюты.

Для осуществления расчетов по срочным платежам в течение операционного дня резервируются средства на корреспондентском счете банка.

Остаток свободных денежных средств на корреспондентском счете банка по состоянию на конец операционного дня не должен превышать минимальную сумму платежа при размещении средств банка на депозиты в Национальном банке Республики Беларусь.